Muitas vezes, quem está iniciando a sua jornada como investidor pode não saber por onde começar, em meio a tantas informações disponíveis no mercado. É justamente nesse momento que uma casa de análise pode oferecer apoio importante, para dar segurança nesses primeiros passos.
As casas de análise contam com equipes especializadas e profissionais certificados, que podem facilitar muito a vida do investidor. Não é à toa que cada vez mais pessoas procuram por esses serviços.
E não são somente os iniciantes que podem se beneficiar dos serviços dessas instituições. Ou seja, as casas de análise podem auxiliar também o investidor mais experiente, mas que não tem tempo de acompanhar a movimentação da economia e dos mercados.
Se você está em busca de mais informações sobre conhecimento sobre o mercado financeiro, continue a leitura e entenda o que fazem as casas de análise e de que forma elas podem lhe ajudar!
O que é uma casa de análise?
Também conhecidas como casas de research, as casas de análise prestam serviços de informações sobre o mercado financeiro. Essas instituições elaboram relatórios que contemplam análise de mercado, indicadores financeiros, pareceres sobre investimentos e várias outras informações que podem ajudar na tomada de decisão do investidor.
É importante destacar que os profissionais de uma casa de análise são especialistas e possuem grande experiência na área. Nesse sentido, possuem certificações que os tornam aptos a indicar investimentos ou prestar consultorias, por exemplo.
A certificação mais comum entre os profissionais das casas de research é a CNPI (Certificado Nacional do Profissional de Investimento). Isso porque ela é obrigatória para todo analista que recomenda investimentos. No entanto, existem diversas outras certificações, que habilitarão esses profissionais a assessorias específicas.
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Como funciona uma casa de análise?
Como vimos, o objetivo de uma casa de research é levar conhecimento sobre o mercado financeiro. Para isso, ela precisa cumprir diversas normas estabelecidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão que disciplina e fiscaliza o mercado de valores mobiliários brasileiro.
De acordo com a Instrução CVM 598, as casas de análise precisam ser credenciadas para exercer suas atividades. Além disso, seus relatórios devem ser elaborados por profissionais certificados junto ao órgão.
Para que possam atuar nas casas de análises, esses profissionais precisam seguir regras bastante rígidas. Por exemplo, eles não podem negociar ativos que analisaram por, no mínimo, seis meses depois da divulgação do relatório. Além disso, ficam proibidos também de desempenhar outras atividades no mercado financeiro.
Cabe ressaltar que a rigidez do regulamento visa evitar que o analista ou o gestor de um fundo, por exemplo, sejam beneficiados pela análise. Isso dá segurança aos investidores e contribui para a credibilidade das casas de análise no mercado.
Quais os serviços oferecidos por essas empresas?
Uma casa de research pode prestar apoio aos investidores de diversas formas. A seguir, entenda de que maneiras isso pode ser feito.
Análises sobre economia e mercado financeiro
Como o próprio nome diz, as casas de research fornecem relatórios com análises diversas sobre o cenário econômico para orientar quem deseja investir.
Por exemplo, imagine que você queira montar uma carteira de ações, mas não tem ideia de quais títulos escolher. Ao contratar uma casa de análise, você terá acesso a relatórios com indicadores financeiros das empresas, análise macroeconômica, estudo de risco e retorno dos ativos, e assim por diante.
Ou seja, os analistas não ficam restritos somente a aspectos das empresas e dos produtos de investimentos. Além disso, fornecem um estudo completo do cenário macroeconômico local e internacional.
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Apresentação de carteiras recomendadas
Outra função das casas de análises é apresentar carteiras recomendadas aos investidores.
Com base diversas análises, os profissionais de research indicam os investimentos que tendem a ter os maiores potenciais de retorno em um determinado período. Ou seja, uma carteira recomendada é um conjunto de ativos sugerido pelos analistas das casas de research.
As carteiras recomendadas podem ser de diversos tipos. Por exemplo, elas podem ter foco em small caps, ou em empresas que pagam dividendos. Ao seguir uma carteira recomendada, você consegue investir de forma mais prática, dispensando o trabalho de analisar as empresas uma a uma.
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Acesso a conteúdo educacional
Muitas casas de análise disponibilizam materiais educacionais, como e-books, artigos e diversos conteúdos ligados ao mercado financeiro. Essa é mais uma forma de você obter conhecimentos e tirar dúvidas na hora de investir.
Afinal, vale a pena contratar uma casa de análise?
Agora que você já entendeu como as casas de análise funcionam, já pode identificar as vantagens que os seus serviços oferecem.
Como vimos, essas casas oferecem a análise completa de uma gama de ativos, e recomendações de acordo com o perfil de cada investidor. Além disso, quem contrata uma casa de análise tem acesso a informações atualizadas sobre empresas, investimentos e cenário econômico. Isso facilita a vida de quem não tem muito tempo para acompanhar os movimentos do mercado com frequência.
Outro ponto importante é o filtro que os analistas de research fazem das informações antes de chegarem aos investidores. Em outras palavras, seus relatórios contemplam o que é importante e necessário para auxiliar na tomada de decisões sobre a carteira.
É claro que o mercado financeiro não é previsível, e erros de projeções acontecem o tempo todo. No entanto, se você aposta em uma carteira recomendada, tem a certeza de que os ativos selecionados já passaram por uma seleção feita por especialistas. Uma vez que esses profissionais estudam e acompanham o mercado com regularidade, as suas chances tendem a ser assertivas em relação aos investimentos.
Existem diversas casas de análise no mercado, e o sucesso de seus investimentos dependerá da melhor escolha dos profissionais. Se você procura por orientação nesse sentido, preencha o formulário abaixo para que a assessoria da EQI possa lhe ajudar!
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