A volatilidade marcou o mercado financeiro no início de 2024, que ainda tem uma trajetória incerta pela frente, diante de um cenário macroeconômico que passa por mudanças relevantes. A cautela tem feito com que investidores coloquem o pé no freio, mesmo os mais ricos, que tendem a permanecer conservadores.
A renda fixa segue oupando a maior parte do portfólio dos mais ricos, segundo o levantamento mensal da Smartbrain, que compila mais de 340 mil extratos de investimentos e R$ 250 bilhões em patrimônio. As ações, que representam menos de 10% da carteira do público, ficam concentradas em papéis conservadores.
Já as apostas mais “ousadas” ficam com investimentos em empresas que tendem a se beneficiar da queda de juros.
Alocação de mais ricos em ações e fundos cai
Apesar do desempenho positivo do Ibovespa em fevereiro, de 0,99%, a alocação dos mais ricos em ações e fundos de ações caiu. Em janeiro, os ativos representavam 10,1% da carteira, enquanto passaram para 9,78% em fevereiro. O mesmo aconteceu com os fundos multimercados, de 38,43% para 38,22% em fevereiro.
Já a parcela em renda fixa aumentou de 39,06% para 39,47%, o que evidencia maior cautela do grupo, mesmo com a trajetória de queda da taxa Selic desde agosto do ano passado.
Os fundos imobiliários também tiveram um aumento no portfólio dos investidores mais ricos, de 2,05% para 2,12%, como uma alternativa de investimento mais seguro e gerador de renda passiva.
Veja, a seguir, o ranking das ações preferidas dos mais ricos, que continua com um caráter mais conservador, focado no setor financeiro, o de commodities e também o das prestadoras de serviços:
| Posição | Ação | Rentabilidade no mês | Rentabilidade no ano | Rentabilidade em 12 meses |
| 1ª | ITSA4 | 5,97% | 2,19% | 43,34% |
| 2ª | BBAS3 | 3,81% | 5,80% | 56,25% |
| 3ª | VALE3 | -1,14% | -13,23% | -15,29% |
| 4ª | ITUB4 | 7,00% | 3,29% | 43,34% |
| 5ª | CPLE6 | 0,89% | -1,35% | 49,73% |
| 6ª | PRIO3 | -0,50% | -5,08% | 29,90% |
| 7ª | BPAC11 | 1,03% | -2,90% | 83,69% |
| 8ª | RENT3 | -2,07% | -16,67% | -2,11% |
| 9ª | CYRE3 | 7,56% | -0,12% | 68,61% |
| 10ª | ENGI11 | 0,45% | -3,77% | 38,65% |
Veja também o ranking dos fundos imobiliários favoritos dos mais ricos em fevereiro, segundo apuração da Smartbrain:
| Posição | FII | Rentabilidade no mês | Rentabilidade no ano | Rentabilidade em 12 Meses |
| 1ª | CDII11 | 2,02 | 4,75 | NULL |
| 2ª | JURO11 | 3,43 | 1,03 | 22,30 |
| 3ª | BTLG11 | 2,00 | 1,38 | 22,98 |
| 4ª | EGAF11 | 0,65 | -0,97 | 4,54 |
| 5ª | XPML11 | 1,81 | 2,49 | 31,11 |
| 6ª | RBRR11 | 2,88 | 2,63 | 15,75 |
| 7ª | VISC11 | 0,62 | -0,71 | 28,73 |
| 8ª | CPTI11 | 4,10 | 5,04 | 21,79 |
| 9ª | KNIP11 | 2,06 | 3,97 | 18,85 |
| 10ª | LVBI11 | -0,02 | 1,66 | 36,57 |
