Classes de ativos de investimento: o que são e para que servem?

De proteção para eventos de alto impacto até provento de altos rendimentos, é preciso saber a função das classes de ativos de investimento para compor uma carteira. 

Esse conhecimento é necessário para traçar uma estratégia equilibrada, de acordo com o perfil do investidor. 

“O mercado financeiro é muito complexo. Dessa forma, a carteira de investimentos precisa acompanhar as movimentações e levar resultados nos mais diversos cenários”, avalia Denys Wiese, Head de renda fixa da EQI Investimentos. 

O que é classe de ativos?

Ativo é o termo usado para se referir aos tipos de investimentos. Sendo assim, uma classe de ativos é um conjunto formado por ativos que possuem características comuns e que se comportam de forma semelhante no mercado. 

O objetivo de categorizar ativos em classes específicas é facilitar o entendimento sobre seu funcionamento. 

• Saiba mais: Correlação de ativos: o que é e qual a importância para os investimentos?
• E ainda: Ativos financeiros: conheça os tipos e invista com segurança

Para que serve uma classe de ativos?

Uma classe de ativos funciona de forma a facilitar o gerenciamento de um portfólio.

A partir de uma análise criteriosa, investidores e gestores de investimentos buscam tomar as melhores decisões quanto aos objetivos e rendimentos de cada uma.

Além disso, o investidor deve ficar atento à composição de ativos de sua carteira, respeitando sempre o seu perfil de investidor. 

Classe de ativos: estratégia de alocação de acordo com o perfil de investidor

As classes de ativos podem compor uma carteira de diversas maneiras. 

Os investidores mais arrojados, por exemplo, que correm maiores riscos em busca de retornos elevados, preferem as classes de ativos mais voláteis.

Já os mais conservadores, tendem a escolher classes de ativos menos voláteis, mas com retornos garantidos, embora menores.

Entenda em mais detalhes no gráfico abaixo. 

Conheça seu perfil investidor:

• Leia também: Equilíbrio na carteira de investimentos: pesos e contrapesos.

Classes de ativos: quais são os tipos?

Existem várias classes de ativos, cada uma possui características distintas. Elas podem servir de forma a montar carteiras diversificadas e que atendam perfeitamente ao perfil de cada investidor.

Veja abaixo quais são. 

Tipos de classes de ativos:

• Seguros;
• Pós-fixados;
• Dólar;
• Ouro;
• Prefixados;
• IPCA+;
• Multimercados;
• Fundos Imobiliários;
• Ações;
• Criptomoedas. 

• Veja também: Carteira vencedora: como escolher os melhores investimentos?

Entenda como funciona cada classe de ativo:

As classes de ativos de investimento podem oferecer proteção diante de eventos de alto impacto ao patrimônio. Na mesma medida, também podem prover altos rendimentos.

Para compor a melhor estratégia de alocação, é preciso saber a função de cada uma delas e o momento certo de fazer o balanceamento.

Acompanhe no gráfico abaixo: 

Para saber mais sobre como rebalancear sua carteira de investimentos, assista também o vídeo:

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