Nem tudo que reluz é ouro, já dizia o jargão popular: muitas vezes, é prata. O metal é muitas vezes esquecida por conta de seu “primo brilhante”, o ouro.
Muito se fala em ouro como investimento, mas você sabia que a prata também é uma opção disponível para se investir no mercado financeiro?
No mundo dos investimentos, a prata é utilizada como uma ferramenta de reserva de valor. Assim como o ouro, as pessoas buscam a prata para proteger sua carteira de investimentos das oscilações de mercado.
Por isso, durante as crises esse tipo de ativo atrai ainda mais atenção do mercado.
No Brasil, esse mercado ainda é incipiente, e apenas a compra de ativos físicos está disponível. A boa notícia é que existem produtos financeiros que investem no metal no exterior.
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Valor da prata: a disparada
Um fator que chamou a atenção para esse mercado foi a disparada da prata durante a pandemia da Covid-19. A demanda pelo metal precioso disparou, o que fez com que o valor da prata acompanhasse.
De eletrônicos a fotografia, joias e moedas, a prata é parte integrante de vários produtos do dia a dia.
Sua alta condutividade elétrica e durabilidade conferem-lhe aplicações industriais e tecnológicas, com quase todos os computadores, telefones celulares, automóveis e eletrodomésticos contendo prata, de acordo com o Silver Institute .
Durante o período da pandemia, embora cerca de 50% da demanda por prata fosse industrial, o resto vinha de investidores. Ainda assim, seu uso na indústria foi, na ocasião, um dos principais motivos do recente aumento de valor, disse ele.
Fatores adicionais também contribuíram para o aumento do valor da prata, analisaram os especialistas, como a mudança para tecnologias verdes que estimularam um aumento na demanda por metais industriais como a prata, que são usados na produção de painéis solares, por exemplo.
Valor da prata: a alternativa à proteção ao ouro
A enorme quantidade de estímulos do banco central e do governo no mencionado período também alimentou preocupações em torno da inflação, com metais preciosos como o ouro vistos como uma proteção contra a alta dos preços e uma queda no valor do dólar.
“Se o ouro sobe, então o valor da prata tende a subir, mas ainda mais forte”, observam os analistas internacionais. “Portanto, a maioria dos investidores em prata provavelmente está de olho nos preços do ouro, no nível do dólar e nas taxas de juros.”
Embora a inflação possa ser considerada boa para esses metais preciosos, os observadores do mercado também analisam qualquer aperto na política monetária que visa manter os aumentos de preços sob controle.
Valor da prata: nova disparada é descartada por enquanto
A prata também tem a ganhar com a reabertura da economia global após a pandemia do coronavírus, devido ao aumento da produção industrial e à manutenção da demanda de investimentos, de acordo com Max Layton, diretor-gerente de Pesquisa de Commodities do Citi Global Markets.
“A pandemia resultou em uma grande redução nas taxas de juros reais dos EUA e uma mudança nas alocações da riqueza e da poupança das famílias para ouro e prata. Isso mais do que compensou a fraqueza do consumo industrial e continua a compensar ”, disse ele.
No entanto, ele observou que uma terceira onda de Covid-19, em grande parte causada por variantes, poderia continuar a diminuir a demanda industrial e “tirou o cenário de extrema alta da prata da mesa por enquanto” No entanto, Layton disse que há espaço para a recuperação da prata continuar.
“O fim da redução de estoque na China e na Índia veria o mercado de prata realmente ganhar força”, disse ele.
“O rali pode durar enquanto o mundo continuar preocupado com o impacto da mutação da Covid-19 e preocupado com o impacto da Covid no setor de serviços.
Ambas as preocupações podem levar os formuladores de políticas a manter as taxas reais em níveis baixos e podem sustentar a demanda de investimento em níveis elevados ”.
Valor da prata: como investir no metal
Vários tipos de fundos de investimento podem investir em metais, como a prata. Por exemplo, fundos multimercado, fundos cambiais e fundos de ações podem ter uma parcela das alocações neste tipo de ativo, a depender das regras de cada fundo.
No entanto, não é comum no Brasil ver fundos exclusivos de prata. Uma das opções existentes é o COE de prata.
Em outras partes do mundo, como nos Estados Unidos, também é possível investir em ETFs (Fundos de índice) de prata. Nesses ETFs o investidor fica exposto à variação da cotação do metal.
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COE de prata
Na plataforma do BTG, está disponível em breve um Certificado de Operações Estruturadas de Prata.
Uma das vantagens desse investimento é que ele tem baixa correlação com outros ativos, o que traz proteção ao investidor.
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Como funciona
O COE é uma cesta de ativos, e não um ativo único. Dentro desta cesta, o COE contém elementos de renda fixa e de renda variável.
Por um lado, a renda fixa dá segurança ao investidor. Ao mesmo tempo, a parcela de renda variável permite ganhos atrativos. No caso do COE de prata, a parcela de renda variável é aplicada em títulos lastreados em prata no mercado norte-americano.
A vantagem do COE é que ele tem o valor nominal protegido. Ou seja, isso significa que, no vencimento, você não perde o dinheiro que aplicou.
Em outras palavras, caso a rentabilidade seja negativa, na data de vencimento o investidor recebe de volta exatamente o que investiu.
Neste COE de prata, existem vários diferentes cenários de ganhos.
- Quando o investimento sobe até a primeira barreira (133% da cotação inicial), o investidor recebe três vezes a alta do ativo mais o capital investido.
- Quando o investimento chega até a segunda barreira (150% da cotação inicial), o investidor recebe duas vezes a alta do ativo mais o capital investido.
- Quando o investimento passa da segunda barreira até o limite de alta (entre 190% e 210% da cotação inicial), o investidor recebe a alta do ativo mais o capital investido.
- Se o investimento passar do limite de alta, o investidor recebe o limite de alta mais o capital investido.
O aporte mínimo no COE do BTG será de R$ 1 mil, e o vencimento em 2026.
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Valor da prata: vale a pena investir?
Investir no COE de prata é uma boa pedida para garantir proteção e diversificação da carteira.
No entanto, os produtos financeiros que investem na prata têm pouca liquidez. Ou seja, o investidor só deve investir se puder deixar o dinheiro parado por bastante tempo.
Caso acredite que precisará do recurso em breve, é melhor passar longe da prata.
Além disso, assim como o ouro, a prata deve representar uma parcela pequena da carteira, até 5% do total.
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