Você já demorou para resolver algum problema em banco? Se sim, saiba que não está sozinho. Segundo uma pesquisa encomendada pela Zetta, uma associação sem fins lucrativos que reúne instituições financeiras e de pagamentos, os brasileiros gastam, em média, duas horas semanais tentando resolver problemas bancários.
Além disso, uma parcela significativa da população está lidando com estresse financeiro: quatro em cada dez brasileiros. A pesquisa, conduzida pelo Datafolha, entrevistou 1.551 pessoas em 132 cidades brasileiras. Mas o que define o estresse financeiro e quem são esses 41% de indivíduos que enfrentam desafios em suas rotinas diárias?
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Perfil dos brasileiros com problemas bancários
De acordo com os dados da pesquisa, são pessoas que se sentem inseguras por estarem com as finanças apertadas ao longo do mês (20% do total de entrevistados) ou estão ganhando menos do que precisam para pagar suas contas, vivendo com endividamento (21%).
Entre os “estressados”, cinco em cada dez entrevistados apontam que a principal maneira de resolver seus problemas bancários é através do aplicativo do banco. Essa taxa aumenta para 73% entre os usuários exclusivos de bancos digitais.
Como as instituições estão contribuindo para reduzir o estresse
A pesquisa da entidade investigou também como as instituições estão contribuindo para diminuir o estresse financeiro dos brasileiros. De acordo com o relatório, a capacidade de resolver problemas de forma rápida e eficiente, o acesso fácil a todas as informações necessárias, a simplicidade e organização dos serviços, além da confiança nas condições mais vantajosas, são os principais fatores que impactam significativamente a percepção de estresse financeiro pelos brasileiros.
Entre as pessoas estressadas, oito em cada dez entrevistados concordam que as instituições com as quais lidam lhes proporcionam tranquilidade. Pelo menos 57% também confiam na instituição para gerenciar seu dinheiro, um índice que sobe para 64% entre os clientes de bancos digitais.
Avaliação dos bancos digitais
O Instituto Datafolha desenvolveu um indicador de ações para mitigar o estresse financeiro, atribuindo notas a bancos digitais e instituições tradicionais com base em medidas como eficiência na resolução de problemas, facilidade na renegociação de dívidas, e clareza na apresentação de informações importantes como limites e saldos, além da percepção de confiança na instituição.
Entre os entrevistados, 70% afirmam que os bancos digitais têm um impacto positivo na redução da insegurança financeira e instabilidade entre seus clientes, enquanto esse índice é de 63% para os bancos tradicionais.
No que diz respeito à facilidade de uso e organização dos sites e aplicativos, as instituições digitais são mais bem avaliadas em comparação às tradicionais. Isso se deve à capacidade de resolver etapas com poucos cliques, à facilidade de guardar dinheiro e à ausência de tarifas e pacotes de manutenção.
“A facilidade de uso e a organização dos aplicativos de bancos digitais são altamente valorizadas pelos clientes, de acordo com os resultados da pesquisa. Essa praticidade é um diferencial significativo que contribui para a redução do estresse financeiro. Impactos que se tornaram possíveis pelo aumento da competição no setor financeiro” afirma Rafaela Nogueira, economista-chefe da Zetta.
Porém, apesar do aumento significativo do número de fintechs nos últimos anos, sete em cada dez brasileiros relataram manter sua conta principal em um banco tradicional. Segundo o estudo, o motivo principal para essa preferência é o recebimento de salário. No que diz respeito aos bancos digitais, 30% dos entrevistados afirmam possuir conta em um deles, destacando a agilidade como o principal diferencial.
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