Quer saber quais os melhores Fundos Imobiliários (FIIs) para investir agora mesmo? Com ajuda da EQI Research, vamos te dizer quais são os 13 ativos mais recomendados para você ter em carteira. Eles fazem parte da Carteira Recomendada de FIIs da casa de análise. São eles:
- ALZR11
- BCIA11
- BTCI11
- BTLG11
- CPTS11
- GARE11
- HGBS11
- HGPO11
- KNSC11
- KORE11
- LVBI11
- VCJR11
- XPML11
Cenário econômico e os FIIs
No cenário internacional, a expectativa é pelo início de corte de juros nos Estados Unidos em 18 de setembro. E os últimos dados têm afastado a chance de uma recessão no país.
No mercado interno, aumenta o receio de um aumento da taxa básica de juros, a Selic, especialmente após um PIB forte e os discursos dos dirigentes do Comitê de Política Econômica (Copom), especialmente de Gabriel Galípolo, furuto presidente do Banco Central, deixando a possibilidade em aberto.
“Embora as comunicações oficiais do Copom continuem indicando que as próximas decisões dependerão da evolução do cenário e das expectativas, o mercado já precificou um aumento de 100 pontos-base até o final de 2024”, explica Carolina Borges, analista de FIIs e head da EQI Research, responsável pela seleção dos ativos.
Neste cenário, ela indica cautela. “Mantemos exposição a FIIs de papel de baixo a médio risco, FIIs de tijolo com indicadores de desempenho operacional crescentes e FOFs para alocação tática”, aponta.
Os 13 melhores FIIs: veja seleção
Abaixo, saiba mais sobre os 13 FIIs indicados para ter em carteira.
ALZR11
O ALZR11, ou FII Alianza Trust Renda Imobiliária, é um fundo de investimento imobiliário híbrido, focado na aquisição e gestão de imóveis comerciais, especialmente do tipo “galpões logísticos” e “corporativos”. Ele investe em propriedades voltadas para o setor logístico e industrial, além de espaços comerciais de alto padrão, localizados em regiões estratégicas do Brasil.
O fundo adota a estratégia de contratos “built to suit” (feitos sob medida para o locatário) ou “sale-leaseback” (venda do imóvel com contrato de locação), oferecendo previsibilidade e segurança de receita. O ALZR11 é popular entre investidores devido à sua diversificação de inquilinos e potencial de geração de renda passiva através dos aluguéis.
BCIA11
O BCIA11, ou FII Bradesco Carteira Imobiliária Ativa, é um fundo de fundos (FoF) gerido pela Bradesco Asset Management, cujo objetivo principal é investir em uma carteira diversificada de outros fundos imobiliários.
O fundo busca alocar seus recursos em diversos segmentos do mercado imobiliário, como logística, lajes corporativas, shoppings e recebíveis, a fim de proporcionar aos investidores uma exposição diversificada a diferentes tipos de ativos imobiliários. O BCIA11 é conhecido por sua estratégia de diversificação, tanto em termos de setores quanto de gestores, visando gerar uma combinação de rentabilidade e menor volatilidade.
BTCI11
O BTCI11, ou BTG Pactual Crédito Imobiliário, é um fundo de investimento imobiliário focado no setor de crédito imobiliário. Ele investe majoritariamente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), que são títulos de dívida lastreados em operações do mercado imobiliário, como financiamentos e contratos de aluguel.
O fundo visa proporcionar rendimentos recorrentes aos cotistas por meio dos juros pagos nesses CRIs, além de ter o potencial de valorização dos ativos. Gerido pelo BTG Pactual, o BTCI11 busca manter uma carteira diversificada de recebíveis para diluir riscos e otimizar o retorno dos investidores, sendo uma opção interessante para quem procura uma exposição ao crédito imobiliário com foco em renda passiva.
BTLG11
O BTLG11, ou FII BTG Pactual Logística, é um fundo de investimento imobiliário focado no setor de logística e galpões industriais. O fundo investe na aquisição e gestão de imóveis logísticos, localizados em regiões estratégicas do Brasil, principalmente próximas a grandes centros urbanos e rodovias, que são essenciais para a operação de empresas de distribuição e logística.
Gerido pelo BTG Pactual, o BTLG11 possui uma carteira diversificada de imóveis locados para grandes empresas, geralmente por meio de contratos de longo prazo. O fundo busca gerar renda recorrente para os cotistas através dos aluguéis recebidos, com potencial de valorização dos imóveis no longo prazo, aproveitando o crescimento do setor logístico, impulsionado pelo aumento do e-commerce e da demanda por distribuição eficiente.
