No dia 30 de novembro de 2022, a OpenAI lançou oficialmente o Chat GPT. O modelo de comunicação da inteligência artificial (IA) surpreendeu o mundo devido ao volume de informações e à capacidade de desenvolver respostas para comandos tanto simples quanto complexos.
Como resultado, o tema das IAs passou a ser discutido amplamente, desde tutoriais sobre como utilizar a plataforma até debates para avaliar seu impacto no mercado de trabalho, inclusive em áreas mais intelectualizadas, como jornalismo, direito e educação.
Pode-se afirmar que o mundo está prestes a vivenciar outra revolução em curto e médio prazo, impulsionada pelas IAs.
Você pode aproveitar essa revolução ao investir em empresas que estão desenvolvendo ou participando indiretamente da área de inteligência artificial.
Diante desse contexto, este artigo tem como objetivo mostrar como investir em inteligência artificial.
Por que investir em inteligência artificial?
Investir em inteligência artificial tem se tornado cada vez mais atrativo devido aos avanços tecnológicos e ao potencial de crescimento desse setor.
Um exemplo disso foi o avanço ocorrido no final de 2022, com o lançamento do Chat GPT pela OpenAI, que rapidamente se popularizou devido à sua capacidade de fornecer respostas precisas e abrangentes para uma ampla gama de comandos.
Não foi apenas o Chat GPT que demonstrou o potencial da inteligência artificial. Um levantamento produzido pela Grand View Research mostrou que o segmento teve um crescimento impressionante nos últimos dois anos. Em 2021, o setor foi avaliado em US$ 93,5 bilhões, e no ano seguinte, esse valor saltou para US$ 136,55 bilhões em 2022.
A expectativa é que esse mercado mantenha uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 37,5% até 2030.
Além disso, outra pesquisa da Grand View Research estima que o mercado global de inteligência artificial no ecossistema das fintechs alcançará a marca de US$ 41,16 bilhões até 2030, com um crescimento médio anual de 16,5%.
Um exemplo concreto desse cenário alto crescimento é a Nvidia, uma empresa de tecnologia norte-americana que tem se destacado no setor de inteligência artificial. Seu BDR, negociado na B3, registrou um impressionante aumento de mais de 150% em 2023.
Portanto, investir em inteligência artificial oferece a oportunidade de fazer parte de uma indústria em constante evolução, impulsionada por avanços tecnológicos e demanda crescente.
No entanto, é importante destacar que investimentos em Renda Variável, como fazer aportes em empresas de tecnologia, envolvem riscos, e é recomendado buscar orientação de profissionais especializados antes de tomar qualquer decisão.
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Como investir em inteligência artificial: ações ou BDRs
O investimento em inteligência artificial pode ser realizado diretamente por meio da compra de ações de empresas de tecnologia. Existem duas formas de investir nesse setor: através dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts) das empresas estrangeiras negociados diretamente na B3 via home broker da sua corretora brasileira ou por meio de corretoras internacionais, como a Avenue.
- Confira também: EQI reforça presença internacional com parceria com a Avenue
Caso você já possua uma conta em uma corretora, é possível negociar os BDRs. Esses certificados representam ações negociadas em bolsas de valores estrangeiras.
Para investir em BDRs na B3, siga os seguintes passos:
- Pesquise as opções disponíveis: consulte a lista de BDRs disponíveis na B3 e analise as empresas estrangeiras nas quais deseja investir.
- Realize a compra: utilize a plataforma da corretora para comprar os BDRs desejados, informando o ticker do BDR, a quantidade e o preço de compra.
Através da Avenue, você também pode negociar as ações de empresas estrangeiras, com a diferença de que, em vez de adquirir um certificado que representa a ação de uma empresa, você investe diretamente na ação.
A Avenue é uma corretora que permite que investidores brasileiros comprem ações na Nasdaq e em outras bolsas dos EUA. Para investir em ações americanas pela Avenue, siga os seguintes passos:
- Abra uma conta na Avenue: acesse o site da Avenue e preencha os dados solicitados para abrir uma conta.
