As certificações financeiras são emitidas para atestar os conhecimentos técnicos dos interessados em atuar no mercado financeiro e podem servir como um trampolim para os interessados em trabalhar nessa área.
Quanto mais alto o salário, maiores são as exigências para ocupá-lo. O profissional interessado nessas funções precisa de certificações, que atestam sua capacidade para executar determina função.
Autoridades regulatórias e o próprio mercado de trabalho exigem esse “atestado” de conhecimento para atuação no sistema financeiro e de capitais.
Além disso, as certificações servem como filtros no recrutamento. Ou seja, dependendo da vaga quem não tiver determinada certificação está fora.
Confira abaixo as principais certificações para a atuação no mercado financeiro.
CPA-10
A Certificação Profissional ANBIMA (CPA-10) é considerada a porta de entrada para setor bancário, pois tem o objetivo de comprovar o conhecimento do profissional sobre o mercado financeiro de forma mais genérica.
O teste é aplicado pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), que certifica os profissionais para atuar no varejo bancário.
A CPA-10 é obrigatório para trabalhar em instituições financeiras na área de prospecção ou venda de produtos de investimento diretamente para o público, seja na rede física ou em plataformas de atendimento.
CPA-20
A CPA-20 é como subir mais um nível dentro segmento bancário. Isso porque essa certificação exige um nível de conhecimento maior que o CPA-10.
O profissional certificado CPA-20 está apto a lidar com investidores de alta renda, private banking, corporate e investidores institucionais.
O profissional certificado com a CPA-20 também pode exercer a função da CPA-10. Ou seja, o CPA-20 substitui a necessidade de tirar o CPA-10. Por isso, muitos bancários optam por tirar o CPA-20 de uma vez.
CEA
Na Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA (CEA), a régua volta a subir porque essa certificação permite exercer as mesmas funções que a CPA-10 e CPA-20. A CEA é para profissionais que auxiliam gerentes de contas de investidores. O profissional CEA pode indicar produtos financeiros.
CGA
A Certificação de Gestores ANBIMA (CGA) é voltada para gestores de ativos, ou seja, o profissional que realiza a gestão de recursos de terceiros. Essa certificação é obrigatória para profissional que deseja ser gestor de fundos de investimentos.
AAI
A certificação de Agente Autônomo de Investimento (AAI), mais conhecida como assessor de investimentos é emitida pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord).
O profissional aprovado e credenciado a Ancord pode realizar a distribuição/venda de produtos financeiros aos investidores.
A profissão de assessor de investimentos é uma das que mais crescem no Brasil. Há um déficit grande desses especialistas em comparação com outros países em desenvolvimento.
PQO
O PQO também é emitido pela Ancord. A certificação visa atestar o conhecimento de profissionais que atuam nos mercados administrados pela B3.
Ao realizar a inscrição para teste, o profissional deve escolher o segmento de atuação que varia entre Operações, Compliance, Risco, Comercial, Back Office, Liquidação, Custódia e Cadastro.
CNPI
A Certificação Nacional do Profissional de Investimento (CNPI) é obrigatório para exercer a função de analista de investimentos, profissional que emite análises e recomendações de investimentos.
A prova é realizada pela Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec).
A certificação é dividida em três provas. Uma delas inclui conhecimentos básicos sobre o mercado financeiro e de capitais. Outra trata de abordagem fundamentalista e outra sobre escola técnica.
Assim, o profissional pode escolher entre CNPI para analistas fundamentalistas, CNPI-T para analistas técnicos e CNPI-P (Pleno) que pode exercer ambas atividades.
CFP
A CFP (Certified Financial Planner) é um certificação de padrão de qualidade internacional, voltada para planejadores financeiros.
Os profissionais certificados podem atuar como consultores, avaliando objetivos e riscos de cada cliente para montar uma estratégia de investimento para cada perfil.
Essa certificação não é obrigatória, serve mais como distinção e sinônimo de qualidade.
Susep
A Susep é obrigatória para todos os corretores de seguros. A prova da Superintendência de Seguros Privados (Susep) exige apenas que o profissional tenha o Ensino Médio completo e seja maior de idade.
FBB
A FBB é destinada aos correspondentes bancários e divide-se entre as áreas de Consignado, Crédito Direto ao Consumidor e Financiamento de Veículos. A prova é realizada pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
CA-300, CA-400 e CA-600
Essas certificações são voltadas para setor de crédito imobiliário. A CA-300 é necessária para atuar como correspondente de crédito imobiliário junto às instituições financeiras.
A CA-400 é voltada aos profissionais que trabalham em agências bancárias e plataformas de atendimento de clientes em operações de credito imobiliário.
A CA-600 é pré-requisito para a comercialização de produtos de crédito imobiliário.
As certificações são emitidas pela Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança (Abecip).
CFA
A CFA (Chartered Financial Analyst) é uma das principais certificações financeiras do mundo. A CFA não obrigatória para nenhuma profissão. Só que é a mais prestigiada certificação do mercado financeiro e também a mais difícil de ser obtida.
Além de passar na prova, o interessado precisa comprovar experiência direta no processo de tomada de decisão de investimento ou na produção de um produto de trabalho que informe ou agregue valor a esse processo.