Planejar a independência financeira e saber quanto é necessário acumular para viver da renda dos investimentos é um dos principais desafios dos investidores. Para tornar esse processo mais simples, a EQI Research disponibiliza gratuitamente o Simulador Vivendo de Renda, uma ferramenta que calcula o patrimônio necessário para gerar uma renda passiva mensal de acordo com o perfil de cada investidor.
A proposta é prática e intuitiva. Em poucos cliques, o investidor consegue descobrir, por exemplo, quanto precisa investir para receber R$ 10 mil por mês em renda recorrente. A ferramenta também permite simular outros valores, ajustando automaticamente o patrimônio necessário e a distribuição da carteira.
Segundo Carol Borges, head e analista de Fundos Imobiliários (FIIs) da EQI Research, a planilha foi desenvolvida para facilitar o planejamento financeiro de quem deseja viver de renda.
“A planilha do Vivendo de Renda é bem simples. Você só precisa preencher dois campos: o seu perfil de investidor e a renda mensal desejada”, explica.
O usuário escolhe entre os perfis conservador, moderado ou agressivo e informa o valor que pretende receber mensalmente. A partir daí, o simulador calcula automaticamente o capital necessário para atingir esse objetivo.
Perfil conservador
No exemplo apresentado por Carol Borges, um investidor conservador que deseja receber R$ 15 mil por mês precisaria acumular pouco mais de R$ 1,9 milhão investidos na carteira recomendada do Vivendo de Renda.
Além do patrimônio necessário, a ferramenta mostra como esse valor deve ser distribuído entre as diferentes classes de ativos.
“No caso da carteira conservadora, o investidor consegue visualizar exatamente como o patrimônio ficará alocado entre renda fixa, fundos imobiliários e FIIs de infraestrutura”, afirma a analista.
Nesse perfil, a carteira é composta por aproximadamente 63% em renda fixa, 34% em fundos imobiliários e 3% em FIIs de infraestrutura, permitindo ao investidor entender de forma clara como os recursos seriam aplicados para gerar o fluxo de caixa desejado.
A ferramenta também adapta automaticamente a estratégia conforme o perfil de risco. No exemplo de um investidor agressivo com objetivo de obter R$ 20 mil mensais, o simulador calcula um patrimônio necessário superior a R$ 2,5 milhões e passa a incluir ações pagadoras de dividendos na composição da carteira, além de renda fixa e FIIs.
Segundo Carol Borges, toda a distribuição é atualizada automaticamente.
“A planilha faz todos os cálculos e informa tanto a participação percentual quanto o valor que deve ser investido em cada classe de ativos.”
Embora tenha uma interface bastante simples, o Simulador Vivendo de Renda se destaca pela utilidade prática. Em vez de recorrer a cálculos complexos ou elaborar planilhas próprias, o investidor obtém rapidamente uma estimativa do patrimônio necessário para alcançar sua meta de renda passiva.
A ferramenta faz parte da estratégia Vivendo de Renda, da EQI Research, que reúne recomendações de investimentos focadas na geração de fluxo de caixa por meio de uma carteira diversificada, composta por renda fixa, fundos imobiliários, FIIs de infraestrutura e ações pagadoras de dividendos, de acordo com o perfil de risco de cada investidor.
Para quem deseja, por exemplo, viver com R$ 10 mil por mês, basta informar esse valor no simulador e selecionar o perfil de investimento. Em poucos segundos, a ferramenta apresenta o patrimônio estimado necessário e a composição recomendada da carteira, oferecendo um ponto de partida para quem busca construir uma fonte de renda recorrente por meio dos investimentos.
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