- Envie seus documentos: envie os documentos necessários, como RG, CPF e comprovante de residência, para a verificação da sua identidade e residência.
- Transfira os recursos: faça a transferência dos recursos que deseja investir para a conta da Avenue, verificando as opções de transferência disponíveis.
- Pesquise as ações disponíveis: explore a plataforma da Avenue e pesquise as ações americanas disponíveis para investimento. Analise as empresas e suas perspectivas antes de tomar uma decisão.
- Realize a compra: utilize a plataforma da Avenue para comprar as ações desejadas, informando a quantidade e o preço de compra.
A EQI Investimentos possui uma parceria com a Avenue, viabilizando a dolarização de parte do patrimônio de seus clientes. Uma das vantagens da dolarização de parte dos investimentos é proteger o capital da volatilidade da economia brasileira.
Agora, verifique quais empresas estão desenvolvendo ou participando da área de inteligência artificial.
Alphabet (GOOG; GOGL34)
No início do mês de maio, a Alphabet (GOOG; GOGL34), empresa controladora do Google, lançou o Bard Google, um chatbot inteligente que concorre com o Chat GPT.
Após um período de testes, a ferramenta foi disponibilizada para uso em 180 países, oferecendo melhorias no processamento e na capacidade de interação com os usuários. Em breve, o chatbot será capaz de interagir em mais de 40 novos idiomas, incluindo o português, japonês, coreano, italiano, entre outros.
Apesar disso, a Alphabet sofreu um revés em 8 de fevereiro, quando o Bard compartilhou informações imprecisas em um vídeo promocional e um evento da empresa não conseguiu cativar a audiência, resultando em uma perda de valor de mercado de US$ 100 bilhões. No entanto, a Alphabet reagiu rapidamente, implementando melhorias no chatbot e corrigindo os problemas identificados.
Além disso, a Alphabet uniu suas divisões de pesquisa em inteligência artificial, o Google Brain e o DeepMind, com o objetivo de intensificar a pesquisa nesse campo. Essa união promete impulsionar a pesquisa e o desenvolvimento de soluções mais avançadas e inovadoras no campo da inteligência artificial.
Em 2023, as ações da Alphabet têm uma valorização acima de 38%.
Microsoft (MSFT; MSFT34)
A Microsoft já confirmou que está fazendo um investimento “multibilionário” na OpenAI, empresa responsável pelo ChatGPT. A Microsoft, uma das primeiras investidoras da OpenAI, planeja expandir sua parceria existente com a empresa, buscando adicionar mais inteligência artificial ao seu conjunto de produtos.
Esse investimento pode elevar a Microsoft à posição de líder em IA e, eventualmente, possibilitar a incorporação do ChatGPT em aplicativos proeminentes da empresa, como Word, PowerPoint e Outlook.
O buscador da Microsoft, o Bing, está integrado à inteligência artificial do Chat GPT. Isso permite que os usuários do Bing conversem com o buscador, fazendo perguntas e recebendo respostas em linguagem natural.
Assim como a Alphabet, as ações da Microsoft também apresentaram um aumento de mais de 38% em 2023.
Nvidia (NVDA; NVDC34)
A Nvidia (NVDA; NVDC34), uma das principais fabricantes de microchips do mundo, tem chamado a atenção do mercado nas últimas semanas.
Além de anunciar um balanço promissor para o trimestre encerrado em fevereiro, a empresa se destacou ao se posicionar como líder mundial na fabricação de chips especializados para equipamentos de inteligência artificial.
Como resultado, as ações da Nvidia na Nasdaq ultrapassaram a marca dos US$ 400, registrando uma valorização de quase 30% em apenas uma semana. O valor de mercado da empresa também superou a marca de US$ 1 trilhão, colocando-a no mesmo patamar de outras gigantes da tecnologia, como a Alphabet, a Amazon (AMZN; AMZO34) e a Apple (AAPL; AAPL34).
