O chamado open investments passa a valer a partir desta sexta-feira (29), conforme previsto na fase 4 do open finance – o sistema financeiro aberto. A funcionalidade permite que clientes compartilhem informações transacionais de seu portfólio de investimentos.
A implementação do open investments será de forma gradual. O cliente poderá, sempre que quiser, dar acesso para que diferentes instituições tenham uma visão mais completa de onde e no que ele está investindo.
A proposta visa indicar produtos e serviços mais adequados aos interesses do investidor, além de proporcionar maior poder de escolha sobre o que fazer com seus investimentos.
Open finance: o que é?
O open finance, ecossistema criado pelo Banco Central, está sendo implementado de forma gradual e em 4 fases simultâneas.
Na atual etapa, a fase 4, os clientes são convidados pelos bancos e corretoras a compartilhar informações de produtos de renda fixa, crédito, e até renda variável.
O open finance é a ampliação do open banking, segundo o BC. O projeto mudou de nome para mostrar a sua maior abrangência, que inclui também dados de produtos e serviços de câmbio, credenciamento, investimentos, seguros e previdência.
As demais fases consistem em:
- Fase 1: compartilhamento de dados institucionais entre as instituições financeiras;
- Fase 2: clientes podem compartilhar dados;
- Fase 3: serviços para clientes;
- Fase 4: ampliação de dados, produtos e serviços.
Open investments: gestão financeira mais assertiva
A fase 4 do open finance, uma fase de investimentos que engloba bancos e também instituições como corretoras e gestoras, visa propor uma gestão financeira e de investimentos mais assertiva aos clientes.
Com a proposta, o cliente terá como comparar informações, além de ter mais clareza sobre quando readaptar sua carteira e por ter acesso a oportunidades de cada instituição em relação ao seu dinheiro.
De maneira geral, o início da fase do open investments é mais uma oportunidade para as próprias instituições.
Contudo, é importante destacar que os dados transacionais relacionados a investimentos (produtos, rentabilidade, posição e movimentações financeiras) só são compartilhados a partir do consentimento de cada cliente.
Quem já deu algum consentimento nas fases anteriores do open finance precisará sinalizar novamente a decisão para o open investments – e em cada instituição. As permissões duram até 12 meses.
