O ano de 2024 promete ser favorável para as criptomoedas. Para começar, este deve ser o ano do início da queda de juros nos Estados Unidos, o que deve favorecer a busca por rendimentos mais altos da Renda Variável.
Segundo, será o ano de um novo halving do Bitcoin.
Também é aguardado, enfim, o lançamento dos primeiros ETFs (Exchange Traded Funds) de criptomoedas, em especial Bitcoin e Ether.
Ainda deve acontecer uma importante atualização de protocolo da Ethereum, batizada de Dencun.
Em relatório divulgado recentemente, o BTG Pactual ($BPAC11) apontou quatro criptomoedas que devem se destacar no próximo ano. São elas: Bitcoin, Ethereum, Solana e Polygon.
Continue a leitura e confira o que justifica as recomendações do banco sobre as 4 criptomoedas para investir em 2024. Acompanhe.
As Melhores Criptomoedas para investir em 2024: Bitcoin
O BTG destaca que grandes instituições financeiras, como BlackRock e Fidelity, estão de olho no Bitcoin, em busca da aprovação para os ETFs de Bitcoin nos EUA.
A tese da criptomoeda como reserva de valor também vem ganhando força após a quebra de grandes bancos, como o Silicon Valley Bank, e a intensificação de conflitos geopolíticos.
Além disso, o cenário macroeconômico atual dos Estados Unidos, com inflação e taxa de juros ainda altas, impulsionadas pelo aumento agressivo na oferta monetária pós-Covid-19, têm criado uma atmosfera de insegurança monetária.
Essa instabilidade ressalta a relevância do Bitcoin, que, com sua oferta previsível e limitada, emerge como um ativo potencialmente resiliente diante da desvalorização monetária.
“O ano de 2024 parece promissor ao Bitcoin por conta do cenário favorável: adoção institucional crescente; regulamentação favorável fruto da não caracterização como valor mobiliário; e tese de reserva de valor digital”, diz o banco.
“Acreditamos que o Bitcoin deva continuar a refletir sua posição dominante no mundo das criptomoedas, especialmente à medida que mais instituições financeiras e investidores o adotam. Observando a trajetória até o momento, a criptomoeda tem consistentemente superado períodos de volatilidade e incerteza, sugerindo uma resiliência notável e fortalecimento de sua tese”.
E conclui: “Continuamos vendo o Bitcoin como uma adição valiosa a um portfólio diversificado, especialmente em um ambiente de incertezas geopolíticas, macroeconômicas e com crescente do[1]minância da digitalização”.
Idealizado em 2008 pelo pseudoanônimo Satoshi Nakamoto, o bitcoin (BTC) foi a primeira criptomoeda descentralizada a ser adotada em escala mundial e introduziu a tecnologia blockchain, permitindo transações digitais sem a necessidade de intermediários.
Desde sua criação, é a criptomoeda líder em valor de mercado e chegou a ultrapassar a marca do 1 trilhão de dólares de capitalização.
Criptomoedas para investir em 2024: Ethereum
Tendo sua primeira versão lançada em 2015, a rede Ethereum surgiu com a proposta de trazer ferramentas mais sofisticadas para o mundo das blockchains, ampliando as possíveis aplicações da tecnologia.
No decorrer dos anos, e após diversas atualizações que melhoraram drasticamente sua arquitetura, a Ethereum tornou-se a plataforma de contratos inteligentes mais popular do mundo, posicionando o token ETH como segundo maior criptoativo do mundo em valor de mercado.
Por boa parte da última década, a Ethereum tem sido a rede mais utilizada para a construção de aplicativos descentralizados (dApps), sendo a “camada-base” para o ecossistema cripto.
Além disso, a escalabilidade da rede, uma de suas maiores limitações estruturais, vem sendo resolvida através de atualizações na rede principal para melhor integração com soluções de escalabilidade.
