Receber uma renda mensal de R$ 5 mil em dividendos de ações é o sonho de muitos investidores que buscam independência financeira e estabilidade. Mas, afinal, quanto é necessário investir para alcançar esse objetivo?
A EQI Research simulou essa meta utilizando a planilha “Vivendo de Renda”, que calcula o valor ideal para gerar rendimentos passivos por meio da Carteira Recomendada de Dividendos da casa de análise.
A simulação considerou preços aproximados das ações nesta sexta-feira (5) e indica que seria preciso R$ 549.450,55 para obter R$ 5 mil mensais — o equivalente a R$ 61.072,68 por ativo, caso a divisão fosse feita de forma igualitária.
Contudo, a EQI Research sugere seguir a proporção ideal da carteira, otimizando o potencial de retorno com base no histórico de dividendos e no perfil de cada empresa.
Distribuição do capital por ação
Na alocação recomendada pela EQI Research, os valores seriam distribuídos da seguinte forma:
- Itaúsa (ITSA4) – 20%: R$ 109.890,11
- Petrobras (PETR4) – 15%: R$ 82.417,58
- Eletrobras (ELET6) – 15%: R$ 82.417,58
- BB Seguridade (BBSE3) – 10%: R$ 54.945,06
- Copel (CPLE6) – 10%: R$ 54.945,06
- Alupar (ALUP11) – 10%: R$ 54.945,06
- Klabin (KLBN11) – 10%: R$ 54.945,06
- Bradesco (BBDC4) – 5%: R$ 27.472,53
- CPFL (CPFE3) – 5%: R$ 27.472,53
Com base nos preços médios das ações em 5 de setembro, a quantidade aproximada de papéis seria:
- ITSA4: 9.855 ações
- PETR4: 2.697 ações
- ELET6: 1.711 ações
- BBSE3: 1.706 ações
- CPLE6: 4.485 ações
- ALUP11: 1.772 ações
- KLBN11: 2.970 ações
- BBDC4: 1.597 ações
- CPFE3: 712 ações
O que são dividendos de ações?
Dividendos de ações são parcelas do lucro de uma empresa distribuídas aos acionistas. No Brasil, a Lei das Sociedades Anônimas determina que, salvo decisão contrária, as companhias listadas na bolsa devem pagar pelo menos 25% do lucro líquido ajustado aos investidores.
Ou seja, quando uma empresa tem bom desempenho financeiro, parte desse resultado é repassada aos acionistas como forma de remunerar o capital investido.
O que é viver de dividendos?
Viver de dividendos significa alcançar uma renda mensal recorrente a partir da participação em empresas que pagam lucros de forma consistente. Investidores que seguem essa estratégia buscam construir uma carteira sólida, priorizando companhias com histórico de bons pagamentos e previsibilidade financeira.
Essa é uma forma de renda passiva, pois o investidor não precisa vender seus ativos para receber o retorno — ele permanece como acionista e recebe os proventos periodicamente.
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Como as empresas pagam dividendos
As empresas geralmente anunciam proventos após a divulgação de seus resultados trimestrais ou anuais. O pagamento pode ser feito em dinheiro ou por meio de juros sobre capital próprio (JCP), outra forma de distribuição de lucros no Brasil, com diferenças na tributação.
Para receber, o investidor deve estar posicionado na ação até a data de corte (data com) definida pela companhia. Depois disso, a ação passa a ser negociada ex-dividendos, e quem comprar após essa data não terá direito ao pagamento.
Vale a pena investir para receber R$ 5 mil mensais?
Alcançar R$ 5 mil mensais exige, segundo a simulação da EQI Research, um capital de R$ 549,4 mil. Para muitos, essa é uma meta de longo prazo, alcançada com aportes mensais, reinvestimento dos dividendos recebidos e disciplina no planejamento financeiro.
Além disso, seguir a Carteira Recomendada de Dividendos da EQI pode ajudar a equilibrar os riscos e otimizar a geração de renda ao longo do tempo.
