A independência financeira por meio de renda passiva é um sonho de muitos investidores. Pensando nisso, a EQI Research lançou a ferramenta “Vivendo de Renda com FIIs”, desenvolvida por Carol Borges, head e analista de Fundos Imobiliários (FIIs) da casa. E neste artigo, vamos te explicar que dá sim para receber uma renda mensal de R$ 3 mil apenas com dividendos de FIIs. Acompanhe!
R$ 3 mil por mês com dividendos de FIIs: conheça o simulador
O simulador da EQI Research mostra quanto é necessário acumular em patrimônio para atingir um determinado valor mensal de dividendos de Fundos Imobiliários, além de indicar a alocação ideal entre diferentes fundos da Carteira do Investidor Imobiliário da EQI Research.
Segundo Borges, a proposta é simples: o investidor escolhe quanto deseja receber por mês, e a planilha faz os cálculos automaticamente com base no dividend yield médio da carteira, ajustando os valores entre diferentes fundos e setores.
A simulação para R$ 3 mil mensais
Na simulação apresentada, a ferramenta mostra que, para receber R$ 3.000 líquidos todos os meses, é necessário acumular um patrimônio de R$ 322.985,40.
Esse valor considera um rendimento médio da carteira de 11,73% ao ano, e diversifica o portfólio entre 13 fundos imobiliários de diferentes setores — papel, logística, shoppings, escritórios, híbridos e multiestratégia.
Distribuição da carteira recomendada
De acordo com a simulação, a distribuição sugerida pela EQI Research é a seguinte:
- Fundos de papel: 32,5% – R$ 104.370,26
- Multiestratégia: 15% – R$ 48.447,81
- Logística: 15% – R$ 48.447,81
- Escritórios: 15% – R$ 48.447,81
- Shoppings: 15% – R$ 48.447,81
- Híbridos: 7,5% – R$ 24.223,91
Essa composição busca equilibrar fundos que pagam dividendos mais altos no curto prazo (como os de papel) com fundos de “tijolo”, que têm potencial de valorização e estabilidade no longo prazo.
“O critério renda não é o único que utilizamos. Buscamos fundos com contratos sólidos, diversificação de receitas e setores capazes de preservar o poder de compra do investidor. Essa combinação ajuda a suavizar riscos e garante consistência na renda”, explica Carol Borges.
Quais são os fundos recomendados?
A carteira sugerida pela EQI Research para alcançar a meta inclui os seguintes FIIs, com a respectiva alocação em reais e o dividend yield anual estimado:
- Manat Multiestratégia (MANA11) – R$ 24.223,91 – DY 14,5%
- BTG CRI (BTCI11) – R$ 32.298,54 – DY 12,1%
- BTG Logística (BTLG11) – R$ 32.298,54 – DY 9,4%
- Guardian Real Estate (GARE11) – R$ 24.223,91 – DY 11,8%
- Hedge Brasil Shopping (HGBS11) – R$ 24.223,91 – DY 8,9%
- Pátria Renda Urbana (HGCR11) – R$ 16.149,27 – DY 9,9%
- Kinea Securities (KNCR11) – R$ 32.298,54 – DY 12,1%
- Pátria Escritórios (PATC11) – R$ 24.223,91 – DY 8,5%
- Pátria VBI Logística (LVBI11) – R$ 24.223,91 – DY 9,3%
- RBR Crédito Estruturado (RBRY11) – R$ 24.223,91 – DY 13,3%
- SPX Multiestratégia (SPXS11) – R$ 24.223,91 – DY 13,3%
- Vects Juro Real (VCJR11) – R$ 32.298,54 – DY 14,7%
- XP Malls (XPML11) – R$ 24.223,91 – DY 10,6%
Para aprender mais: O que são FIIs?
Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são veículos que permitem ao investidor aplicar em empreendimentos do setor imobiliário — como shoppings, galpões logísticos, lajes corporativas e títulos de crédito imobiliário — sem precisar comprar imóveis diretamente.
O que são dividendos de FIIs?
Os dividendos de FIIs correspondem à distribuição dos lucros obtidos pelos fundos, geralmente pagos de forma mensal. São isentos de imposto de renda para pessoas físicas por enquanto – mas existe uma Medida Provisória (MP 1303) em tramitação, com proposta de taxar em 5% os dividendos de FIIs.
Como posso viver de renda com dividendos de FIIs?
Para viver de dividendos de FIIs, é necessário:
- Definir a meta de renda mensal desejada;
- Calcular o capital necessário, considerando o yield médio dos fundos;
- Montar uma carteira diversificada, equilibrando risco e retorno entre diferentes setores;
- Acompanhar e rebalancear os investimentos, já que os rendimentos variam com o tempo e com as condições do mercado imobiliário. A dica é acompanhar a carteira mensal de Carolina Borges, disponível no aplicativo EQI+ (clique aqui para baixar).
A ferramenta “Vivendo de Renda com FIIs” surge como um guia prático nesse processo, oferecendo clareza ao investidor sobre onde está e quanto ainda precisa acumular para alcançar sua meta de independência financeira. Clique no botão abaixo e faça suas simulações!
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