Decidir entre os tipos de constituição societária de uma holding ou de uma offshore é um passo crucial para a proteção do capital de um investidor. Por meio dessas duas modalidades empresariais, os lucros podem ser aumentados e o dinheiro pode receber uma blindagem extra.
Acompanhe nosso artigo para saber mais sobre cada um dos tipos de empresa mencionados e, assim, decidir qual deles é o melhor para o seu patrimônio.
Prossiga e tenha uma boa leitura!
O que é uma holding?
O significado puro de holding já diz muito sobre sua funcionalidade. O termo deriva do verbo infinitivo “to hold” que pode ser entendido por segurar, controlar.
Assim, uma holding é uma constituição societária na qual o objetivo principal é de manter o controle sobre o capital social de outras empresas.
Ou seja, uma holding é uma empresa de empresas, por mais curioso que a definição possa parecer.
Normalmente, forma-se uma empresa desse tipo quando se tem o objetivo de proteger o patrimônio, fazer parcerias globais entre empresas de diferentes nações ou ainda controlar a administração de mais de uma empresa.
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Quais são os riscos de uma holding?
Uma análise superficial pode até levar à conclusão de que a constituição de uma holding não tem contraindicações, mas isso não é correto.
Quando várias empresas são reunidas sob o “guarda-chuva” de outra, há o risco de excesso de capitalização. Ou seja, o grupo como um todo pode tornar-se capitalizado demais.
A depender da forma como esse capital é distribuído, poderá haver concentração de cotas sob um único controlador. Isso pode trazer problemas de gerência, ao passo que as informações ficam concentradas em um único agente.
Em se tratando de risco de mercado, há a possibilidade de uma holding ser formada para dificultar a entrada de concorrentes em um mercado, ou mesmo de torná-la inviável.
Isso é ruim para o consumidor final porque pode se configurar uma situação de formação de monopólio.
Quais são as vantagens de uma holding?
Como se trata de um agrupamento de empresas sob o controle de uma empresa central, uma holding pode facilitar o bom desempenho de modo geral de todo o grupo.
Isso pode ocorrer quando uma empresa tem resultados ruins, amargando prejuízos. No entanto, se outra empresa do conglomerado for bem no mesmo período, poderá emprestar recursos para a primeira de modo que o resultado geral seja bom.
Além disso, é possível fazer economias em operações de larga escala, como a compra concentrada de determinado insumo. Como é um grupo comprando, pode-se conseguir descontos maiores.
Por fim, quando se trata de uma holding de patrimônio familiar, os bens podem usar a estrutura do grupo para proteger o montante financeiro.
Uma das estratégias é passar todos os bens para a titularidade da holding, em vez de deixar uma pessoa física como proprietária dos valores.
O que é uma empresa offshore?
Quando há intenção de enviar recursos ao exterior no formato empresarial, ou seja, por meio do capital social de uma empresa, é possível fazê-lo sob a forma de uma offshore.
Dá-se esse nome a toda operação de constituição empresarial na qual o sócio titular não é nativo de um determinado país, nem fixou residência nele.
Isso é buscado quando um investidor procura por países que ofereçam vantagens tributárias para seu capital, principalmente no que diz respeito à isenção de impostos ou a cargas mais amenas do que em seu país de origem.
Em se tratando do Brasil, não é difícil encontrar países assim, principalmente se o objetivo for atrair capital do exterior.
É o caso de nações como Singapura, Luxemburgo, Suíça e Bahamas, por exemplo.
Além disso, esse tipo de formação empresarial assegura o anonimato dos proprietários, sendo uma ótima forma de proteção do capital do investidor.
- Leia também: Assessoria patrimonial: como um assessor pode te ajudar a blindar o patrimônio?
- E mais: Sucessão patrimonial: por que e como fazer?
Quais são os riscos de uma offshore?
Uma das características das offshore é a baixa burocracia exigida para sua abertura. É um processo relativamente rápido, simples e de baixo custo.
Isso, contudo, favorece a ação criminosa de alguns agentes maliciosos. Com o objetivo de ocultar o patrimônio e lavar dinheiro, bandidos usam esse tipo de estrutura para dificultar o rastreamento do dinheiro pelas autoridades.
Vale destacar que o problema não está na empresa offshore, e sim no modo como alguns criminosos utilizam de sua estrutura para cometer crimes.
Já olhando apenas pelos aspectos legais, a distância e as diferenças culturais, além de distinções de caráter jurídico, podem dificultar a administração de uma offshore.
No entanto, isso pode ser contornado com uma assessoria de qualidade.
Quais são as vantagens de uma offshore?
As vantagens de uma empresa offshore são diversas e vão desde blindagem patrimonial até aumento da lucratividade.
Por meio de uma carga tributária mais baixa ou muitas vezes inexistente para algumas atividades, o caixa da empresa pode ser revigorado pela retenção do capital.
Isso contribui (bastante) para o resultado positivo, aumentando o ganho do investidor.
Outro ponto de grande benefício é manter o capital do investidor preservado em caso de crises no seu país de origem, ou caso ele responda a algum processo judicial.
Ocorre que a estrutura de uma offshore prevê que os bens adquiridos pela empresa não se confundem com os de seu proprietário. É o que se chama de responsabilidade limitada, que preserva o patrimônio do investidor.
Qual é a melhor opção entre holding e offshore?
Todas as duas opções apresentam riscos e vantagens. Quando se trata de um patrimônio muito grande (geralmente montante familiar) é preciso analisar cada um dos aspectos antes de decidir pela melhor alternativa.
Ainda há de se considerar que possam existir objetivos além de proteger o capital, já que ambas as opções promovem esse benefício.
Portanto, patrimônios que sejam constituídos na forma de várias empresas podem se beneficiar mais da formação no tipo de holding.
Já se existe a pretensão de empreender fora do país em uma nação com baixa carga tributária (ou isenção total de impostos), a empresa offshore pode ser a melhor alternativa.
Enfim, não há resposta pronta para o questionamento acima. Mas é certo que essas duas estruturas, com maior sofisticação e complexidade, atendem as demandas de diferentes perfis de investidores.
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