Quer ter uma carteira com ações de empresas e fundos que pagam bons dividendos a fim de ter uma renda extra recorrente? A tarefa não é tão simples assim, mas também não é nenhum bicho de sete cabeças. Acompanhe o texto e saiba, para além da montagem, como manter uma carteira de dividendos de forma sólida e não perdendo possíveis oportunidades do mercado.
Descubra agora como construir seu portfólio de produtos para receber dividendos, quais são os meses de pagamentos e como funciona todo esse processo dentro do mercado de investimentos.
O que são dividendos?
Os dividendos são uma parte dos lucros de uma empresa que são distribuídos aos acionistas como uma forma de retorno sobre o investimento que eles fizeram em uma fração “x” da companhia.
Então, quando a empresa tem lucros, ela pode reinvestir esse dinheiro em suas próprias operações, crescimento e manutenção ou em bonificar seus acionistas com a distribuição desse valor de acordo com a parcela de aquisição de cada um e forma de dividendos.
Como funciona o processo de gerar dividendos?
Tudo começa quando a companhia de capital aberto listada na Bolsa de Valores consegue gerar lucros em suas operações, quando as receitas excedem seus custos e despesas. Esse processo passa pelo próprio conselho de administração da companhia e depende de diversos fatores como as necessidades de capital da empresa, planos de expansão e outros.
Após ser decidido o pagamento de dividendos e os valores, a companhia estipula uma data de registro, de até quando os acionistas devem estar registrados como proprietários de ações para serem elegíveis para receber os dividendos. Depois vem a data ex-dividendo, na qual a partir dela as ações são negociadas sem direito aos dividendos. E finalmente, a companhia paga os dividendos aos acionistas na data de pagamento especificada.
Tipos de Dividendos
A carteira de dividendos pode ser paga de duas maneiras: em dinheiro ou em Ações. Entenda!
- Dividendos em Dinheiro: Esse é o modelo mais comum de dividendos, o pagamento em dinheiro. Os acionistas recebem uma quantia em dinheiro por Ação que possuem;
- Dividendos em Ações: Neste, uma empresa pode optar por distribuir dividendos na forma de Ações adicionais. Ou seja, os acionistas recebem Ações adicionais da empresa proporcionalmente às que já possuem.
Importância dos Dividendos
Os dividendos são uma ótima forma de renda para os acionistas, principalmente para aqueles que investem visando a renda passiva. Esses proventos indicam um bom sinal também de que a empresa está financeiramente saudável e possui confiança em seu desempenho futuro.
Além disso tudo, uma empresa pagadora de dividendos pode atrair cada vez mais investidores que buscam estabilidade e retorno em seus investimentos.
Para manter uma carteira de dividendos: Quem paga?
Entre os pagadores de dividendos estão produtos como Ações, Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) e Exchange-Traded Funds (ETFs). Cada tipo de investimento possui um contexto, vamos entender melhor como acontecem essas distribuições.
Ações
Elas representam uma parcela, uma fração, de propriedade de uma empresa. Quando o investidor possui papéis preferenciais da companhia, que contam com o ticker final 4 ou units, esse tem direito a receber uma parte dos lucros da empresa em forma de dividendos.
O valor dos proventos pagos é decidido pelo conselho de administração da empresa e podem ser pagos em dinheiro, ou, com ações adicionais.
Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)
Esse tipo de fundo aplica recursos em empreendimentos imobiliários, como edifícios comerciais, shoppings, hospitais, entre outros. Os investidores detêm cotas desses fundos.
Já nos FIIs, os fundos são obrigados por lei a distribuir a maior parte de seus rendimentos aos cotistas, geralmente sob a forma de dividendos. Estes têm como origem aluguéis e rendimentos gerados pelos ativos imobiliários que compõem o fundo, sendo geralmente pagos mensalmente ou trimestralmente, gerando uma fonte de renda aos investidores.
Exchange-Traded Funds (ETFs)
Os ETFs são fundos de investimento negociados em bolsa que rastreiam índices, setores específicos ou cestas de ativos. Os investidores compram Ações de ETFs para obter exposição a um determinado segmento do mercado.
Estes pagam dividendos se os ativos subjacentes no portfólio do ETF gerarem receita na forma de dividendos.
O valor e a frequência do pagamento de proventos de um ETF dependem dos dividendos recebidos das ações que compõem o ETF.
Agenda de Dividendos
Para se organizar, é importante que o investidor liste e faça sua própria agenda de dividendos ou acompanhe diretamente a agenda da EuQueroInvestir e EQI Research. Com isso, ele pode programar os seus investimentos, a fim de ter uma renda passiva mensalmente.
A cada mês, a agenda de dividendos aponta a frequência de pagamentos de proventos de cada companhia listada na Bolsa nos últimos cinco anos.
