Nos últimos tempos, os ETFs irlandeses têm ganhado destaque nas redes sociais e despontado como um dos novos favoritos do mercado financeiro. Mas o que são esses ETFs e por que tanto interesse em investir neles?
Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são fundos que podem ser compostos tanto por ativos de Renda Fixa quanto de Renda Variável e são negociados em bolsas de valores. Esses fundos têm como objetivo replicar o desempenho de um ou mais índices de referência. Por exemplo, um ETF que replica o índice S&P 500 investe em ações das 500 maiores empresas dos Estados Unidos.
A indústria global de ETFs vem crescendo e ganhando popularidade, especialmente pela diversificação que oferecem – ao invés de comprar uma ação, o investidor que compra um ETF está adquirindo uma cesta de produtos selecionados por gestores.
No caso específico dos ETFs irlandeses, esses fundos têm registrado um crescimento de 20% ao ano desde a crise financeira de 2008, segundo dados da BlackRock.
Mas por que escolher a Irlanda como destino de investimento?
Por que investir em ETFs irlandeses?
Uma das principais razões para investir em ETF irlandeses é a eficiência tributária. A Irlanda oferece um ambiente fiscal vantajoso para os investidores, especialmente para aqueles que não residem no país.
Por exemplo, enquanto os dividendos de ações americanas sofrem uma retenção de imposto de 30% na fonte, os ETFs irlandeses, devido a um tratado de bitributação entre os EUA e a Irlanda, reduzem essa taxa para 15%. Isso significa que um investidor que receberia US$ 14 em dividendos (após a retenção de 30%) poderia, através de um ETF Irlandês, receber US$ 17.
Além dos benefícios fiscais, os ETFs Irlandeses oferecem a possibilidade de investir em ativos globais, expondo o investidor a moedas fortes como o dólar e o euro. Isso permite diversificação geográfica e monetária, possibilitando que a parcela do patrimônio investido em ETFs Irlandeses se beneficie da estabilidade e valorização dessas moedas.
Como investir em ETF irlandeses?
Para investir em ETFs Irlandeses, é necessário ter uma conta em uma corretora que ofereça acesso às bolsas europeias onde esses ETFs são negociados, como Londres, Alemanha ou Paris.
Embora os ETFs sejam incorporados na Irlanda, eles não são limitados a empresas irlandesas. Na verdade, os ativos dentro desses ETFs podem ser de empresas de todo o mundo, proporcionando uma ampla diversificação.
Isto quer dizer que os ETFs irlandeses não investem necessariamente em empresas irlandesas, mas são fundos domiciliados no país que aplicam em empresas americanas. E a maioria dos emissores são os mesmos, como BlackRock e Vanguard, gestoras gigantes e bastante reconhecidas.
Tributação para investidores brasileiros
Além da questão do imposto sobre dividendos retido na fonte, seja nos EUA ou na Irlanda, vale explicar que, desde a mudança na lei para investimentos estrangeiros, todo lucro ou dividendo de ETF é tributado em 15% ao ano pelas regras do Brasil.
ETF de acumulação x ETF de distribuição
Existem dois tipos principais de ETFs irlandeses: os de acumulação e os de distribuição.
Nos ETFs de acumulação, os dividendos ou cupons pagos pelas empresas são reinvestidos no próprio fundo, o que pode ser vantajoso em termos de imposto de renda, pois os dividendos não são pagos diretamente ao investidor.
Já nos ETFs de distribuição, os dividendos são pagos diretamente aos investidores, que devem declarar e pagar impostos sobre esses rendimentos no Brasil.
Para aqueles que desejam investir em ETFs Irlandeses, a melhor opção geralmente é optar pelos ETFs de acumulação, devido à menor carga tributária sobre os dividendos reinvestidos.
Vale investir em ETFs irlandeses?
Os ETFs Irlandeses combinam a vantagem tributária, a exposição a mercados e moedas fortes e a facilidade de negociação em diversas bolsas europeias, tornando-os uma opção atraente para investidores que buscam diversificação e eficiência fiscal.
Com a crescente popularidade nas redes sociais, esses ETFs estão se firmando como uma opção para quem deseja maximizar seus rendimentos e diversificar seus investimentos de forma eficiente.
Exemplos de ETFs irlandeses:
- iShares $ Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF – retorno de 3,68% em 12 meses
- iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF – retorno de 2,01% em 12 meses
- iShares V PLC – iShares MSCI ACWI UCITS ETF – retorno de 13,77% em 12 meses
- iShares Physical Gold ETC – retorno de 11,62% em 12 meses
Vantagens de investir em ETFs
Confira, abaixo, as vantagens de se investir em ETF:
- Diversificação: Com uma única cota de ETF, é possível investir em uma cesta de ativos, como ações, títulos ou commodities, espalhando o risco entre diferentes empresas e setores.
- Acessibilidade: ETFs permitem que investidores tenham exposição a mercados e ativos internacionais com valores iniciais relativamente baixos, o que seria difícil de alcançar comprando ativos individuais.
- Custos baixos: Geralmente, os ETFs possuem taxas de administração menores do que fundos de investimento tradicionais, já que são passivamente geridos, replicando índices de mercado.
- Liquidez: Por serem negociados em bolsas de valores como ações, os ETFs oferecem facilidade de compra e venda ao longo do pregão, permitindo maior flexibilidade ao investidor.
- Transparência: ETFs geralmente têm seus portfólios divulgados diariamente, o que proporciona maior clareza sobre os ativos que compõem o fundo.
- Eficiência fiscal: Em muitos países, os ETFs têm vantagens fiscais em comparação com fundos de investimento tradicionais, como menores impostos sobre ganho de capital.
