Na última terça-feira (15), a EQI Investimentos promoveu mais uma edição da série After Market, que tem como missão transformar temas econômicos do dia a dia em ações práticas para investidores de todos os níveis. O apresentador da noite foi Gabriel Brolezzi,da área de Private da casa, que conduziu um bate-papo direto com o público sobre como fazer uma boa gestão de patrimônio.
Em um cenário marcado por incertezas econômicas, inflação e volatilidade nos mercados, a capacidade de administrar recursos financeiros de forma estratégica se tornou essencial para garantir segurança e crescimento no longo prazo.
Por que a boa gestão de patrimônio é essencial?
Gabriel destaca que uma boa gestão de patrimônio vai além de simplesmente escolher onde investir. Ela envolve entender os objetivos de vida, o perfil de risco e o momento financeiro de cada pessoa. “O segredo dos grandes investidores não é tentar adivinhar os movimentos do mercado, mas ter uma estratégia imune a eles”, explicou. Em um contexto de instabilidade, como o que vivemos hoje, essa abordagem se torna ainda mais relevante.
Caio Tosseto, que também participou da live, complementou: “Muitos investem sem saber por quê. O planejamento é essencial para não depender apenas da previdência social ou de decisões impulsivas.”
O processo de gestão: do diagnóstico ao monitoramento
Uma boa gestão de patrimônio segue um processo estruturado, que inclui:
- Diagnóstico: Compreender os objetivos do investidor, suas necessidades e sua estrutura atual de investimentos;
- Análise: Avaliar se os investimentos atuais estão alinhados com esses objetivos;
- Estratégia: Traçar um plano personalizado, considerando fatores como idade, perfil de risco e metas financeiras;
- Monitoramento: Acompanhar a carteira continuamente, ajustando conforme mudanças no mercado ou na vida do investidor.
Gabriel ressaltou que “o trabalho do assessor é como o de um médico: precisa de detalhes para um diagnóstico correto”.
Três pilares
Confira quais são os três pilares base para uma boa gestão de patrimônio.
Separação do patrimônio
Gabriel explicou a importância de dividir o patrimônio em três “caixinhas”:
- Líquido: reserva de emergência e dinheiro de fácil acesso;
- Imobilizado: imóveis e bens físicos;
- Empresarial: Para quem tem negócios próprios.
“Essa divisão ajuda a entender onde você está tomando risco e como equilibrar sua carteira”, disse.
Alocação por objetivos
A carteira deve ser organizada de acordo com metas específicas:
- Caixa: para liquidez e oportunidades;
- Crescimento: para acumulação de capital (ações, fundos imobiliários);
- Proteção: seguros e ativos defensivos;
- Renda: investimentos que geram fluxo mensal (títulos, aluguéis).
Tosseto comparou essa estrutura à construção de uma casa: “A fundação é a liquidez e a segurança; o retorno é a decoração final.”
Diversificação e equilíbrio
Uma boa gestão de patrimônio exige diversificação para reduzir riscos. Gabriel destacou a importância de incluir ativos em dólar, como ações internacionais e títulos globais, para proteger o poder de compra. “O brasileiro consome em dólar, mas não investe em dólar. Isso é um desequilíbrio perigoso”, alertou.
Erros comuns e como evitá-los
- Falta de reserva de emergência: ter de 6 a 18 meses de gastos guardados evita vender investimentos em momentos ruins;
- Excesso de imóveis: ativos sem liquidez podem se tornar um problema em crises;
- Investir sem conhecimento: seguir “dicas” sem análise pode levar a perdas significativas.
Tosseto reforçou: “Investir exige curadoria, como comprar um imóvel ou carro. Não dá para confiar apenas no colega que só fala das ações quando está ganhando.”
De acordo com Gabriel, o objetivo é “chegar no futuro com opções: trabalhar por prazer, e não por necessidade”. Para isso, é fundamental planejar, diversificar e contar com assessoria especializada. Como Tosseto encerrou: “70% do resultado vem da alocação correta entre classes de ativos. O resto é disciplina e paciência.”
O que é o After Market?
O After Market é uma live semanal da EQI Investimentos que traduz as principais notícias do mercado em dicas práticas para quem quer investir com mais inteligência.
Toda terça-feira, às 19h30, especialistas comentam os temas mais quentes do momento em um bate-papo claro, direto e com espaço para perguntas ao vivo.
Próximos temas do After Market
Anote na agenda e acompanhe os temas das próximas terças:
- 22/07 – Imóveis físicos ou renda fixa: como comparar o melhor investimento?
- 29/07 – O que é indispensável saber antes de investir?
- 05/08 – Quais as vantagens de investir em uma corretora?
- 12/08 – Fundo imobiliário é um bom investimento hoje?
- 19/08 – Como a Inflação afeta no seu dia a dia?
Perdeu alguma edição anterior?
Além de saber sobre uma “Boa Gestão de Patrimônio”, confira também temas que já passaram pelo After Market. Basta clicar nos links abaixo e acessar conteúdos igualmente relevantes para a sua jornada como investidor:
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- A Bolsa volta mesmo? Blue Chips ou Small Caps?
- Imóveis físicos ou renda fixa: como comparar o melhor investimento?
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