Como utilizar o comparador de fundos de investimentos

Aprenda mais sobre essa poderosa ferramenta oferecida em nosso portal A comparação de fundos de investimento é fundamental para a tomada de decisão ideal do investidor. Porém existem muitos gestores e estratégias diferentes disponíveis no mercado. Por isso, saliento a importância do uso correto de uma boa ferramenta para essa análise. No nosso portal, disponibilizamos o acesso ao comparador de fundos. Em resumo, uma ferramenta que dá a possibilidade de comparar o histórico dos diversos fundos no mercado. Nela você pode analisar desde aquele fundo oferecido pelo gerente do banco, até as opções de gestoras independentes e especializadas. Vamos entender juntos todas as funcionalidades dessa plataforma! A importância dos indicadores Você gosta muito de cozinha italiana, então quando vai na feira sempre busca por tomates para o seu molho. Ao ver o preço do tomate você, como consumidor, sabe dizer se ele está barato ou caro, mesmo que entenda que ele varie devido a diversos fatores ligados à sua produção. Com os seus investimentos é a mesma lógica, só que ao invés de um indicador “preço do tomate”, temos os indicadores financeiros te ajudando a entender se o investimento que você faz é o mais rentável dentro do seu perfil e objetivo. No comparador, são disponibilizados os indicadores IPCA, Ibovespa e Taxa CDI. Além disso, há a opção de incluir o rendimento da poupança como base para comparativo de investimentos de baixo risco. Na parte superior do gráfico, você tem a opção de selecionar os indicadores. Para entender cada um deles: IPCA: Índice de Preços ao Consumidor Amplo. O principal referencial da inflação no Brasil, medido com base nos gastos básicos de uma família brasileira, desde moradia e saúde até vestuário. A partir da diferença desse indicador se sabe o ganho real de um investimento. Por exemplo, se o IPCA dos últimos 12 meses for de 4% e o fundo analisado tiver um rendimento de 7% nesse período, o ganho real sobre a inflação foi de 3%. Ibovespa: é o principal indicador da Bolsa de Valores no país, medido com base nas ações mais negociadas no mercado. Portanto, entra na comparação como um termômetro para o investimento em ações e fundos de ações. Taxa CDI: CDI é a sigla para Certificado de Depósito Bancário, que são os empréstimos que bancos fazem entre si para o fechamento do caixa no dia. Para o investidor, essa taxa é importante pois é para ela que o banco olha para regular a remuneração dos títulos de renda fixa. Em 2018, a taxa CDI foi de 6,4%, se você tem um investimento que rendeu 100% do CDI, sua remuneração foi de 6.4%. Realizando a comparação Nesse exemplo, vamos realizar a comparação entre dois fundos de renda fixa, o Porto Seguro Referenciado DI Crédito Privado e o fundo Itaú Personnalité Special Referenciado DI. Ambos são classificados como Fundos DI, fundos de um perfil bem seguro. Para iniciar a comparação, basta incluir o nome dos fundos no campo de busca, localizar o fundo e clicar em cima dele. Ao inserir os dois fundos e escolher como indicador o CDI já vamos ter a visão do gráfico. Vamos definir o período de análise como 3 anos. Pode se também definir um tempo personalizado, com datas específicas ou usar a opção “ótimo”, que é o maior período possível em que os dois fundos estiveram simultaneamente no mercado. Podemos então comparar com clareza os principais números: Rentabilidade absoluta o quanto o fundo rendeu no período, de maneira bruta. Se a rentabilidade apresentada é de 28% e você investiu 100 mil reais há 3 anos, hoje você tem 128 mil reais. Rentabilidade relativa O rendimento do fundo em relação a algum indicador. No comparador, esse indicador é definido como o CDI, base de comparação para investimentos de baixo risco. Risco É a medida de volatilidade, mede a intensidade e a frequência de oscilações do fundo. Certamente, fundos de maior volatilidade tem uma previsibilidade menor quanto ao resultado. Ou seja, para a maioria dos casos, quanto maior essa porcentagem maior o risco. Sharpe Esse percentual permite avaliar a relação entre risco e retorno de um investimento. No cálculo dele, é analisado o que seria um retorno livre de risco em comparação com o retorno do fundo. O Índice Sharpe avalia se o risco do fundo compensa o retorno. Ou seja, quanto maior o índice, melhor. Caso ele seja negativo, o fundo está rendendo menos que o indicador. Abaixo desse resumo de cada fundo, temos o gráfico de volatilidade, a medida do risco ao longo do tempo que foi enunciada acima. Considerações finais Com o uso dessa poderosa ferramenta, suas decisões de investimento com certeza serão mais certeiras. Mas não se esqueça de prestar atenção nos seguintes fatores: Compare fundos da mesma classe Não há como comparar um fundo de renda fixa com um multimercado de estratégia macro, isso seria como comparar maçãs com bananas, ambas são frutas, porém bem diferentes. Para a sua comparação dar o direcionamento que espera, tem de ser entre estratégias semelhantes. Respeite o seu perfil de investidor e o objetivo Seu perfil de investidor é crucial para determinar que tipo de fundo você irá incluir na carteira. Assim como o seu objetivo de investimento, um investidor que quer resgatar o dinheiro em um ano não pode correr risco como alguém que investe para mais de 5 anos. Entenda a estratégia do fundo Entenda o que está gerando aquela rentabilidade, leia a lâmina do fundo e o prospecto. É tentador ver o retorno de alguns fundos do mercado, mas tente entender o que gerou esse rendimento e se você acredita que esse resultado irá se repetir. Prestando atenção nesses pontos o sucesso dos seus investimentos será questão de tempo! Esta é a função de um Assessor de Investimentos Entender o investidor em uma profundidade maior do que o gerente do seu banco ou corretoras digitais e monitorar o mercado em busca de oportunidades que se enquadram em sua realidade, são atribuições do Assessor de Investimentos. O papel dele é unir seus objetivos pessoas e profissionais, momento financeiro, perfil de investidor e avaliar o mercado para te apoiar com os investimentos que estiverem alinhados com seu momento. Disponibilizo abaixo, a oportunidade de você realizar um diagnóstico e tirar todas as suas dúvidas sobre investimentos, conversando com um especialista no assunto. Quer investir com mais assertividade? Então, clique aqui e fale com um assessor da EQI Investimentos!Aproveite e baixe nossos materiais gratuitos. 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Redação EuQueroInvestir

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