O início de um novo ano é o momento ideal para os investidores revisarem suas carteiras, ajustarem estratégias e se prepararem para os desafios e oportunidades do mercado. O rebalanceamento de carteira é um passo fundamental para manter uma alocação eficiente e alinhada com os objetivos financeiros, e 2025 promete exigir atenção redobrada.
Por que rebalancear a carteira para 2025 é importante?
Rebalancear a carteira significa ajustar a distribuição de ativos para que ela retorne à alocação planejada inicialmente.
Com o passar do tempo, as oscilações dos mercados podem distorcer a composição da carteira, aumentando ou diminuindo riscos sem que o investidor perceba.
O cenário atual apresenta volatilidade econômica, tanto no Brasil quanto no exterior. A expectativa de alta da taxa Selic para 14% em 2025, combinada com um ambiente de incertezas fiscais e pressões inflacionárias, exige que os investidores diversifiquem e reforcem estratégias defensivas. Isso inclui maior exposição ao mercado internacional e a títulos atrelados à inflação, conforme destaca a EQI Research em seu relatório de alocação recomendada.
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Recomendações de alocação para 2025
O relatório da EQI Research sugere ajustes específicos para perfis conservador, moderado e arrojado, considerando as condições econômicas e as mudanças nos cenários doméstico e global:
Perfil Conservador
- Exposição ao exterior: aumentada de 10% para 15%, visando proteção contra volatilidade cambial e riscos econômicos locais.
- Renda fixa doméstica: reduzida de 90% para 85%, mantendo predominância em ativos pós-fixados e atrelados à inflação, que oferecem maior proteção diante da elevação da Selic.
Perfil Moderado
- Fundos imobiliários (FIIs): Redução de 20% para 15% para mitigar o impacto do aumento dos juros sobre o setor imobiliário.
- Ações domésticas: Mantidas em 5%, devido à perspectiva de baixo crescimento econômico.
- Exposição ao exterior: Elevada para 15%, alinhada ao perfil conservador, como um hedge contra incertezas locais.
Perfil Arrojado
- Exposição ao exterior: Também ampliada para 15%, compensando a redução da renda fixa doméstica de 55% para 50%.
- Fundos Imobiliários: Mantidos em 20%, com foco em ativos mais resilientes.
- Ações: Permanecem em 15%, priorizando papéis defensivos.
Justificativas para os ajustes na alocação
O relatório aponta que a vitória republicana nas eleições americanas, que trouxe Donald Trump de volta à Casa Branca, deve prolongar a alta do dólar, beneficiando ativos internacionais. No Brasil, o aumento da Selic e o enfraquecimento fiscal reforçam a necessidade de diversificação.
Na renda fixa, títulos pós-fixados e atrelados à inflação oferecem proteção contra oscilações de curto prazo, enquanto os pré-fixados de vencimento intermediário são atrativos para quem acredita na possibilidade de queda da Selic após 2025.
Passo a passo para rebalancear
- Avalie sua situação atual: Compare a composição atual da carteira com as metas de alocação definidas inicialmente.
- Venda ou compre ativos: Realize os ajustes necessários para retornar à alocação desejada.
- Considere custos e impostos: Planeje os movimentos para minimizar impacto financeiro.
- Monitore o cenário econômico: Acompanhe indicadores macroeconômicos e revise sua estratégia regularmente.
Rebalancear a carteira é mais do que um ajuste técnico; é uma prática de disciplina financeira que permite enfrentar incertezas com maior tranquilidade. Com as recomendações apresentadas, os investidores podem começar 2025 com uma estratégia sólida e bem fundamentada para alcançar seus objetivos financeiros.
Simulador Onde Investir 2025: ferramenta pode te ajudar
O portal EuQueroInvestir e a EQI Research lançaram o e-book Onde Investir em 2025, junto com um simulador.
Elaborado com base nas recomendações da EQI Research para alocação e carteiras recomendadas de ações, fundos imobiliários e renda fixa, a ferramenta disponibiliza uma recomendação de investimento feita a partir de duas informações muito simples fornecidas pelo investidor: quanto ele tem para investir e qual o seu perfil de investimento – se conservador, moderado ou arrojado.
A partir daí, você recebe as indicações das classes de ativos e até mesmo os tickers dos ativos em destaque para o cenário atual e o seu perfil. Fácil, não é mesmo? Baixe o simulador, clicando aqui.
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