Não é apenas sobre investir ou tomar a decisão de começar a investir. O investidor iniciante é como um embrião no mercado financeiro. Ele chega de mansinho e fica procurando os caminhos com aqueles que estão dispostos a orientá-lo. Mas tudo começa com suas primeiras escolhas para investir. E dentre as muitas dúvidas para as quais ele precisa achar resposta está esta: qual é a melhor corretora de investimentos?
Sim, na sequência, virão muitas outras dúvidas… Qual ativo devo comprar? O Tesouro Direto compensa mais? Quais são as outras opções de Renda Fixa? Quando devo começar a investir em Renda Variável?
Calma, investidor! Esse é só o começo e tem muito mais por vir, para investir, comprar, lucrar e vender, mas vamos começar do começo!
É sempre importante ter em mente que, para ingressar no mundo dos investimentos, as melhores opções de ativos vão estar sempre com as melhores corretoras. Então, confira as melhores para já começar com o pé direito!
O que prestar atenção na hora de escolher a melhor corretora de investimentos?
O negócio pega aqui. A questão é sempre essa: como escolher e qual pode ser a melhor opção? O importante é sempre lembrar que cada corretora de investimentos tem suas taxações, benefícios, produtos ofertados, plataformas e negociações. Essas características todas devem ser levadas em conta.
Sobre a taxação e as comissões de corretagem: o investidor precisa avaliar qual será seu custo na hora de operar os ativos de sua preferência e quanto e se pagará pela custódia. Com taxas competitivas, há corretoras de investimentos que não cobram pela taxa corretagem para determinados produtos e há também as que cobram por operações específicas. Antes de criar a conta em uma corretora, é preciso checar essas tarifas.
Os produtos disponíveis são outro ponto para o qual é preciso estar atento: deve haver uma gama de ofertas, dentre Ações, Tesouro Direto, Fundos Imobiliários ETFs etc e até opções no exterior, para que seja permitida uma diversificação correta da carteira.
A segurança, reputação e credibilidade da corretora são fatores de extrema relevância também. É importante alocar seu capital em um lugar onde esteja tudo conforme as regulamentações da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), para assim garantir a segurança e proteção do dinheiro investimento.
A plataforma de negociação, com suas funcionalidades e uma boa operacionalidade também é um fator extremamente importante e que pode definir a escolha do investidor por uma corretora ou outra. O acesso precisa ser fácil e bom tanto pelo desktop quanto pelo celular.
Considerar o atendimento ao cliente, o auxílio dado na hora que o investidor precisa e o suporte para recursos educacionais são bônus também muito relevantes para criar uma boa relação com o cliente e fazer com que a experiência positiva vire fidelidade.
Após considerar todos esses pontos, e levantar prós e contras de cada corretora, aí sim, o investidor deve optar por aquela que ele considera mais adequada ao seu perfil e suas preferências.
Como abrir conta em uma corretora de investimentos?
Após escolher a corretora e já ter todos os seus critérios alinhados com o que a instituição financeira oferece, é hora de dar entrada nesse mundo e abrir uma conta de investimentos.
Geralmente, para abrir conta em uma corretora de investimentos, basta visitar o site da instituição desejada que logo na homepage poderá ser encontrado um botão com opção “Abrir Conta” ou “Cadastre-se”.
Depois disso, é preciso que o investidor preencha um cadastro com suas informações pessoais, como nome completo, CPF, RG, data de nascimento, endereço e outros dados. Muitas vezes, assim como em bancos, para abrir a conta será necessário enviar documentos digitalizados como o de identificação, comprovante de residência e até mesmo comprovante de renda.
O próximo passo junto à corretora será definir o seu perfil de investidor. Se você não sabe a resposta à seguinte pergunta: “Qual seu perfil de investidor?”, é imprescindível que você faça já o teste!
