Se 2024 foi bastante complicado para os investidores, com o Ibovespa acumulando uma queda de mais de 4% e o Ifix recuando mais de 8%, 2025 promete ser ainda mais complicado. Mas, mesmo com um cenário conturbado, ainda tem gente ganhando dinheiro e grande parte desse sucesso é alcançada por aqueles que contam com auxílio de uma assessoria de investimento.
Além de ajudar os investidores a maximizar seus ganhos, os assessores de investimento desempenham um papel fundamental na proteção do patrimônio em momentos de instabilidade econômica, como o atual. No Brasil, onde a volatilidade cambial e as incertezas fiscais tornam as crises quase permanentes, contar com um assessor pode fazer toda a diferença para mitigar riscos e aproveitar oportunidades.
Diante desse cenário, o portal EuQueroInvestir apresenta os principais motivos para contratar uma assessoria de investimentos em 2025.
O papel da assessoria de investimento
Para explicar o que é a assessoria de investimentos, pode-se usar uma metáfora de estrada. De um lado está o investidor, e do outro, os produtos oferecidos pelo mercado financeiro. A assessoria de investimentos funciona como a estrada que conecta o investidor aos melhores produtos disponíveis no mercado.
Deste modo, a assessoria de investimento é o intermediário entre os investidores e o mercado.
Com a multiplicidade de opções disponíveis, os profissionais desse segmento são responsáveis por criar estratégias personalizadas que atendam aos objetivos individuais e ao perfil de risco de cada cliente.
A diversidade de produtos financeiros pode mais confundir do que ajudar. E a assessoria de investimento vem em socorro dos investidores, ajudando-os a investir com mais assertividade. Afinal, investir com sucesso exige mais do que apenas conhecimento técnico.
Um erro comum entre iniciantes é a falta de planejamento e diversificação, o que pode levar a grandes perdas.
Nesse contexto, a assessoria atua não apenas como guia, mas também como um filtro para decisões mais embasadas, evitando que emoções ou impulsos comprometam os resultados financeiros.
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Tendências para 2025
O mercado financeiro apresenta uma percepção pessimista da economia para 2025.
Três fatores principais contribuem para esse cenário:
- expectativas de inflação desancoradas,
- a pressão do dólar — que ultrapassou a barreira dos R$ 6 — e
- a frustração com a avaliação geral do pacote fiscal, reforçando a necessidade de uma elevação mais agressiva nos juros.
Desde outubro, o Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) ultrapassou a meta de inflação do Banco Central, que é de 3%, com uma margem de tolerância de 1,5 ponto percentual para mais ou para menos. Apesar de o IPCA de novembro ter registrado alta de 4,87%, abaixo das expectativas do mercado, o índice segue bem acima da meta estipulada.
O economista-chefe da EQI Asset, Stephan Kautz, destaca que o dado de novembro trouxe uma abertura qualitativa mais preocupante para o Banco Central.
“A diferença entre a expectativa e o resultado do IPCA foi pequena, mas a composição do número foi pior. A inflação de serviços, que estava em 0,40%, subiu para 0,60%. Além disso, os núcleos vieram um pouco acima, e os serviços mais intensivos em mão de obra tiveram alta superior ao esperado”, avaliou.
Essa visão de Kautz está alinhada às expectativas do mercado, analisadas no Boletim Focus do BC. Semana após semana, os economistas têm revisado para cima as projeções de inflação. Para ilustrar a deterioração das expectativas, em 30 de janeiro de 2024, o mercado projetava que a inflação encerraria o ano em 3,81%.
O dólar, por sua vez, seguiu uma trajetória de alta impressionante. Após oscilações em abril e junho, a moeda americana ganhou força em outubro, acumulando valorização de quase 25% no ano. Em diversos momentos, o real foi a moeda mais desvalorizada do mundo frente ao dólar. Nos últimos dias de 2024, o dólar ultrapassou os R$ 6, surpreendendo até os investidores mais pessimistas, que no início do ano projetavam a moeda na casa dos R$ 4,85.
O pacote fiscal também é um ponto de preocupação. Para Kautz, o arcabouço fiscal está “capenga e pode ser abandonado” a qualquer momento. Segundo ele, o impacto do pacote poderá ser sentido nas metas de resultado primário para 2025 e 2026, que podem se aproximar de zero, alinhando-se às metas do novo arcabouço fiscal. Entretanto, ele alerta que as mudanças ainda deixam o risco fiscal em aberto.
“No médio e longo prazo, o arcabouço continua capenga, inseguro e incerto, pois não foram implementadas medidas estruturais de médio prazo que o sustentem. É possível que ele seja abandonado em algum momento”, afirmou.