Por exemplo, se a empresa “X” pagou dividendos apenas em maio nos últimos cinco anos, então, no mês de maio deve constar como 100% dos dividendos pagos.
Ou até mesmo se a empresa paga 50% em janeiro e os outros 50% em setembro há cinco anos, esses são os meses previstos para o pagamento delas.
Os pagadores de dividendos
Para manter uma carteira de dividendos é importante ter as melhores empresas de pagamentos do mercado em seu portfólio, que são aquelas que entram no consenso dos analistas com uma média das projeções.
Os analistas de mercado acompanham as companhias da Bolsa de Valores e fazem análises a partir de suas operações como empresas no mercado, as compras, vendas, quando a companhia atingiu uma alta ou se teve baixa, tudo é levado em conta para qualquer projeção, ainda mais quando se trata de proventos.
Além das empresas, há também os Fundos de Investimentos Imobiliários. Confira no botão abaixo o calendário de dividendos pagos por FIIs produzido pela EQI Research.
Para manter uma carteira de dividendos: Qual a melhor?
Visando montar e manter a melhor carteira de dividendos, o investidor depende de vários fatores, como seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e o horizonte de investimento. Há algumas características que são imprescindíveis para alguns investidores, confira quais são:
- Estabilidade e Histórico: empresas estabelecidas, com fluxo de caixa sólido e um histórico consistente de pagamento de dividendos devem estar no radar. Setores como utilities, serviços financeiros, consumo não-cíclico (como alimentos e bebidas) tendem a ser populares entre os investidores de dividendos;
- Rendimento Sustentável: cheque se o rendimento dos dividendos é sustentável com base nos lucros e fluxo de caixa da empresa. Evite empresas com altos dividendos que podem estar em risco de cortar ou reduzir os pagamentos;
- Diversificação Setorial e Geográfica: a diversificação da carteira entre setores e regiões geográficas ajuda a reduzir riscos e impactos específicos que possam afetar um setor ou economia;
- Reinvestimento: é interessante que o investidor pense também em reinvestir seus dividendos recebidos para aumentar o poder dos juros compostos ao longo do tempo;
- Estabilidade e Crescimento: considere o potencial de crescimento da companhia, se ela consegue manter ou aumentar seus proventos ao longo do tempo, enquanto cresce seus negócios, isso pode ser atrativo para sua carteira;
- Análise: fique de olho e faça uma análise das demonstrações financeiras das companhias que pensa para manter uma carteira de dividendos. Avalie métricas como razão de pagamento de dividendos, relação preço e lucro (P/L), e margens de lucro para entender melhor a saúde financeira da empresa;
- Considere outros produtos: com uma abordagem mais passiva ou diversificada, o investidor também pode considerar investir em ETFs e Fundos de Dividendos para manter uma carteira de dividendos concentrada.
O importante é que o investidor faça pesquisas e monitoramento contínuo para montar e manter uma carteira de dividendos assertiva, ajustando sua exposição ao longo do tempo com base em mudanças nas condições do mercado e nos fundamentos das empresas. Recomenda-se também buscar aconselhamento financeiro profissional se você não tem experiência suficiente em investimentos.
Como receber 100 reais em dividendos?
Calculando com base no rendimento de dividendos de ações ou fundos que você está interessado, os dividendos equivalem ao valor total de proventos anuais pelo preço da atual Ação ou cota do fundo.
Simplificando, se uma companhia paga R$ 2 de dividendos por Ação anualmente e o preço da Ação é de R$ 50, então o dividendo equivale a 2 / 50 = 0,04 ou 4%.
Fórmula: Investimento Necessário = Dividendos desejados / Rendimento de dividendos
Usando o último exemplo, se o rendimento do dividendo é de 4% ao ano e o investidor quer receber R$ 100,00 anualmente, o cálculo é o seguinte:
Investimento Necessário = R$ 100 / 0,04 = R$ 2.500
Como receber 300 reais de dividendos?
Para receber R$ 300 em dividendos, o calculo é o mesmo que o de R$ 100,00.
Se uma companhia paga R$ 1 de dividendos por Ação anualmente e o preço da Ação é R$ 50,00, então o rendimento do dividendo é 1 / 50 = 0,02 ou 2%.
Investimento Necessário = R$ 300 / 0,02 = R$ 15.000
Como receber 5 mil de dividendos?
Já pensando em receber R$ 5.000 em dividendos anualmente é necessário avaliar cada ativo pretendido e fazer o mesmo cálculo anterior.
Se uma empresa paga R$ 2,00 de dividendos por papel ao ano e o preço do ativo é de R$ 50,00 por Ação, o rendimento do dividendo é de 2 / 50 = 0,04 ou 4%.
Investimento Necessário = R$ 5.000 / 0,04 = R$ 125.000
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