O interesse institucional pelo ether também tem aumentado, com grandes gestoras, como a BlackRock, ARK Invest e VanEck, solicitando pedidos para ofertarem ETFs de ETH à vista.
“Também devemos considerar que, após a grande atualização conhecida como ‘The Merge’, mais tokens têm sido queimados do que criados, tornando o ether um criptoativo deflacionário. No longo prazo, a Ethereum deve ter uma oferta monetária menor do que a atual, impulsionando a valorização do ativo”, diz o BTG.
“À medida que sua curva de adoção cresce, tanto pelo varejo quanto por grandes instituições financeiras, a balança entre a oferta e a demanda inclinará gradualmente a favor do ether, agregando valor ao token holder”, complementa o banco.
Criptomoedas para investir: Solana
Lançada oficialmente em 2020, a Solana é uma blockchain utilizada para a criação de contratos inteligentes.
Criada como uma solução para a demanda de uma rede de primeira camada escalável no mundo das blockchains, a rede possui uma abordagem eficiente na validação de transações, tornando seu uso rápido, barato e seguro.
Ao longo do tempo, a Solana aprimorou sua arquitetura e atraiu uma comunidade global de desenvolvedores, consolidando sua posição como uma das principais escolhas para a criação de aplicativos descentralizados (dApps), e sua criptomoeda nativa SOL ganhou destaque como um dos principais ativos digitais do mercado.
“Nos últimos anos, a Solana tem se destacado como a principal alternativa ao Ethereum. Sua arquitetura tecnológica oferece alta capacidade de processamento, alcançando em torno de 65 mil transações por segundo, com taxas que custam frações de centavos. Mesmo após desafios como a quebra da FTX, instituição que mais apoiava a rede, o desempenho do criptoativo tem se mostrado resiliente, ganhando novamente a confiança do mercado”, avalia o BTG.
A Solana atingiu em média 18 milhões de transações diárias em 2023, e nos últimos três anos apresentou um aumento de 415% no número de desenvolvedores ativos, impulsionando a criação de centenas de dApps voltados aos mais diversos setores, pontua o banco.
Além disso, recentes parcerias com gigantes como a Visa e Shopify mostram que a adoção também se estende ao meio institucional. Contudo, a Solana ainda está em fase beta, com desenvolvimentos cruciais em andamento.
Entre estes está o Firedancer, novo software que promete aprimorar a eficiência da rede. Ao ser introduzido, deve elevar a segurança e o desempenho da rede significativamente, fortalecendo seus fundamentos.
“Acreditamos na força dos principais pontos da tese de alocação em Solana: alta capacidade de processamento e taxas baixas; resiliência demonstrada em face de desafios; adoção crescente e desenvolvimento ativo; e diversificação de alocação em redes blockchain de primeira camada”, afirma o relatório.
Criptomoedas: Polygon
O BTG vê com bons olhos a criptomoeda, de olho na escalabilidade da rede Ethereum.
“Após o ciclo de alta dos criptoativos em 2021, tornou-se imperativo abordar as questões de escalabilidade da rede Ethereum, posicionando-se como uma prioridade estratégica no panorama de desenvolvimento. Beneficiando-se de sua vantagem competitiva, fruto da posição pioneira no mercado e de uma robusta capitalização, a Polygon anunciou em 2023 o roadmap de próximos passos”, aponta.
“A ênfase na inovação e implementação da tecnologia zero knowledge tem o potencial, se concretizada com êxito, de representar uma das mais significativas evoluções na tecnologia blockchain, abrindo portas para uma vasta gama de aplicações inovadoras no âmbito da privacidade e integridade de dados”.
Lançada por quatro engenheiros de software em 2017, a Polygon surgiu justamente com o objetivo de solucionar problemas de escalabilidade da rede Ethereum. No decorrer dos anos, o grupo expandiu sua visão para desenvolver maneiras de conectar diferentes blockchains, focando no uso da tecnologia de zk-rollups para escalabilidade e interconexão, enquanto utiliza a infraestrutura da rede Ethereum como pilar de segurança.