É importante que o investidor iniciante tenha em mente que existem três tipos de perfil investidor: conservador, moderado e arrojado e que isso vai definir na plataforma de investimentos quais opções de produtos a corretora vai oferecer e até mesmo liberar para que ele opere.
Depois de definir seu perfil de investidor, é só aceitar os termos e condições para abertura de conta e não se esqueça de ler o contrato com calma (!). Então, basta enviar todas as informações e documentos e aguardar a aprovação.
De costume, essas instituições entram em contato por e-mail, avisando sobre a condição de aceite ou recusa da abertura de conta. Nisso, basta o investidor seguir as instruções enviadas com login e senha e acessar a conta para começar a investir.
Quais taxas são cobradas na corretagem?
As taxas de corretagem podem variar para cada corretora de investimentos e de acordo com a operação realizada. Confira as taxas mais comuns:
- Taxa de corretagem: essa é cobrada por cada operação de compra ou venda de ativos, como Ações, Fundos Imobiliários e Opções, por exemplo. Entretanto, é bom lembrar que essa taxa pode ser fixa, variável ou uma combinação de ambas, a depender da corretora;
- Taxa de custódia: para que o investidor mantenha certos ativos, algumas corretoras cobram a taxa de custódia, o que acontece mensalmente ou anualmente, outras corretoras isentam o investidor caso haja um volume mínimo de operações;
- Taxa de administração de fundos: pode haver uma taxa administrativa cobrada pelo gestor do fundo. Geralmente essa tarifa é expressa como uma porcentagem do valor total investido e é deduzida automaticamente dos rendimentos do fundo;
- Taxa de TED ou DOC: somente para movimentar o dinheiro entre a conta corrente e a corretora, algumas instituições cobram taxas para transferências bancárias (TED ou DOC);
- Taxa de inatividade: em caso de não realização de operações dentro de certo período, algumas corretoras podem cobrar uma taxa de inatividade;
- Taxa de saque: a depender da corretora pode haver uma tarifa associada a transação de saque.
É imprescindível que o investidor verifique se as taxas se aplicam ou não à corretora e quais são as necessidades dele de acordo com cada transação.
- Leita também: Taxa de corretagem: entendendo a tarifa
Qual é a importância de ter conta em uma corretora de investimentos?
A conta em uma corretora é a sua porta de entrada para o mundo dos investimentos. Através dela, você terá acesso a uma gama diversificada de produtos, como Ações, Títulos, Fundos de Investimento, ETFs e Fundos Imobiliários, por exemplo.
Com a conta em uma instituição dessas, o investidor pode negociar diretamente no mercado financeiro de forma rápida e conveniente, com negociação online, sem intermediários para a compra e venda de ativos. A transparência e controle dos investimentos também podem ser olhados de perto pelo investidor, já que está tudo na palma de sua mão.
No geral, as corretoras de investimentos compensam mais, pois apesar de cobrarem taxas de corretagem, essas tarifas são baixas em comparação com outras instituições financeiras, como bancos tradicionais. Além disso, com independência, o investidor pode escolher os ativos que deseja investir e alocar de acordo com sua estratégia.
Melhor corretora de investimentos: Por que investir com a EQI?
Dependendo da perspectiva de cada investidor, a melhor corretora de investimentos é aquela que atende suas necessidades. Um exemplo disso é a própria EQI Investimentos.
Colocando o cliente sempre em primeiro lugar, a EQI é a melhor corretora de investimentos pois foca sempre no atendimento ao cliente, com qualidade e oferecendo suporte especializado, personalizando assim o atendimento do investidor e o incentivo de investir nas suas escolhas.
A EQI Investimentos é muito respeitada pelo mercado financeiro e faz parte do ecossistema do BTG Pactual (o gigante conta com uma participação de 49% da companhia), o que gera ainda mais confiabilidade na corretora.
