O First Citizens surpreendeu o mercado na semana passada ao anunciar a compra do espólio do Silicon Valley Bank (SVB), que quebrou no início de março, por falta de liquidez, num dos pontapés iniciais da atual crise bancária.
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O negócio foi aprovado pelas autoridades financeiras dos EUA, que já haviam garantido os depósitos dos clientes do SVB, e resultou numa carteira de gerenciamento de ativos estimada em cerca de US$ 219 bilhões, uma das 20 maiores do país.
Segundo a Forbes, o First Citizens assumiu US$ 56 bilhões em depósito e comprou uma carteira de empréstimos de US$ 72 bilhões com um desconto de US$ 16,5 bilhões, sendo que parte do valor do acordo foi feito com um empréstimo do FDIC (fundo garantidor de crédito dos EUA) de cerca de US$ 35 bilhões, com taxas de 3,5% ao ano (abaixo da taxa básica de juros, elevada em março para o intervalo entre 4,75% e 5% ao ano).
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O negócio fez disparar as ações da empresa, que se valorizaram em mais de 35% no período de um mês. Mas a alta fica bem maior, acima de 85%, se considerarmos o valor mais registrado no período, de US$ 509,70, na segunda semana de março, quando a crise bancária generalizada derrubou os papéis de todo o setor e a empresa chegou perto de perder 40% de seu valor de mercado. Uma perda, como se vê, mais do que compensada com a aquisição.
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First Citizens: especialista em bancos falidos
O negócio não é novidade na história do First Citizens, que nasceu em 1898 como um pequeno banco regional em Smithfield, na Carolina do Norte. Em 1935, foi adquirido por Robert Powell Holding, o avô de Frank Holding Jr., atual CEO da empresa e controlador do grupo, ao lado de suas quatro irmãs, Olivia Holding, Hope Bryant, Carson Brice and Claire Bristow. Outros membros da família fazem parte da gestão da empresa.
Juntos, os familiares detêm 20% das ações, mas dominam o conselho administrativo, com cerca de 50% dos votos, e direcionam a tomada de decisões – que, nos últimos anos, se caracterizou por buscar instituições financeiras em crise, o que é visto por analistas como uma estratégia inteligente para aumentar seu patrimônio: realizar fusões e aquisições a preços vantajosos.
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Ao mesmo tempo, o First Citizens passou a expandir suas operações nos Estados Unidos – ainda que mais de 70% de suas agências ainda estejam concentradas na Carolina do Norte e na vizinha Carolina do Sul.
A ideia, no curto prazo, é reabrir 17 agências com o nome Silicon Valley Bank, agora uma divisão do First Citizens, e aumentar a atuação da empresa na Califórnia, região onde se concentrava a atuação do SVB, conhecido por gerenciar recursos aportados para startups da região do Vale do Silício.
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