Em conversas com gestoras, Juliano Custodio, CEO da EQI Investimentos, busca um M&A (fusões e aquisições) para a casa, a fim de entrar na disputa com os grandes bancos por clientes “ultra high” — ou seja, com patrimônio acima de R$ 30 milhões.
“A nossa força está no investidor que está ganhando riqueza e chegando no private”, diz Custódio em entrevista ao site E-Investidor.
O CEO da EQI fala sobre como prefere investir em Renda fixa e tem evitado Ações — ao menos agora, diante de um cenário de juros ainda elevados, e até que as incertezas no mercado diminuam. Por ora, o empresário foca no mercado de crédito privado e recomenda o investimento em ações apenas para quem deseja se arriscar na possibilidade de uma recuperação da bolsa.
Isso porque, com os juros altos nos Estados Unidos, no maior nível em mais de 20 anos e sem uma perspectiva certa de quando começarão a cair, há influência direta no ritmo de queda da taxa Selic no Brasil.
Além disso, a sinalização de uma possível mudança nos rumos da política fiscal pelo governo em exercício traz ainda mais preocupações.
Em entrevista, Juliano Custodio diz que, com o juro alto, “as empresas estão com dificuldade para arrolar suas dívidas e fazer lucro porque o custo do capital está muito alto“.
A EQI Investimentos também mudou suas perspectivas para o mercado em 2024. No início do ano, a casa projetava atingir a marca de R$ 50 bilhões sob custódia. Agora, o CEO informou que a meta é de R$ 43 bilhões.
EQI Investimentos visa gestão de grandes fortunas
Custodio comenta que o mercado estagnou entre 2022 e 2023, mas também que “essas crises geram criatividade e nos fazem buscar mercados novos”.
Como o número de investidores parou de crescer, a EQI passou a oferecer outros serviços para os mesmos clientes, como alocação internacional, seguros, previdência e consórcio. “Os juros altos deixaram os bancos muito competitivos e, se antes a vantagem estava do nosso lado com os juros baixos, agora esse movimento voltou para os bancos com os juros elevados. Está mais difícil convencer os clientes a saírem dos bancões.“
Para o empresário, a força da EQI está no investidor que está ganhando riqueza e chegando no private. A casa visa entregar um serviço que antes estava disponível só para cliente wealth, high ou ultra high, agora, para essa nova geração que vai carregar a riqueza do Brasil.
“É a turma entre 40 e 50 anos de idade e que é mal atendida hoje nos grandes bancos porque não se enquadra no private, mas também não quer mais os serviços do varejo dos bancos. São as pessoas que estão no meio do caminho. Vamos apostar em um cliente que vai ter um grande patrimônio e nós já estamos cuidando do meio para o fim da carreira dele“, disse.
O empresário avalia que a empresa quer ser reconhecida como uma casa onde essas pessoas serão bem atendidas. Por ter iniciado os negócios com o público de patrimônio menor, ele diz, a empresa chegou a sofrer preconceito de que não saberia atender esse outro grupo.
M&A e parcerias
“Começamos essas conversas em janeiro e deste ano, mas M&A de grandes negócios demoram. Estamos nesse meio do caminho das negociações. Esperamos que nos próximos meses seja possível anunciar um bom negócio nesse sentido para reforçar o nosso time. Queremos trazer para a nossa turma profissionais com mais tempo experiência, para vencer esse preconceito de que nós somos uma empresa de varejo“, afirma.
E por que esses clientes deixariam uma instituição financeira tradicional por uma empresa menor?
“A nossa custódia, sistemas e liquidação são do BTG. Somos muito capazes de entregar um serviço melhor do que os grandes bancos hoje e o nosso diferencial é na via do serviço. Nascemos uma empresa on-line e com tecnologia para atender o varejo. Isso é bom, porque quando você nasce para atender esse segmento tem que ser muito eficiente para ganhar o mesmo dinheiro que se ganha atendendo clientes private e wealth. Temos muita tecnologia e conseguimos atender com muita agilidade. Quem nasceu fazendo as coisas de forma mais manual não consegue isso”.
Melhores investimentos
A EQI Investimentos segue concentrada no crédito privado. A exceção é para o cliente um pouco mais agressivo, que está apostando em uma virada da bolsa, e que receberá a recomendação para compra de ações agora.
“Se os americanos empurrarem ainda mais a queda dos juros, nós não conseguiremos descer a taxa no Brasil. Por ora, é melhor aproveitar os juros altos. Estamos com grandes oportunidades, inclusive, nos produtos IPCA+“, avalia Custodio.
Para o cliente que está pensando em montar uma aposentadoria em um prazo mais longo, o CEO da EQI Investimentos diz que títulos do Tesouro que pagam IPCA + 6% são adequados.
EQI Investimentos: vale investir no exterior?
Custodio diz que é sempre uma “grande segurança” ter investimento em uma moeda forte. O real, “por ser uma moeda fraca, sacode muito”.
Para ele, o momento é muito bom porque hoje, pois é possível ganhar 5% ao ano em dólar em investimentos no exterior.
“Muita gente está esperando a cotação cair para poder levar o dinheiro para fora. No entanto, quando o preço baixar, a taxa de juros dos Estados Unidos não será a mesma. Vale mais a pena levar o dinheiro para fora agora“, disse.
A EQI inaugurou sua operação em Miami para quem reside no Brasil e investe lá, motivada pela internacionalização, que acredita fortemente no crescimento.
“O brasileiro hoje tem um pedaço muito pequeno dos seus investimentos no exterior. Só as grandes famílias têm uma parte relevante do seu patrimônio fora do Brasil, para ter essa segurança“, diz Custodio.
Para o empresário, esse tipo de negócio vai crescer e muitas outras pessoas passarão a investir em moeda forte. “O trabalho é levar para a turma que tem um pouco menos de recursos. É o que estamos tentando fazer.“
Juliano Custodio na Money Week
Juliano Custodio é um dos convidados da Money Week, evento de investimentos que acontece em Balneário Camboriu, dia 2 de agosto, e que você pode acompanhar presencial ou virtualmente – clique aqui para fazer sua inscrição. Não fique de fora!
Você leu sobre a EQI Investimentos. Para investir melhor, consulte os e-books, ferramentas e simuladores gratuitos do EuQueroInvestir! Aproveite e siga nosso canal no Whatsapp!