“O time da Polygon tem uma notável competência em estabelecer alianças estratégicas, consolidando parcerias com corporações renomadas como Disney, Starbucks e Nike, bem como estreitando relações com países, incluindo a Itália e a Índia”, diz o BTG.
E complementa: “À medida que a Polygon continua a evoluir e a atrair colaborações de peso, a demanda por suas soluções e pelo token pode crescer, beneficiando tanto a plataforma quanto seus investidores, consolidando ainda mais sua posição no cenário cripto“.
Como investir em criptos em 2024
Investir em criptomoedas pode ser uma jornada emocionante, mas é essencial entender os fundamentos antes de entrar no mundo das moedas digitais.
Compreendendo o básico
O que são Criptomoedas?
São moedas digitais descentralizadas que utilizam a tecnologia blockchain para garantir transações seguras e transparentes.
Exemplos Populares: Bitcoin (BTC) e Ethereum.
Educação é fundamental
- Estude o Mercado: Entenda como funciona o mercado de criptomoedas, os riscos envolvidos e as tendências do setor.
- Blockchain: Compreenda o conceito de blockchain e a tecnologia necessária às criptomoedas.
Escolha sua exchange
- Pesquise Plataformas de Negociação: Escolha uma exchange confiável para comprar, vender e armazenar suas criptomoedas.
- Para investir com a EQI Investimentos, parceira do BTG Pactual, clique aqui e abra sua conta.
- Verificação de Identidade: A maioria das exchanges exige uma verificação de identidade antes de permitir transações.
Monte sua carteira de criptomoedas
Você pode ter uma carteira online (Hot Wallet), que é ideal para iniciantes e acessível pela internet.
Mas também pode ter uma carteira física (Hardware Wallet), que oferece segurança adicional, armazenando suas criptomoedas offline.
Como comprar
Deposite dinheiro na sua conta na exchange. Depois, escolha sua criptomoeda.
Estratégias de Investimento
- Buy and Hold: Compre e mantenha a longo prazo.
- Trading: Compra e venda frequente para aproveitar as flutuações de curto prazo.
A importância da diversificação
Não coloque todos os ovos na mesma cesta! A recomendação da diversificação vale para todo e qualquer investimento, criptos inclusas.
Aprenda sobre Análise Técnica
- Gráficos e indicadores: Estude análise técnica e fundamentalista de criptos para tomar decisões informadas sobre o momento certo para comprar ou vender criptos.
- Mantenha-se atualizado: Esteja ciente das notícias relacionadas às criptomoedas que podem afetar os preços.
Gerenciamento de riscos
- Não invista mais do que pode perder: O mercado de criptomoedas pode ser volátil; invista com responsabilidade.
- Estabeleça metas: Defina metas de lucro e perda antes de começar.
Seguranças adicionais
- Faça autenticação de dois fatores (2FA): Reforce a segurança da sua conta.
- Mantenha senhas seguras: Use senhas fortes e evite compartilhá-las.
Por dentro dos impostos
Esteja Consciente das Implicações Fiscais. As transações de criptomoedas podem ter implicações fiscais.
Atualmente, brasileiros que possuam criptoativos, independentemente de onde custodiados, seja no Brasil ou no exterior, só pagam imposto sobre os ganhos de capital, com alíquota de 15% para ganhos de até R$ 5 milhões; há isenção do imposto, caso as vendas em um mesmo mês não ultrapassem R$ 35 mil.
Mas o projeto de lei que propõe a tributação de fundos exclusivos e offshores equipara os investimentos em criptomoedas e carteiras digitais mantidas no exterior a aplicações financeiras, sujeitando-os às mesmas alíquotas.
Conforme o texto do PL 4173/23, que deve ser votado nesta quarta-feira (29) no Senado, os ganhos de capital nessas modalidades estarão sujeitos a uma alíquota única de 15% de Imposto de Renda da Pessoa Física.
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