De acordo com dados divulgados pela B3 ($B3SA3), no primeiro trimestre deste ano, o número de investidores em renda fixa é quatro vezes maior do que em renda variável, considerando o perfil de pessoa física. Atualmente, há 16,3 milhões de investidores em renda fixa. Atualmente, há 16,3 milhões de investidores em renda fixa. Em comparação, 5,1 milhões de investidores estão alocados em produtos de renda variável, como ETFs, BDRs e FIIs, entre outros de maior risco.
O total de investidores alcança 19,4 milhões de pessoas físicas, já descontadas as duplicidades entre aqueles que investem em ambas as modalidades. Segundo dados da B3, isso representa um aumento de 2% no ano. A empresa também destaca que, desde 2020, a base de investidores cresceu mais de 80%.
Renda Fixa
São 16 milhões de investidores pessoas físicas em produtos de renda fixa, totalizando um saldo de R$ 2 bilhões e uma mediana de R$ 6,6 mil por investidor. Em comparação com o final de 2023, houve um aumento de aproximadamente 300 mil investidores (+2%) e um crescimento de 4% no saldo total.
Historicamente, os produtos de renda fixa têm uma grande capilaridade entre os investidores pessoas físicas e mantiveram a consistência durante o período analisado. Nos últimos anos, as mudanças no cenário macroeconômico impulsionaram os investimentos nesses produtos.
No balanço do primeiro trimestre apresentado pela B3, o montante custodiado atingiu R$ 2,2 trilhões, representando um crescimento de 24% na mesma base de comparação.
Produtos de Renda Fixa
Nos três primeiros meses do ano, os produtos de captação bancária atraíram 1,9 milhão de novos investidores, enquanto os de dívida corporativa receberam 182,8 mil novos investidores.
Atualmente, existem 11,9 milhões de investidores em Certificados de Depósito Bancário (CDBs), com um saldo total de R$ 743 bilhões e um saldo mediano de R$ 5,3 mil. É importante ressaltar que esse número não inclui todas as aplicações automáticas registradas na B3. Em comparação com o final de 2023, observa-se um aumento de cerca de 200 mil investidores individuais (+2%).
São 3 milhões de investidores pessoas físicas em RDBs, 2,1 milhões em LCIs, 1,8 milhão em LCAs, 482 mil em Debêntures, 503 mil em CRAs, 339 mil em CRIs e 534 mil em COEs.
Tesouro Direto
m março de 2024, o número de investidores no Tesouro Direto alcançou 2,6 milhões. No trimestre, houve um aumento de 2% em relação ao estoque, chegando a R$ 130 bilhões.
Os títulos NTNB PRINC (Tesouro IPCA+) e LFT (Tesouro Selic) juntos detêm 75% do saldo em custódia dos investidores do Tesouro Direto. Notavelmente, os títulos LFT (Tesouro Selic) aumentaram sua representatividade: em 2018, possuíam cerca de R$ 14 bilhões em saldo (26%), enquanto em março de 2024 representam 39%.
Renda Variável
Nos últimos 12 meses, a quantidade de investidores pessoas físicas no mercado de capitais se manteve estável. No primeiro trimestre de 2024, houve um crescimento de 3% na base de investidores, que agora representam 18% do total de recursos investidos em ações na B3.
O valor em custódia de renda variável dos investidores pessoa física aumentou 27% em comparação com o mesmo período do ano passado, totalizando R$ 556,5 bilhões.
Fundos Imobiliários, ETFs e BDRs
O mercado de FIIs na B3 é principalmente impulsionado por investidores individuais, que atualmente detêm 76% do saldo total no produto. Em 2020, o número de investidores em fundos imobiliários ultrapassou a marca de 1 milhão, e desde então, esse número cresceu para 2,6 milhões de pessoas físicas.
Os investidores individuais de Exchange Traded Fund (ETFs) atualmente detêm 26% do saldo no produto. Durante o último trimestre, o saldo total desses investidores registrou um aumento de 15%.
Houve uma diminuição no número de investidores em Brazilian Depositary Receipts (BDRs), que atualmente totalizam cerca de 1,1 milhão, representando aproximadamente 30% do estoque. No primeiro trimestre de 2024, essa redução foi de 2% no número de investidores em BDRs.
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