CTPS11
O CPTS11, ou FII Capitânia Securities II, é um fundo de investimento imobiliário focado em títulos de crédito imobiliário, como os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), além de investir em outros ativos relacionados ao mercado imobiliário, como debêntures e cotas de outros fundos imobiliários. Gerido pela Capitânia, o fundo adota uma estratégia de crédito, priorizando a geração de renda através dos juros pagos pelos títulos que compõem sua carteira.
O CPTS11 tem como objetivo proporcionar uma rentabilidade consistente e previsível aos seus cotistas, focando em ativos de crédito imobiliário com lastro em contratos de aluguéis e outros fluxos de caixa. O fundo atrai investidores que buscam uma alternativa de renda passiva com menor exposição direta a imóveis físicos, mas com a segurança de recebíveis imobiliários.
GARE11
O GARE11, ou FII Garimpo Real Estate, é um fundo de investimento imobiliário que investe em imóveis voltados para o segmento logístico e industrial, bem como em shoppings e escritórios. O fundo busca diversificar sua carteira para gerar renda através de aluguéis e valorização dos imóveis, aproveitando o crescimento de setores estratégicos do mercado imobiliário.
HGBS11
O HGBS11, ou FII HG Brasil Shopping, é um fundo imobiliário focado em shoppings centers no Brasil. Ele investe em empreendimentos do setor de varejo, buscando gerar receita por meio de aluguéis e rendimentos provenientes dos shoppings que compõem seu portfólio. O fundo é conhecido por sua estratégia de investir em shoppings de alto padrão e com bom potencial de valorização.
HGPO11
O HGPO11, ou FII HG Properties, é um fundo de investimento imobiliário que investe principalmente em imóveis comerciais, como escritórios e centros comerciais. Gerido pelo BTG Pactual, o fundo busca oferecer rendimentos através de aluguéis desses imóveis e valorizar seu portfólio ao longo do tempo.
KNSC11
O KNSC11, ou FII Kinea Securities, é um fundo de investimento imobiliário com foco em títulos de crédito imobiliário e recebíveis imobiliários, como os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). O fundo visa gerar rendimentos através dos juros desses ativos de crédito e busca diversificar sua carteira para minimizar riscos.
KORE11
O KORE11, ou FII Kinea Renda Imobiliária, é um fundo de investimento imobiliário que se concentra na aquisição e gestão de imóveis comerciais e recebíveis imobiliários. O objetivo do fundo é proporcionar rendimentos estáveis e recorrentes para os cotistas, através de aluguéis e rendimentos de títulos imobiliários.
LVBI11
O LVBI11, ou FII LVBI Renda Imobiliária, é um fundo de investimento imobiliário que investe em imóveis comerciais, especialmente no segmento de lajes corporativas e galpões logísticos. O fundo busca gerar rendimentos por meio de aluguéis e explorar oportunidades de valorização dos imóveis que compõem seu portfólio.
VCJR11
O VCJR11, ou FII Vinci Shopping Centers, é um fundo de investimento imobiliário focado em shoppings centers e varejo. Ele investe em centros de compras e empreendimentos relacionados ao setor varejista, buscando gerar receitas através de aluguéis e valorização dos imóveis no portfólio.
XPML11
O XPML11, ou FII XP Malls, é um fundo de investimento imobiliário especializado em shoppings centers. Gerido pela XP Investimentos, o fundo busca investir em centros comerciais com bom potencial de rendimento e valorização. O XPML11 visa oferecer aos investidores uma combinação de renda passiva e crescimento do capital através da gestão dos shoppings em seu portfólio.
Entendendo os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)
Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são instrumentos financeiros que proporcionam aos investidores a oportunidade de investir indiretamente em empreendimentos imobiliários. Esses fundos são constituídos por um conjunto de ativos, como edifícios comerciais, shoppings, hotéis e outros empreendimentos, e são administrados por gestores especializados. Ao investir em FIIs, os participantes se tornam cotistas e, assim, adquirem uma parcela do patrimônio do fundo.
Diversificação e Renda Passiva: Vantagens dos FIIs na Carteira de Investimentos
Os FIIs conferem diversas vantagens ao portfólio de investimentos. Entre elas, destaca-se:
Diversificação de Ativos
Os FIIs proporcionam diversificação a uma carteira de investimentos, pois abrangem diferentes tipos de imóveis e setores. A diversificação reduz a exposição a riscos específicos, como a vacância de um único imóvel, tornando a carteira mais resiliente.
