O COE de alta alavancada é um tipo de investimento que permite ao investidor ter grandes ganhos. Isso ocorre pela aplicação de um fator de multiplicação feito na parte do capital empregado em renda variável.
Acompanhe o artigo a seguir para entender melhor como esse instrumento financeiro funciona. Confira!
Quais são as razões para investir em um COE?
O certificado de operações estruturada (mais conhecido por COE) é um tipo de aplicação bastante versátil. Ele combina os mercados de renda fixa e variável, oferecendo grande proteção ao capital principal.
Essa é, inclusive, uma das melhores razões para investir em COEs. No modelo de valor nominal protegido, o título preserva o dinheiro investido e, no pior cenário possível, devolve integralmente o recurso ao investidor.
No entanto, pode ser que o cenário seja favorável e as condições para ganho alavancado sejam atingidas. Nesse caso, o investidor recebe o valor do capital investido e mais um ganho adicional.
A depender do tipo de COE contratado, esse ganho baseado em renda variável pode ser bastante generoso, potencializando os rendimentos da aplicação.
Por fim, existe a razão da diversificação como motivador para investir em COEs. O produto pode aplicar em mercados de todo o mundo, trazendo muitas oportunidades de ganho para o investidor.
Qual é a característica de um COE com alta alavancada?
Todo certificado de operações estruturada possui duas componentes: uma oriunda do mercado de renda fixa e outro vinda do mercado de renda variável.
O COE de alta alavancada tem aspectos relacionados principalmente com a parte do investimento relacionado com os valores que oscilam. Ou seja, com a parte aplicado em renda variável.
Sendo assim, são apresentadas condições ao investidor que permitem que ele tenha um ganho alavancado em relação a um determinado ativo, escolhido previamente para compor o certificado.
Isso quer dizer que se o ativo se valorizar, o ganho do investidor será alavancado em um determinado fator de multiplicação, uma vez e meia (1,5), por exemplo.
Dessa forma, se o papel o qual o COE persegue durante o seu tempo de aplicação valorizar-se 10%, o investidor receberá esses mesmos 10% multiplicados por 5.
A remuneração da parte variável resultará em um ganho de 50%, portanto. Realmente pode ser bastante vantajoso.
Como um COE de alta alavancada é estruturado?
Para entender melhor o funcionamento de um COE dessa natureza, é recomendado conhecer a forma pela qual ele se estrutura.
Como sabemos, o capital investidor em um COE precisa ser aplicado parcialmente na renda fixa. É essa aplicação que garantirá o retorno do recurso inicialmente investidor.
Dessa forma, supondo um investimento de R$ 100 mil e um prazo de 3 anos, é suficiente que algo em torno de R$ 75 mil sejam aplicados em um papel pré fixado com rendimento de 10% ao ano.
Ao final desse período, o valor acumulado ficará em torno dos mesmo R$ 100 mil. Não estamos considerando aqui o pagamento de impostos, por estarmos imersos em uma questão didática.
Sendo assim, os R$ 25 mil restantes ficam disponíveis para fazer aplicações no mercado de risco. É daí que vem a possibilidade de um ganho maior, caso as condições acertadas inicialmente no COE sejam alcançadas.
Os investimentos podem ser feitos em qualquer mercado do mundo, incluindo os mercados à vista e de contratos futuros.
Lembrando que quanto mais risco for adicionado à aplicação, maiores serão as chances de ganhos com o COE.
É exatamente por isso que o investidor precisa analisar bem o produto que receberá seu investimento, pois assim não há chances de ocorrer alguma surpresa desagradável.
Todo e qualquer risco o qual o capital seja submetido deve ser conhecido de antemão.
Que vantagens um investidor pode ter aplicando em um COE?
Acompanhe a seguir as principais vantagens do investimento em COE. Confira.
Tributação simplificada
Esse é um ponto de grande destaque no investimento em COEs. Apesar de fazer aplicações em vários mercados e de diferentes países, ele possui um único tipo de tributação.
O pagamento de impostos do rendimento de um COE obedece à tabela regressiva da Receita Federal, a mesma aplicada aos produtos de renda fixa.
Assim, é muito mais vantajoso investir por meio de um COE do que aplicar nos produtos separadamente, pois se assim fosse o cálculo da tributação seria muito mais complexo.
Limitação de perdas
Um dos grandes segredos de um investimento bem sucedido é proteger o principal de perdas. E isso é exatamente aquilo que um COE pode proporcionar ao investidor.
Quando o COE é do tipo protegido, é possível saber que no pior cenário haverá resgate do valor investido. Quando o instrumento for do tipo risco, pode-se saber qual será o prejuízo máximo, limitando as perdas.
Essa é uma grande vantagem que permite que mesmo o investidor conservador possa aplicar nos mercados de renda variável.
A razão disso é que é possível saber já no momento da contratação o que pode acontecer caso o pior cenário se concretize.
Cultivo do longo prazo
Infelizmente, a maioria das pessoas busca meios milagrosos de enriquecimento rápido. Essas fórmulas quase sempre se mostram caminhos frustrantes, não raro com o investidor perdendo todo o dinheiro que aplicou.
No final das contas, um patrimônio é construído ao longo do tempo e o COE ajuda nessa mudança de cultura. Quem investe em um certificado de operações estruturadas precisa aguardar de 2 a 5 anos.
O investidor pode até resgatar seu dinheiro antes, mas pode perder uma soma grande. Isso estimula que a aplicação seja mantida até o final, acostumando o investidor a pensar no médio e longo prazo em relação a investimentos.
Possibilidade de altos retornos
Por fim – e não menos importante -, o investimento em COE traz a chance de ter ótimos ganhos justamente por conta da parcela do capital que é investida no mercado de renda variável.
COEs como os de alta alavancada, por exemplo, podem rentabilizar o capital de forma considerável. Tudo dependerá da habilidade do gestor e das condições de mercado.
E o melhor de tudo é que o capital principal pode ser conservado na medida em que um cenário ruim se apresenta, preservando o capital inicial.
- Quer conhecer mais sobre COE de alta alavancada? Então preencha este formulário que um assessor da EQI Investimentos entrará em contato para apresentar as aplicações disponíveis!
