Você sabe o que é o S&P500? Muitos investidores falam nas grandes companhias dos Estados Unidos, gigantes que possuem um enorme capital e que têm um peso grande na bolsa de valores daquele país. Mas saiba que há um grupo formado pelas 500 maiores companhias do país. E ele é um índice que reflete as ações dessas 500 maiores empresas.
Esse índice foi criado em 1957 pela S&P Dow Jones Indices. E, por isso, a sigla vem de Standard & Poor’s 500. Fazem parte do índice, as 500 ações ordinárias large cap daquelas que são consideradas a nata das empresas do cenário financeiro dos Estados Unidos.
O S&P500 é, ao lado do Dow Jones e do Nasdaq – o índice das grandes empresas de tecnologia – o tripé que mantém a bolsa de Nova York.
Com isso, o investidor que pretende entrar no mercado norte-americano precisa ficar de olho no comportamento desses três índices, pois eles dão uma ideia exata da saúde do mercado de capitais daquele país.
O que é o S&P500: como o índice é formado
O índice atua conforme o valor de mercado da empresa. Isso significa que, quanto maior for a empresa, maior será o peso dela no S&P500.
Trata-se de um índice bem atrativo, pois garante a possibilidade de o investidor garantir uma boa rentabilidade para os que procuram esse índice.
Entre os critérios utilizados para escolher as companhias que podem integrar o S&P 500, estão o tamanho e a liquidez de seus ativos. No grupo, estão algumas das marcas mais famosas do mundo.
Por ter um número grande de empresas, cujos dados variam a cada trimestre, o índice é rebalanceado quatro vezes por ano. Dessa forma, todas as ações listadas nas bolsas norte-americanas são sempre reavaliadas e, a cada nova composição, é feito um comunicado ao mercado.
Diante desta perspectiva tão atraente, o investidor pode ser perguntar: como investir e aplicar capital no S&P 500? Apesar de ser um índice da bolsa de Nova York, é possível ter acesso a ela. Uma das melhores formas é por meio de ETFs (Exchage Traded Funds), que refletem o desempenho do índice.
O comportamento do S&P 500, no entanto, não tem sido positivo. Nos últimos 12 meses, registrou uma variação negativa de 24,69%. Nos últimos seis meses, caiu 18,13%; já no último mês, registrou queda de 12,12%.
O que são ETFs?
Uma das formas mais populares e indicadas, principalmente para quem está começando a investir, são os ETFs – fundos negociados na bolsa de valores que têm a função de servir como “fundos de índices”. O objetivo é replicar outros índices, como o próprio Ibovespa ou o S&P500.
Eles são identificados por diferentes tickers, semelhante aos códigos de ações. O ETF do Ibovespa, por exemplo, é identificado pelo código BOVA11. A ideia é acompanha a evolução das ações que compõem o Ibovespa.
O ETF é a sigla para Exchange Traded Fund. Ele é gerido por um fundo que fazer operações de compra e venda. Assim, para investir em um ETF é preciso apenas fazer aquisição de cotas.
Como investir no ETF do S&P500?
O ETF que reflete o índice S&P500 no Brasil, desde 2014 e com mais de 20 mil cotas em negociação, é o IVVB11. Ele é negociado na B3 (B3SA3), e replica o índice das 500 maiores empresas dos Estados Unidos.
No dia 7 de outubro, a cota do IVVB11 foi negociada por R$ 208,55. Segundo a BlackRock, que é a gestora do índice, o retorno total em um ano, no entanto, ficou negativo em 16,54%. Porém, alerta em seu site que o desempenho passado não pode ser tomado como indicação de desempenho para o futuro.
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Vale destacar que esse ETF é um tipo de fundo com gestão passiva, ou seja, tem a capacidade de replicar uma carteira teórica de um determinado índice que está no mercado. Esse tipo de gestão tem como vantagens o baixo custo em investimentos, além de uma taxa de administração reduzida no comparativo com os outros fundos tradicionais.
A carteira do IVVB11 atua como uma réplica do ishare S&P500, e por conta disso, conta com cerca de 99,87% de índice na carteira.
Os lucros do ETF estão relacionados às oscilações do mercado e dentro desse contexto, a BlackRock – que é uma das maiores administradoras de ETF do mundo – busca a maximização dos lucros através da compra de cotas do IVV e como a base das ações é o mercado norte-americano, o S&P500 passa a acompanhar o índice.
O maior benefício que um investidor tem ao investir nesse fundo é o fato de adquirir cotas do IVV sem depender de taxas de câmbio do real para o dólar. Isso significa que toda a negociação é feita em solo brasileiro e dentro do padrão monetário do país. Outro fator bastante positivo é o investimento sem depender de contas em empresas e corretoras norte-americanas.
As compras das cotas do IVVB11 são feitas por meio de negociação no Brasil, durante o pregão da bolsa de valores nacional. A grande diferença é que a intermediação não é feita como ações, e sim, como cotas de fundo.
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Desta foram, toda a ação conta com o amparo da bolsa de valores, e a B3, se torna responsável por criar o vínculo entre investidor e corretora. Vale lembrar, que o IVVB11 está sujeito às grandes oscilações do mercado.
O banco BTG Pactual (BPAC11) também possui um ETF em negociação na bolsa que reflete o índice S&P500. Trata-se do SPXB11, que tem como objetivo medir a performance das ações de maior capitalização do mercado norte-americano, segundo o BTG.
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