Valorização de Ativos Imobiliários
Um dos principais atrativos dos FIIs é a geração de renda passiva mensal. Os fundos distribuem regularmente parte dos lucros obtidos com a locação dos imóveis aos cotistas. Essa característica torna os FIIs uma opção interessante para quem busca uma fonte estável de renda mensal, complementando outras formas de receita.
Acessibilidade e Liquidez
Investir em imóveis diretamente pode demandar um capital significativo. Os FIIs possibilitam a participação em empreendimentos imobiliários com investimentos mais acessíveis. Além disso, os FIIs têm alta liquidez, permitindo que os investidores comprem ou vendam suas cotas facilmente no mercado secundário.
Como Investir em FIIs: passo a passo
- Pesquisa e Análise:
- Antes de investir, é fundamental realizar uma pesquisa sobre os FIIs disponíveis. Analisar a qualidade dos imóveis, a reputação dos gestores e a performance passada do fundo é essencial.
- Definição de Objetivos e Perfil de Risco:
- Estabelecer metas claras e compreender o próprio perfil de risco ajuda na escolha dos FIIs mais alinhados aos objetivos do investidor.
- Monitoramento Contínuo:
- O mercado imobiliário e as condições econômicas podem mudar. É importante monitorar regularmente os FIIs na carteira, reavaliando a estratégia conforme necessário.
- Reinvestimento de Rendimentos:
- Considerar reinvestir os rendimentos recebidos, potencializando a capacidade de geração de renda passiva ao longo do tempo.
A vantagem das carteiras recomendadas
Seguir uma carteira recomendada de Fundos Imobiliários pode oferecer diversas vantagens para investidores, especialmente aqueles que estão começando ou não têm tempo para acompanhar o mercado de forma intensa. Abaixo, listamos os principais benefícios das carteiras recomendadas:
1. Diversificação
As carteiras recomendadas geralmente são elaboradas por especialistas que selecionam FIIs de diferentes setores (como logística, lajes corporativas, shoppings, galpões industriais, entre outros). Isso ajuda a reduzir o risco do investimento, pois a diversificação minimiza a exposição a um único tipo de ativo ou setor.
2. Expertise
Ao seguir uma carteira recomendada, o investidor aproveita a experiência e o conhecimento de analistas que estudam o mercado imobiliário e os FIIs em profundidade. Esses especialistas analisam diversos fatores, como gestão dos fundos, potencial de valorização, risco de vacância, rentabilidade e indicadores econômicos.
3. Economia de Tempo
Pesquisar, analisar e selecionar FIIs pode ser uma tarefa demorada e complexa. Seguir uma carteira recomendada poupa tempo, já que a análise já foi feita por profissionais. Isso é particularmente vantajoso para quem não pode acompanhar o mercado diariamente.
4. Atualizações Regulares
As carteiras recomendadas são revisadas periodicamente, levando em consideração mudanças no mercado, nos setores de atuação dos FIIs ou em fatores macroeconômicos (como juros e inflação). Isso garante que o investidor esteja atualizado com os melhores fundos para aquele momento.
5. Redução de Riscos
Uma carteira recomendada costuma ser montada de forma balanceada, considerando tanto o potencial de retorno quanto os riscos. Dessa forma, o investidor evita, por exemplo, concentrar todos os recursos em FIIs de um único setor, o que poderia ser arriscado.
6. Facilidade para Investidores Iniciantes
Investidores que estão começando no mercado de FIIs podem se sentir inseguros ao tomar decisões por conta própria. Seguir uma carteira recomendada proporciona mais confiança, pois a escolha dos fundos já foi feita por quem entende do assunto.
7. Potencial de Rentabilidade
Carteiras recomendadas buscam maximizar a rentabilidade dos FIIs, com base em análises de dividend yield, potencial de valorização e outros indicadores. Isso pode contribuir para que o investidor tenha um retorno mais competitivo no longo prazo.
8. Acompanhamento da Tese de Investimento
Analistas que montam as carteiras recomendadas costumam seguir uma tese de investimento clara, o que pode ajudar o investidor a entender a estratégia de longo prazo. Isso inclui se o foco é em rendimentos mensais (dividendos), valorização do patrimônio ou uma combinação dos dois.
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