Entre os anúncios recentes da Nvidia, destacam-se os novos produtos relacionados à inteligência artificial, abrangendo áreas como robótica, jogos, publicidade e networking. Além disso, a empresa apresentou uma plataforma de supercomputador com IA, que permitirá que qualquer empresa utilize softwares com recursos semelhantes ao do ChatGPT.
Ao longo deste ano, as ações da Nvidia tiveram uma valorização excepcional, superando os 170%.
Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM; TSMC34)
Assim como a Nvidia, a Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM; TSMC34) também se destaca como uma das principais fabricantes de microchips do mundo, sendo, na verdade, a maior produtora mundial.
Com o aumento da demanda por inteligência artificial, há uma crescente necessidade de chips mais robustos e potentes.
Empresas como Apple, AMD, Broadcom, Marvell, MediaTek, Nvidia e Qualcomm estão entre os principais clientes da TSMC. Essas empresas projetam seus chips e terceirizam a fabricação para empresas como a TSMC, ao contrário da Intel, que possui suas próprias linhas de montagem.
A Apple é a maior cliente da TSMC, aproveitando a capacidade de produção de chips da empresa taiwanesa para fabricar os processadores utilizados nos iPhones, iPads e Macs.
A TSMC está expandindo gradualmente além das fronteiras de Taiwan, especialmente devido aos riscos relacionados à relação entre Taiwan e China. Em 2020, a empresa anunciou a abertura de sua primeira fábrica nos Estados Unidos, localizada no estado do Arizona.
A valorização da empresa taiwanesa já ultrapassa os 45% em 2023.
Outras empresas que podem se beneficiar das IAs
Outras empresas também podem se beneficiar com os avanços da inteligência artificial. As empresas estão explorando o potencial da IA para impulsionar seus negócios e atender às demandas dos usuários de maneira mais eficiente.
A Amazon (AMZN: AMZO34), a Meta (META; M1TA34) e a (AAPL; AAPL34) são exemplos de empresas que estão aproveitando as oportunidades oferecidas por essa tecnologia em constante evolução.
A Amazon (AMZN: AMZO34) tem se destacado ao oferecer soluções de IA e aprendizado de máquina para clientes que desejam analisar dados provenientes de seus sistemas privados.
Já a Meta (META; M1TA34), anteriormente conhecida como Facebook, está utilizando grandes modelos de linguagem (LLM) para aprimorar a qualidade de suas pesquisas e prever os conteúdos que seus usuários desejam consumir.
No caso da Apple (AAPL; AAPL34), o lançamento do ChatGPT para iPhone oferece oportunidades interessantes. Como a OpenAI, responsável pelo desenvolvimento do ChatGPT, terá de pagar 30% da receita gerada no aplicativo, a Apple pode se beneficiar diretamente desse novo recurso, além de fortalecer a oferta de assistência virtual em seus dispositivos e aprimorar a experiência do usuário.
Investir em ETFs
Um ETF (Exchange-Traded Fund) é um tipo de fundo de investimento negociado em bolsa de valores que reúne uma variedade de ativos financeiros, como ações, títulos e commodities, em um único produto. A diferença é que os ETFs têm sempre como referência um índice.
Os ETFs oferecem aos investidores a oportunidade de diversificar sua carteira de investimentos de forma eficiente e acessível.
No caso das empresas que desenvolvem inteligência artificial, existem ETFs específicos que agrupam ações de empresas envolvidas nesse setor. Esses ETFs de inteligência artificial selecionam e investem em empresas que estão na vanguarda da pesquisa, desenvolvimento e aplicação de tecnologias relacionadas à IA. Essas empresas podem incluir fabricantes de chips, provedores de software, empresas de automação, empresas de robótica e muito mais.
