De acordo com um correto balanceamento de carteira de investimentos, de 5% a 30% do patrimônio de todo investidor deve ser internacionalizado. Isso garante proteção.
Mas, para aqueles que já atingiram um patrimônio relevante, cuja parcela destinada à internacionalização ultrapassa US$ 300 mil, há uma estrutura de investimento bastante interessante e que deve ser conhecida: a offshore, ou empresa de investimentos aberta no exterior.
Vamos falar sobre ela neste artigo. Acompanhe.
O que é uma offshore?
O termo offshore é uma expressão que em tradução direta significa fora da costa. São empresas constituídas fora do Brasil, geralmente, em países que oferecem grandes benefícios fiscais.
Estamos tratando simplesmente de organizações que existem em um país que difere daquele de origem de seu proprietário.
Ou seja, é um empresário abrindo e mantendo uma empresa em seu nome em um país que não é aquele em que reside.
Desde que seja constituída respeitando as bases legais, não há nenhum problema em ter uma empresa offshore.
Offshore é ilegal?
A offshore nada tem a ver com negócios ilegais.
Apesar de não ser um termo muito usual para a maioria dos brasileiros, a palavra offshore vira e mexe volta ao noticiário, muitas vezes sugerindo prática de evasão de divisas, sonegação de impostos ou lavagem de dinheiro.
No entanto, a existência de uma estrutura offshore para investimentos é algo totalmente previsto e permitido pela lei. E os maus exemplos não devem ser usados para desmerecer o instrumento de investimento.
A Receita Federal do Brasil, nas determinações sobre offshore, considera que um país possui tributação favorecida quando não há tributação de renda ou que a tributação de renda tenha alíquota inferior a 20%.
“Três pontos são inegociáveis para a abertura de uma offshore: a origem do dinheiro deve ser lícita, deve estar devidamente comunicada ao Banco Central e com os impostos devidamente pagos quando há fato gerador de renda”, esclarece Eduardo Peixoto, head de Private na EQI Investimentos.
Por que abrir uma offshore?
Ao investir no exterior, o investidor tem algumas vantagens:
- Acesso direto ao mercado global, com uma gama de investimentos muito maior do que o mercado brasileiro;
- Diversificação do patrimônio, inclusive geográfica;
- Proteção ao patrimônio em moeda forte.
Já com a offfshore, a estrutura de investimento no exterior viabiliza ainda:
- Privacidade e maior proteção jurídica ao patrimônio dos sócios;
- Eficiência tributária, com incidência de menos impostos sobre os investimentos;
- Planejamento sucessório desburocratizado.
Por que investir no exterior?
A bolsa brasileira representa aproximadamente 1% da capitalização de mercado global de todo o mercado de investimentos, ao passo que o mercado dos EUA representa em torno de 55%.
Dessa forma, o investidor que opta por ficar só no Brasil, está, na verdade, perdendo um universo de boas oportunidades para obter maior eficiência do portfólio de investimentos. Basta exemplificar com as big techs, empresas que mais crescem no mundo, e estão listadas nos Estados Unidos.
Como escolher o país para a abertura?
Eduardo Peixoto, da EQI, ressalta que é preciso ter clareza quanto ao que se busca com a offshore, para uma correta escolha do destino.
“Os Estados Unidos, por exemplo, não têm acordo para evitar a bitributação com o Brasil, logo, não é interessante para abertura de offshore para investimentos, porque você acaba pagando imposto aqui e lá, o que se revela uma desvantagem”, explica.
Já para o modelo de empresa offshore para aquisição de imóveis ou manutenção de empresas (patrimônio imobilizado), os EUA se mostram interessantes.
“A ‘regra de bolso’ é procurar um país com regime tributário mais flexível que o brasileiro. Mas é preciso que o lugar tenha, primeiro, acordo para evitar a bitributação com o Brasil e um regime econômico e político estável. Além disso, precisa ser financeiramente vantajoso. Mônaco e Irlanda, por exemplo, são lugares muito caros. Já alguns outros lugares têm a vantagem financeira, mas a segurança jurídica peca”, avalia.
Como abrir uma offshore?
Para saber se o modelo de offshore é o mais adequado ao seu perfil de investidor, fale com um assessor de investimentos.
“Na EQI, os assessores constantemente analisam o cliente, conhecem a fundo suas necessidades e seus anseios. Quando é o caso, eles avaliam sob demanda a possibilidade de offshore”. A empresa também pode indicar advogados e contadores para o processo de abertura da empresa, facilitando o processo.
“Uma vez estabelecida, a offshore pode abrir uma conta de pessoa jurídica em uma ou mais corretoras, como Avenue, BTG ou qualquer outra instituição financeira. Adicionalmente, os investimentos podem ser geridos pela EQI Asset, em um modelo de gestão discricionário”, ele explica.
Dessa forma, a EQI consegue oferecer o atendimento mais completo possível aos seus clientes, desde os investidores iniciantes até o wealth management (gestão de fortunas).
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