Tendo uma variedade de investimentos, a EQI oferece Ações, Títulos, Fundos de Investimento, ETFs, Fundos Imobiliários, Criptomoedas, diversos fundos de Renda Fixa com vários tipos de CDBs, Carteiras Recomendadas, Previdência em Multifundos e outros produtos. O que ajuda o investidor a diversificar sua carteira de acordo com suas preferências e objetivos.
Visando a educação financeira, a EQI conta com recursos educacionais, como o portal EuQueroInvestir e as redes sociais da marca, além da casa de análises EQI Research.
Além disso, facilitando para quem está começando, a EQI conta com uma plataforma intuitiva e de fácil utilização e taxas de corretagem e custódia competitivas, o que pode ajudar a reduzir os custos associados aos investimentos e maximizar o retorno sobre o investimento.
Um resumo sobre a EQI Investimentos
Tudo começou em 2013, com o blog (hoje portal de notícias) EuQueroInvestir. Através dele, Juliano Custodio, CEO da EQI, ensinava educação financeira e começou a atender clientes como assessor de investimentos.
Já em junho de 2017, o blog teve suas operações separadas do escritório, consolidando tudo como EQI Investimentos e se tornando uma corretora, que em 2020 se juntou ao BTG Pactual.
Onde e como começar a investir?
Para começar, sem ficar intimidado, a regra é simples: investir é como entrar na escola, há condições, políticas internas e exige estudo, o retorno vem depois nas finais!
Confira algumas dicas de como e onde começar a investir:
- Objetivos e metas: é imprescindível saber quais são seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. Definir essas metas vai ajudar na hora de saber em quais ativos aplicar ou não, seja para economizar e comprar uma casa, para uma aposentadoria planejada, uma viagem ou educação familiar;
- Educação financeira: aprender sobre mercado não é fácil, mas para ingressar no mundo dos investimentos é importante ter uma noção básica de diferentes tipos de investimentos, como Ações, Títulos, ETFs e outros;
- Saber qual seu perfil de investidor: entenda se você é um investidor conservador, moderado ou arrojado, se você tem aversão ao risco ou não, assim poderá determinar quais ativos são atraentes para sua carteira ou não.
Após abrir conta na melhor corretora de investimentos, fique ligado a essas dicas:
- Baixo custo: para quem ainda não está ambientado com o mercado de investimentos, é válido começar com investimentos de baixo custo como Fundos de Índice (ETFs) e Fundos Mútuos de baixo custo;
- Diversificação da carteira: essa é uma estratégia importante para diminuir os riscos da sua carteira de investimentos. Assim não colocando todo seu dinheiro em um único produto, variando os ativos e setores da economia para proteger seu portfólio contra oscilações do mercado;
- Fique de olho: manter-se atualizado nas notícias e mudanças de mercado é importantíssimo também para reavaliar a alocação de seus ativos.
Top list delas: A melhor corretora de investimentos
Confira agora quais são as melhores corretoras de investimentos brasileiras e suas avaliações nos aplicativos pela Play Store e App Store (de 1 a 5 estrelas), e no site Reclame Aqui (de 1 a 10).
Melhor corretora de investimentos: EQI Investimentos
Estando entre as melhores corretoras de investimentos, a EQI Investimentos, faz parte do BTG Pactual e conta com toda transparência e credibilidade entre suas qualidades.
Mas principalmente a colocação do cliente em primeiro lugar, para um atendimento de excelência. Como ponto forte, sua atenção com o investidor e não ter taxa de corretagem chamam a atenção de quem busca começar a investir.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,8 estrelas
- App Store: 4,9 estrelas
No Reclame Aqui
BTG Pactual
Na mesma linha da EQI Investimentos, o BTG Pactual foca no atendimento personalizado para clientes de alta renda. No mercado desde 1983, a instituição financeira é uma das mais tradicionais do país e, atualmente, o maior banco de investimentos da América Latina.