Uma das novidades do pacote foi a criação de uma regra que proíbe novas isenções tributárias caso o resultado primário seja negativo. Apesar disso, Kautz destacou a falta de clareza sobre como e quando essa regra será aplicada.
No curto prazo, essa percepção negativa deve persistir em 2025, como ficou claro no comunicado do Copom após a elevação da taxa básica de juros, a Selic, de 11,25% para 12,25% ao ano, em um aumento de 1 ponto percentual.
Além disso, o Copom antecipou que poderá realizar mais dois aumentos de 1 ponto percentual nas próximas reuniões, em janeiro e março. Felipe Reis, estrategista de ações da EQI Research, avaliou que o aumento foi considerado bastante duro, especialmente diante da possibilidade de novas altas.
“O Copom decidiu realizar um ajuste de maior magnitude, elevando a Selic em 1 ponto percentual, para 12,25% ao ano. A decisão é compatível com a estratégia de convergência da inflação para a meta ao longo do horizonte relevante. Sem prejuízo do objetivo de assegurar a estabilidade de preços, essa decisão também visa suavizar as flutuações econômicas e fomentar o pleno emprego”, avaliou.
Reis acrescentou que, diante de um cenário mais adverso para a convergência da inflação, o Comitê antevê, caso o cenário esperado se confirme, novos ajustes de mesma magnitude nas próximas reuniões.
Esse cenário pode assustar muitos investidores, mas com o apoio de uma assessoria de investimentos é possível aproveitar as oportunidades que surgem em momentos turbulentos. Como diz o ditado popular: é nas crises que surgem as oportunidades.
Benefícios da assessoria de investimento
Entre as principais vantagens de contar com uma assessoria de investimento está a personalização, que permite a elaboração de planos financeiros completamente adaptados às metas de curto, médio e longo prazo de cada cliente.
Essa abordagem individualizada considera fatores como objetivos pessoais, situação financeira atual e tolerância ao risco.
Além disso, a assessoria contribui para a economia de tempo. Com profissionais especializados monitorando constantemente o mercado, o investidor é poupado de tarefas como acompanhar tendências e analisar opções de investimento, podendo se concentrar em outras atividades enquanto confia nas recomendações fundamentadas de especialistas.
Outro benefício é a redução de riscos. A escolha de ativos é feita com base em uma análise detalhada do perfil do investidor, garantindo que as decisões sejam compatíveis com sua tolerância a riscos e objetivos financeiros. Isso minimiza a exposição a perdas desnecessárias e maximiza as chances de obter retornos satisfatórios.
Por fim, a assessoria promove a educação financeira, ajudando o cliente a compreender melhor as implicações de cada decisão de investimento. Com explicações claras e suporte contínuo, o investidor desenvolve uma visão mais estratégica e segura sobre o funcionamento do mercado, permitindo que tome decisões mais conscientes ao longo do tempo.
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Como escolher uma boa assessoria
Ao buscar uma assessoria de investimento, é fundamental avaliar diversos fatores que garantam a escolha de uma empresa confiável e alinhada às suas necessidades financeiras.
A reputação da empresa é um dos critérios mais importantes, pois reflete a qualidade do atendimento e os resultados entregues a outros clientes.
Um dos principais meios para verificar a reputação de uma empresa é por meio do Reclame Aqui. A EQI Investimentos conquistou o selo RA1000 com o certificado de excelência no atendimento. Isso significa que a companhia foi reconhecida como um melhores atendimentos aos clientes de todo o Brasil, recebendo nota média entre 9 e 10 nos últimos 6 meses.
É igualmente essencial verificar a experiência e certificação dos assessores, garantindo que os profissionais tenham amplo conhecimento sobre o mercado e possam oferecer estratégias eficazes e personalizadas.
Os custos envolvidos também devem ser analisados com atenção. Uma assessoria transparente detalha suas taxas e serviços, permitindo ao investidor compreender exatamente o que está contratando e como isso impactará sua rentabilidade.
Dentro dessas expectativas, vale destacar que a EQI Investimentos é um bom exemplo de excelência em assessoria.
A empresa é reconhecida pela sua boa reputação no mercado financeiro, em que a EQI oferece um bom portfólio de serviços que incluem uma análise detalhada de ativos, suporte personalizado e acesso a uma ampla gama de produtos financeiros.
Com assessores qualificados e tecnologia de ponta, a EQI traz uma experiência diferenciada, ajudando investidores de diferentes perfis a alcançar seus objetivos com eficiência e segurança.
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