Agrofin FIC Fiagro: conheça o fundo

O agronegócio brasileiro segue como motor central da economia, e investidores qualificados têm cada vez mais opções para se expor ao setor de forma estruturada. É nesse contexto que surge o Agrofin FIC Fiagro, fundo gerido pela Milênio Capital, gestora pioneira no mercado de Fiagro-FIDC, com sólido histórico de performance e foco em crédito estruturado para cadeias produtivas do agronegócio.

O atual cenário de juros elevados no Brasil, embora desafiador para a economia como um todo, oferece oportunidades para ativos pós-fixados. O Agrofin aproveita esse momento para alocar recursos em estratégias CDI+3%, equivalente a algo como 16% ao ano.

Agrofin FIC Fiagro: Histórico e Credibilidade

A Milênio Capital é o nome por trás dos fundos TerraMagna I e II, que juntos somaram mais de R$ 400 milhões em emissões, com inadimplência zero e rentabilidade histórica de 123% e 124% do CDI, respectivamente, isenta de Imposto de Renda para pessoa física. Atualmente, a gestora administra 10 Fiagros com mais de R$ 1,6 bilhão sob gestão, consolidando sua expertise em crédito agro.

Estrutura do Fundo e Diversificação

O AGROFIN é um fundo “mãe”, que investe em cotas de sete Fiagros setoriais, cada um com tese própria para financiar cadeias produtivas específicas. Essa estrutura garante diversificação ampla, reduzindo riscos:

Diversificação por cultura e região: soja, milho, café, algodão, cana-de-açúcar, leite, aves, proteína animal e biomassa;
Exposição pulverizada: mais de 4.600 devedores, entre produtores rurais e empresas agroindustriais;
Proteção por subordinação: média de 34%, variando entre 21% (café) e 50% (revendas), reforçando a segurança da tranche sênior;
Mitigação de risco climático e geográfico, com operações distribuídas por todo o Brasil.

O que é um Fiagro-FIDC?

O Fiagro-FIDC é um fundo de investimento que combina a estrutura de um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios) com o objetivo do Fiagro, que é investir nas cadeias produtivas do agronegócio. Em outras palavras, trata-se de um fundo que compra e administra direitos creditórios gerados por atividades do setor agroindustrial, como CPRs (Cédulas de Produto Rural), contratos de fornecimento, exportação e outros recebíveis relacionados à produção, comercialização e logística agrícola.

Para o investidor, o Fiagro-FIDC oferece a possibilidade de financiar o agronegócio e, ao mesmo tempo, receber rentabilidade baseada nos pagamentos desses créditos. Para produtores e empresas do setor, o fundo funciona como uma forma de antecipar recursos a partir dos recebíveis que possuem.

Racional do Investimento

O fundo se apoia em três grandes “porquês” estratégicos:

Relevância econômica do agronegócio: representa entre 25% e 27% da economia brasileira e continua em crescimento;
Demanda global por alimentos: o Brasil possui clima, solo e tecnologia para ser fornecedor chave das próximas décadas, tanto em grãos quanto em proteína animal;
Eficiência e expansão do crédito: empresas do setor estão cada vez mais utilizando instrumentos de mercado para financiar operações, aumentando produtividade e retorno sobre o capital.

Condições do Fundo

Rentabilidade esperada: CDI + 3% a.a. (~16,05% ao ano);
Aplicação mínima: R$ 1.000;
Prazo: 5 anos;
Pagamento de juros: semestral;
Público-alvo: investidores qualificados;
Tributação: isento de IR para pessoa física;
Classe do ativo: pós-fixado, fundo cetipado.

Perspectiva

Com histórico sólido, diversificação setorial e proteção robusta, o Agrofin FIC Fiagro surge como alternativa atraente para investidores qualificados que buscam exposição ao agronegócio com previsibilidade e potencial de retorno acima do mercado. O fundo combina a experiência da Milênio Capital, a expansão do crédito agro e a resiliência das cadeias produtivas brasileiras, oferecendo uma estratégia estruturada para o crescimento do setor nos próximos anos.

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