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Carteira vencedora: como escolher os melhores investimentos?

Carteira vencedora: como escolher os melhores investimentos?

Vanessa Araujo

Vanessa Araujo

22 Jun 2022 às 15:29 · Última atualização: 28 Jun 2022 · 4 min leitura

Vanessa Araujo

22 Jun 2022 às 15:29 · 4 min leitura
Última atualização: 28 Jun 2022

Campo de futebol: entenda como montar uma carteira de investimento vencedora

Você já pensou que uma carteira de investimento vencedora deve funcionar como um time de futebol, no qual cada ativo tem uma função específica? 

Zagueiro, atacante e goleiro, cada um desses jogadores tem uma função estratégica em um time. E o mesmo se dá com os ativos financeiros.

Quem propõe a analogia é Denys Wiese, Head de renda fixa da EQI Investimentos. 

“Time que tem apenas atacantes pode ganhar um jogo, mas será que ganha um campeonato? A construção de patrimônio é um jogo para toda uma vida. Não é uma boa ideia ter apenas atacantes ou apenas zagueiros no time”, observa Wiese. 

O head da EQI reforça que uma carteira de investimento vencedora é aquela melhor balanceada, de acordo com o perfil investidor. “Vencerá o campeonato o time que estiver mais equilibrado em todas as partes do campo”, completa”, Denys Wiese.  

Carteira de investimentos vencedora: função de cada ativo

Entenda como funciona a atuação de cada ativo em uma carteira de investimentos formada com uma estratégia vencedora:

  • Goleiro: é a última barreira de proteção de um time. Os investimentos que se assemelham a ele são os seguros como vida e previdência, por exemplo. 
  • Zagueiros: eles jogam na posição de defesa e entram em ação quando o resto do time não está bem ou em situação de indefinição. Os investimentos com função parecida são os pós-fixados;
  • Laterais: esses jogadores cumprem a função de atacar e defender. Eles poderiam ser comparados aos investimentos dolarizados ou ao ouro, pois ambos atuam mais na defensiva. 
  • Meio de campo: esses jogadores podem ser comparados ao IPCA+, prefixados e multimercados. 
  • Atacantes: são os investimentos que são os responsáveis por “marcar o gol” e podem ser FIIs, ações e criptomoedas.
Ilustração com "time" de investimentos

Carteira vencedora: conheça o seu perfil investidor

Para investir melhor e montar uma carteira vencedora, o investidor deve conhecer o seu perfil. Entenda quais são:

Perfil conservador

Preferência por ativos de renda fixa, sem alocação em outros tipos de mercado: esse investidor se caracteriza por ter baixa tolerância ao risco. 

Reprodução/EQI

Perfil moderado

Prevalência da renda fixa: esse investidor, até considera colocar risco em sua carteira, mas de modo bastante controlado. 

Reprodução/EQI

Perfil sofisticado

Metade do patrimônio está alocado em mercados voláteis: esse investidor é o que aceita mais risco na carteira.

Reprodução/EQI

“A carteira de um investidor deve ter uma alocação recomendada para cada perfil. No entanto, é preciso ter uma carteira equilibrada de alocação que permita diluir os riscos e potencializar os ganhos dos ativos. É necessário encontrar o equilíbrio para que uma carteira que não sofra com oscilações ou falta de liquidez, conforme os ciclos da economia”, finaliza Denys Wiese. 

Para saber mais sobre como montar uma carteira de investimento vencedora, clique aqui e converse com um assessor da EQI Investimentos.

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