Novo ano, novas possibilidades! Iniciamos um novo ano, uma página em branco que nos convida a refletir, ajustar trajetórias e alinhar os nossos objetivos pessoais e financeiros. E por que não começar hoje mesmo a sua lista de resoluções de 2024 e garantir um presente e um futuro ainda mais próspero e independente? Existem algumas estratégias e mecanismos que auxiliam nesta jornada, a começar pelo planejamento financeiro!

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1) Descubra o seu número mágico

Assim como o início do ano nos inspira a novos começos, reserve-se o direito de estabelecer a base de sua independência financeira. A prática de se pagar primeiro, destinando uma porção dos rendimentos para uma reserva sólida, é a fundação de uma jornada financeira tranquila e segura.

Descubra também o seu número mágico para o planejamento financeiro – aquele montante que irá assegurar a sua estabilidade e proporcionar a liberdade de escolha para um futuro ainda mais próspero.

2) Planeje os seus objetivos

Agora, mais do que nunca, é o momento ideal para planejar cuidadosamente os seus objetivos pessoais e financeiros. Seja a compra da casa própria, a educação dos filhos ou a tão sonhada viagem ao redor do mundo, estabeleça metas claras e mensuráveis.

Desenvolva um plano estratégico que o oriente na direção certa, alinhando as suas aspirações com seu perfil de investidor.

3) Gestão de risco no planejamento financeiro

Assim como em qualquer empreitada, a gestão de risco é fundamental. Em um ano novo repleto de possibilidades, é crucial avaliar cuidadosamente as opções de proteção pessoal, garantindo mais segurança para você e sua família.

4) Gestão de investimentos 

Diversificação é a chave, garantindo que seu portfólio seja resiliente diante das oscilações do mercado. Mantenha-se informado e ajuste a sua estratégia conforme as condições econômicas evoluem.

5) Sucessão Patrimonial

A transição de patrimônio é uma peça muitas vezes negligenciada no quebra-cabeça financeiro. Planejar a sucessão patrimonial não é apenas para os mais experientes, mas uma consideração sábia para todos.

Garanta que os seus entes queridos estejam protegidos e preparados para gerir o patrimônio de maneira eficiente. Isso não apenas proporciona segurança, mas também preserva o seu legado para as gerações futuras.

Fale com um especialista

Com a orientação e o apoio de profissionais especializados é possível alinhar os seus objetivos e metas com as ferramentas certas e fazer com que 2024 seja uma alavanca para realizações e crescimento! 

Por Allan Teixeira, head de gestão patrimonial da EQI Investimentos