Você sabia que é possível transferir seus investimentos de uma corretora para outra sem pagar nada?
Conhecida também como transferência de custódia, essa opção costuma ser muito usada por investidores insatisfeitos com sua corretora atual.
Além disso, a transferência pode ser feita tanto para a renda fixa, quanto para a renda variável.
Logo ações, títulos do Tesouro Direto e fundos imobiliários podem ser tranquilamente transferidos entre corretoras.
Do mesmo modo, ativos de renda fixa como CDBs, LCIs e LCAs também podem ser transferidos. No mesmo caminho seguem os fundos de investimentos.
Dessa forma, a grande vantagem da transferência de custódia para o investidor é mudar de instituição sem precisar resgatar suas aplicações.
Como fazer a transferência?
Atualmente não existe nenhuma padronização sobre os formulários de transferência.
Então, caso tenha interesse em fazer a portabilidade, entre em contato com sua corretora atual e verifique os requisitos necessários.
Mas de forma geral, o investidor precisa preencher uma solicitação de transferência de valores mobiliários. Na sequência encaminhar para a instituição financeira onde estão os ativos que serão transferidos.
Cabe destacar que em muitos casos as corretoras pedem o reconhecimento de firma dos documentos.
Ao mesmo tempo, a conta na nova corretora já precisa estar criada. Lá o investidor também deverá se informar sobre a documentação necessária para transferência.
Após concluído o processo, o cliente poderá enxergar todos os ativos e produtos financeiros na plataforma da nova instituição.
Atualmente, a instrução 542 da CVM recomenda prazo de 48 horas para a portabilidade de valores mobiliários. Mas na prática o prazo tem sido de pelo menos dez dias, dependendo da instituição
