A gestão de fortunas, também conhecida pelo termo em inglês Wealth Management, é uma solução completa voltada para indivíduos ou famílias com alto poder aquisitivo que desejam administrar, proteger e ampliar seu patrimônio de forma estratégica e profissional. Mais do que apenas cuidar de investimentos, essa abordagem envolve uma série de serviços integrados, como planejamento tributário, sucessório, previdenciário, contábil e jurídico, proporcionando uma gestão holística e personalizada de grandes fortunas.
O que é gestão de fortunas?
A gestão de fortunas é um serviço especializado oferecido por instituições financeiras, corretoras e empresas independentes que têm como foco atender clientes de alta renda. Seu principal objetivo é garantir que o patrimônio acumulado ao longo da vida seja mantido, potencializado e protegido contra riscos, com foco na perpetuação da riqueza ao longo das gerações.
Esse tipo de serviço é indicado para empresários, herdeiros, profissionais liberais e investidores que, por falta de tempo ou conhecimento técnico, preferem confiar a administração de seu patrimônio a profissionais experientes e qualificados.
Atendimento Private e Wealth: qual a diferença?
No universo da gestão patrimonial, dois modelos se destacam: o Private e o Wealth Management. Ambos fazem parte da vertical de Private Services, mas apresentam abordagens distintas, que atendem perfis diferentes de investidores.
Atendimento Private: participação ativa do cliente
O segmento Private é caracterizado por uma gestão não discricionária, ou seja, o cliente tem participação ativa em todas as decisões de investimento. Nesse modelo, há uma mesa especializada — conhecida como Mesa Private — que apresenta oportunidades e ideias de alocação. O cliente, então, decide se aprova ou não as recomendações.
Segundo Elias Wiggers, assessor de gestão patrimonial da EQI Asset, “a mesa Private é uma gestão onde o cliente participa da tomada de decisão. Existe uma mesa de oportunidades com investors que apresentam ideias de negócio, trocas e alocação”.
Clientes desse segmento costumam ter patrimônios a partir de R$ 5 milhões e contam com uma assessoria altamente personalizada, acesso a produtos financeiros exclusivos, condições diferenciadas e um suporte que vai além da simples escolha de investimentos — incluindo planejamento tributário, sucessório e até mesmo seguros.
Wealth Management: gestão profissionalizada e estratégica
Já o Wealth Management funciona de forma discricionária, ou seja, o cliente delega a gestão do seu patrimônio a uma equipe especializada, com base em uma política de investimentos previamente acordada. Assim, não é necessário aprovar cada movimentação: o time gestor tem autonomia para alocar os recursos de forma estratégica, sempre respeitando o perfil, os objetivos e o apetite de risco do investidor.
De acordo com Wiggers, “o cliente concede a delegação do seu patrimônio para um time de gestão tocar. Estabelece uma política e nos concede um mandato. Dentro desse mandato, podemos alocar nos produtos que fizerem mais sentido”.
Além da gestão de carteiras e alocação de ativos, o Wealth Management também engloba serviços como consultoria fiscal e jurídica, planejamento imobiliário, previdenciário e sucessório, e pode incluir soluções como fundos exclusivos, investimentos offshore e family offices.
Principais serviços do Wealth Management
Um dos diferenciais do Wealth Management é a abordagem 360 graus, que envolve múltiplas frentes da vida financeira do cliente. Entre os serviços oferecidos estão:
- Consultoria financeira e contábil
- Gestão de investimentos e alocação de ativos
- Planejamento sucessório e previdenciário
- Estratégias fiscais para eficiência tributária
- Administração de imóveis e bens físicos
- Estruturação de investimentos internacionais
- Criação de fundos exclusivos e carteiras personalizadas
- Gestão de riscos e proteção patrimonial
Esse modelo é ideal para quem busca comodidade, segurança e resultados consistentes no longo prazo, especialmente para fortunas que envolvem mais de uma geração.
Para quem é a gestão de fortunas?
A gestão de fortunas é indicada para indivíduos e famílias com grande volume de recursos, geralmente a partir de R$ 500 mil, mas com maior robustez a partir de R$ 5 milhões. O serviço é voltado para pessoas que buscam:
- Preservar e aumentar seu patrimônio;
- Otimizar a carga tributária de maneira legal;
- Ter acesso a produtos financeiros restritos e personalizados;
- Planejar a sucessão e evitar conflitos familiares;
- Minimizar riscos e blindar o capital frente a incertezas econômicas.
Private ou Wealth: como escolher?
A decisão entre o modelo Private e o Wealth Management depende do perfil do investidor. Quem prefere manter o controle sobre suas decisões financeiras e participar ativamente das movimentações pode optar pelo Private. Já quem deseja uma gestão delegada, mais técnica e com foco em eficiência operacional, encontra no Wealth Management uma alternativa mais adequada.
Independentemente da escolha, ambos os modelos oferecem um alto nível de sofisticação e personalização, garantindo que o patrimônio do cliente seja administrado com foco em resultados, segurança e perenidade.
Como destaca Elias Wiggers, da EQI Asset, “no final do dia, o que realmente importa é entender qual o melhor formato para cada cliente. O Private e o Wealth atendem perfis diferentes, mas ambos compartilham um mesmo objetivo: maximizar os resultados e garantir a proteção do patrimônio ao longo do tempo”.
Para falar com a EQI Investimentos e buscar atendimento para gestão de fortunas, clique aqui.
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