Imagina só: investir e ter uma renda extra mensalmente. Se você nunca tinha pensado nessa possibilidade, saiba que é essa a ideia que muitos investidores têm em mente ao investir em ações. Mas não estou falando de qualquer ação. O ponto aqui é escolher os ativos mais procurados que, para além do crescimento de capital, tragam também uma renda passiva recorrente com dividendos. A partir de agora você vai saber quais são as 10 ações que mais pagam dividendos!
Distribuídos pelas companhias para seus acionistas, os dividendos nada mais são do que o lucro das empresas de capital aberto que é distribuído aos investidores da companhia.
No Brasil, as empresas devem destinar pelo menos 25% de seu lucro líquido ajustado aos acionistas, mas algumas dessas gigantes superam essa obrigatoriedade. O pagamento constante, que costuma acontecer a cada x meses ou de forma trimestral, funciona como um incentivo adicional para os investidores, oferecendo um fluxo de caixa contínuo sem que haja a necessidade de venda das ações.
Sabendo disso tudo, por que não investir nessas pagadoras? Essa pode ser uma estratégia interessante para quem busca construir renda estável e complementar.
Renda Passiva: por que é importante?
Atraindo investidores e até mesmo quem ainda não investe, a renda passiva é um conceito atrativo quando pensamos que podemos não só investir e ganhar valorização do dinheiro com uma companhia, mas também criar com ela uma renda constante de dividendos.
As ações com dividendos regulares podem ser a forma mais acessível de atingir a meta da renda passiva.
Nesse caso, o investimento em ativos que pagam proventos é diferente de vender uma ação a um preço superior ao de compra, porque, para ter acesso ao dinheiro, o investidor não precisa se desfazer de sua fração da companhia. Pelo contrário, ele pode reinvestir seus dividendos recebidos, aumentando o efeito dos juros compostos no longo prazo.
Outro ponto positivo de investir nesse tipo de ativo é que, para quem busca estabilidade, essas companhias podem proporcionar uma segurança maior com previsibilidade de receita e contra flutuações do mercado.
Assim como Luiz Barsi investe, esse tipo de estratégia pode visar um plano futuro como aposentadoria, investimento familiar ou até mesmo um fluxo de renda extra.
Quais setores mais pagam dividendos?
Os setores mais frequentes entre as melhores pagadoras de dividendos compartilham algumas características importantes. Consolidados, esses setores tem alta geração de receita e que contam com menores necessidades de reinvestimento, o que permite a essas companhias distribuam uma maior parcela de seus lucros.
- Energia Elétrica: empresas de energia elétrica, especialmente as de transmissão e distribuição, são conhecidas pela solidez de suas receitas. Esse setor, regulamentado e essencial, possui um fluxo constante de caixa, o que permite uma distribuição robusta e previsível de dividendos. A estabilidade das operações e a necessidade contínua de fornecimento de eletricidade fazem dessas empresas excelentes opções para investidores focados em dividendos.
- Saneamento: similar ao setor elétrico, o setor de saneamento básico é essencial e possui receita estável, mesmo em períodos de crise. A previsibilidade de lucros torna as empresas de saneamento bons ativos para compor uma carteira de renda passiva.
- Setor Bancário e Financeiro: instituições financeiras bem estabelecidas são tradicionalmente boas pagadoras de dividendos. Com altas margens de lucro e operação em um setor regulado e maduro, bancos como Banco do Brasil, Itaú e Caixa Seguridade frequentemente distribuem parte significativa de seus lucros, atraindo investidores que buscam renda regular.
10 ações que mais pagam dividendos
Aqui estão as 10 ações destacadas como as maiores pagadoras de dividendos, com base até o dia 1 de outubro deste ano:
1 – Copasa (CSMG3)
Liderando o ranking de dividend yield, a Copasa conta com um retorno impressionante de 20,95% em dividendos sobre o preço de sua ação. Consolidado, o setor de saneamento básico no Brasil possui previsibilidade de receitas, o que garante dividendos constantes.
2 – Petrobras (PETR4)
A estatal Petrobras está entre as maiores pagadoras de dividendos, com dividend yield de 18,38%. A empresa é uma das maiores do mundo no setor petroleiro e conta com grandes lucros, o que gera uma política de dividendos sólida para os investidores.
3 – Petrobras (PETR3)
Ações preferenciais da Petrobras também figuram entre as maiores pagadoras de dividendos, com dividend yield de 16,81%. O desempenho positivo da empresa e sua operação consolidada são atrativos para investidores focados em dividendos.
4 – Cemig (CMIG4)
De Minas Gerais, a Cemig se destaca, sendo uma companhia com um dividend yield de 16,71%. A mineira é referência no setor elétrico brasileiro, com atuação em um mercado estável e regulado.
5 – Metal Leve (LEVE3)
Com dividend yield de 16,56%, a Metal Leve se consolida como uma das grandes pagadoras de dividendos. Em expansão, o setor de autopeças garante boas margens de lucro e retornos sólidos os acionistas.
6 – Auren Energia (AURE3)
Auren Energia, do setor elétrico, é uma das principais pagadoras de dividendos, com um yield de 13,84%. A companhia conta com um fluxo de caixa stável e possui bom retorno de dividendos para os acionistas.
7 – Direcional Engenharia (DIRR3)
A Direcional Engenharia possui um dividend yield de 13,19%. O setor de incorporações se beneficia de ciclos econômicos positivos e, com uma estratégia eficiente, a Direcional se destaca como boa pagadora de dividendos.
8 – Bradespar (BRAP4)
Bradespar, holding com investimentos relevantes no setor de minerais metálicos, oferece dividend yield de 13,07%. A estabilidade de suas operações e a rentabilidade de seus ativos são pontos de atração para investidores.
9 – Caixa Seguridade (CXSE3)
Esse ativo conta com dividend yield de 12,06%. A Caixa Seguridade está entre as maiores pagadoras de dividendos do setor de seguros. Pertencente ao grupo Caixa Econômica Federal, a empresa tem uma política de dividendos consistente e atrativa.
10 – Siderúrgica Nacional (CSNA3)
A Siderúrgica Nacional fecha a lista com um dividend yield de 12,02%. O setor de siderurgia é cíclico, mas a estabilidade da Siderúrgica Nacional no mercado permite uma distribuição regular de dividendos.
Como escolher ações que pagam dividendos?
Para identificar ações que oferecem bons dividendos, alguns indicadores são essenciais:
- Dividend Yield (DY): Indica o percentual de retorno do dividendo em relação ao preço atual da ação. Quanto mais alto o dividend yield, maior é o retorno de dividendos.
- Payout: Percentual do lucro líquido distribuído entre os acionistas. Companhias com alto payout costumam indicar que uma parte x, significativa, do lucro é destinada aos acionistas.
- Histórico de Lucro por Ação (LPA): é o lucro líquido por ação ao longo do tempo, esse indicador aponta a capacidade de a companhia gerar lucros consistentes.
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