Ao investir em um ETF de inteligência artificial, os investidores têm a oportunidade de se expor a um portfólio diversificado de empresas envolvidas nesse campo inovador. Isso permite que eles participem do potencial crescimento e valorização dessas empresas, sem precisar selecionar individualmente cada ação.
Abaixo estão algumas opções de ETFs para investir em inteligência artificial:
ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence (BOTZ; BOTZ39)
O ETF BOTZ (BOTZ; BOTZ39) é um fundo de investimento negociado em bolsa que reúne empresas com potencial de se beneficiar do aumento da adoção da robótica e inteligência artificial.
Ele está listado na Nasdaq desde 2016 e possui ativos líquidos no valor de aproximadamente US$ 1,7 bilhão.
Gerenciado pela Global X, o ETF BOTZ busca acompanhar o desempenho do Índice de Robótica e Inteligência Artificial da Indxx.
O índice é composto por empresas de diversos setores que estão investindo em robótica e IA, como fabricantes de robôs industriais, empresas de automação, fabricantes de sensores e sistemas de visão, além de empresas de tecnologia inovadoras. Essas empresas estão localizadas principalmente nos EUA, Japão, Suíça e outros países.
Algumas das principais companhias incluídas no índice são a Intuitive Surgical, Keyence, Fanuc, ABB e Nvidia.
ROBO Global Robotics and Automation Index ETF (ROBO)
Ao contrário do ETF BOTZ, o ROBO não possui um BDR disponível no Brasil. Lançado em 2013, esse fundo tem como foco principal empresas envolvidas em inovações nos campos de robótica, automação e inteligência artificial, com especial ênfase em empresas de inteligência artificial, computação em nuvem e outras empresas de tecnologia.
A carteira do ETF ROBO é altamente diversificada, compreendendo 80 ações de diferentes empresas, sem que nenhuma delas represente mais de 2,2% do valor total do fundo. Isso indica uma maior dispersão de investimentos em comparação com o ETF BOTZ.
As cinco principais participações do ETF ROBO representam aproximadamente 9% do valor total do fundo. Entre elas, estão empresas como a japonesa Fanuc, a Harmonic Drive Systems, fabricante de componentes para robôs, a IPG Photonics, fabricante de lasers de alta performance, a empresa suíça de logística Kardex Holding e a Samsara, que desenvolve software para rastreamento de frotas de veículos e outros equipamentos.
iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO; BIRB39)
O ETF IRBO também está disponível na bolsa brasileira por meio do BDR de ETF BIRB39. No entanto, é importante destacar que esse tipo de BDR, de ETF, só pode ser negociado por investidores qualificados.
Para ser considerado um investidor qualificado, é necessário ter no mínimo R$ 1 milhão em investimentos financeiros (autodeclarados). Mas se você tiver uma conta de investimento no exterior, não há essa restrição burocrática e é possível investir diretamente por meio do ETF IRBO.
O IRBO investe em empresas que podem se beneficiar das oportunidades de longo prazo na área de robótica e inteligência artificial. Além de empresas dos EUA, o fundo também investe em empresas de países como Hong Kong, Taiwan, Coreia do Sul e Israel.
O ETF foi criado em 2018 e possui uma diversificação de investimentos em 118 ações. Ele inclui algumas empresas de menor porte que apresentam potencial de crescimento.
As cinco principais participações do ETF IRBO representam apenas 6% do valor total do fundo.
Entre essas empresas estão:
- a Meitu, uma holding chinesa conhecida por seu portfólio de aplicativos de fotos e comunidades;
- a iQIYI, uma empresa chinesa que oferece serviços de streaming de vídeo e outros produtos de entretenimento em vídeo;
- o Spotify, um serviço de streaming de áudio;
- a Sumo Logic, uma empresa de software em nuvem que fornece serviços de análise de dados e gerenciamento de logs;
- e a Hello Group, uma empresa chinesa de namoro online.
Agora que você sabe como investir em inteligência artificial, veja como ter investimentos no exterior com rendimentos em dólar.