Gestão patrimonial, gestão e administração de ativos, serviços para empresas, análises de investimentos, assessoria personalizada e intermediação financeira estão entre os serviços oferecidos pelo banco.
Com taxa de corretagem variável, seu custo é proporcional ao volume da negociação solicitada. Além disso, o banco conta com serviços de crédito, cashback, cartões e outros.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,5 estrelas
- App Store: 4,8 estrelas
No Reclame Aqui
Avenue
Para quem busca investir em ativos no exterior, a Avenue pode ser uma boa opção. Criada em 2018, por brasileiros, a Avenue é uma corretora americana focada em facilitar o acesso de brasileiros a ativos no exterior.
Com recomendações de ações, notícias do mercado, gráficos em tempo real e análises, a gigante oferece diversos serviços para seus clientes. Todavia, esses materiais são acessados apenas por clientes Premium, o que inclui taxas de corretagem, mas há também plano com corretagem zero.
Para abrir conta na Avenue, clique aqui!
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,2 estrelas
- App Store: 4,6 estrelas
No Reclame Aqui
Toro Investimentos
Sem taxas de corretagem, a Toro Investimentos conta com uma variedade de planos para indicação de ativos aos clientes e oferece serviços de investimentos na Bolsa de Valores, em Renda Fixa e também em fundos sem a complexidade dos Home Brokers.
Com o controle acionário de 100% da Toro Investimentos e da Toro Corretora, o Santander é quem está por trás da financeira, o que traz maior segurança para os clientes devido à sua credibilidade.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,6 estrelas
- App Store: 4,6 estrelas
No Reclame Aqui
Clear
Boa para Day Trade, a Clear oferece ferramentas inovadoras para negociações e é voltada para investidores experientes e traders.
Sem Títulos de Renda Fixa, a plataforma da corretora conta apenas com negociações na Bolsa de Valores e não cobra taxa de corretagem.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,1 estrelas
- App Store: 4,2 estrelas
No Reclame Aqui
Modalmais
Com variedade de produtos, a Modalmais costuma ser escolhida por traders por contar com muitas plataformas de planos de corretagem.
Surgida em 1995, a instituição financeira também conta com atendimento exclusivo. Entre seus benefícios está o Plano de Corretagem Zero, Plano Grátis, Trader Raiz e outros. Cada plano com seus custos e vantagens diferentes de acordo com cada perfil investidor.
Nota do aplicativo
- Play Store: 2,6 estrelas
- App Store: 3,0 estrelas
No Reclame Aqui
XP
Focada em investidores de alta renda e até mesmo para perfis arrojados, assim como a EQI, a XP Investimentos começou como uma empresa de educação até virar uma corretora.
Contando com assessoria personalizada, a financeira acompanha seu cliente com um profissional em qualquer lugar do país, sem taxa de custódia, a instituição cobra taxa de corretagem. Além disso, a XP conta com um cartão de crédito da corretora e taxa de corretagem.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,4 estrelas
- App Store: 4,8 estrelas
No Reclame Aqui
NuInvest
A antiga Easynvest focada em investidores pequenos e iniciantes agora é a NuInvest e opera com seus clientes sem cobrança de taxas de corretagem.
Comprada pelo Nubank para focar no conteúdo educacional, a NuInvest promove conteúdos e conta com investimentos variados em CDBs, debêntures, LCIs e LCAs, CRIs e CRAs, LHs e LIs e Fundos de Renda Fixa.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,5 estrelas
- App Store: 3,7 estrelas
No Reclame Aqui
Rico
De forma simples e segura, a Rico é uma corretora muito usada por iniciantes e busca simplificar e democratizar o acesso aos investimentos e não conta com taxa de corretagem.
Com um aplicativo de fácil entendimento e plataforma intuitiva, a companhia, assim como a EQI Investimentos, tenta focar na educação financeira.
Nota do aplicativo
- Play Store: 4,3
- App Store: 4,7
No Reclame Aqui
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