Organizar metas, acompanhar o patrimônio e planejar a aposentadoria podem parecer tarefas complexas, mas a tecnologia já simplifica esse processo. No aplicativo EQI+, é possível fazer um planejamento financeiro completo, reunindo investimentos, bens e objetivos em um só lugar.
A ferramenta foi criada para oferecer mais clareza nas decisões e ajudar o investidor a manter o foco, transformando planos em resultados concretos.
Patrimônio atualizado em tempo real
O primeiro passo no planejamento financeiro no EQI+ é ter uma visão clara do seu patrimônio. A plataforma consolida tanto ativos financeiros — como aplicações em bancos e corretoras conectadas via Open Finance ou adicionadas manualmente — quanto bens não financeiros, como imóveis, automóveis, joias e obras de arte.
Segundo João Cabral, planejador financeiro da EQI Investimentos, “sem saber exatamente qual é o tamanho real do patrimônio, é impossível traçar uma estratégia sólida e medir o progresso de forma confiável”.
Planejamento financeiro: a base para alcançar seus objetivos
No EQI+, o planejamento financeiro vai além do controle de gastos. Ele ajuda a medir o percentual já alcançado da sua independência financeira — o famoso “número mágico” para viver de renda.
Com esse dado, é possível ajustar aportes, rever prazos e simular cenários para a aposentadoria, escolhendo entre rotas mais conservadoras ou mais aceleradas.
Além disso, a plataforma permite cadastrar objetivos específicos, como a compra de um imóvel, a troca de carro ou o planejamento de um evento, mostrando quanto já foi poupado, o percentual concluído e se o ritmo está adequado para a meta.
Todas as contas e investimentos em um só lugar
Um diferencial do EQI+ é a integração das informações financeiras. Na aba “Minhas Instituições”, é possível visualizar saldos de todas as contas e investimentos de forma consolidada, sem precisar acessar múltiplos aplicativos de bancos e corretoras.
Instituições que não fazem parte do Open Finance podem ser adicionadas manualmente, garantindo que nenhum dado fique de fora do seu planejamento.
Um painel para decisões mais inteligentes
Ao reunir patrimônio, metas e projeções de aposentadoria, o EQI+ funciona como um painel de bordo para o seu planejamento financeiro.
“Com todas as informações organizadas e acessíveis, o investidor toma decisões mais rápidas e embasadas, evitando erros que poderiam comprometer anos de esforço”, destaca João Cabral.
Mais do que um aplicativo, o EQI+ atua como um guia para manter o controle das finanças e aumentar a probabilidade de alcançar seus maiores objetivos.
