O começo de ano é sempre um momento em que as pessoas estão traçando suas metas, tirando antigos planos do papel e organizando as finanças. A sucessão patrimonial se enquadra na terceira opção, mas muitas famílias adiam a organização dos bens.
Notícias sobre disputas por herança de grandes celebridades não são raras. Familiares, amigos, marido, esposa e sócios brigando na justiça pelos bens deixados. Apesar de muitas histórias serem trágicas, casos de passagem de patrimônio inteligente e tranquila são muito comuns. Basta que seja feito o que os americanos chamam de “estate planning” e que aqui chamamos de planejamento sucessório.
Fazer um planejamento sucessório não deve ser visto apenas como uma forma de prevenir catástrofes, e sim de perpetuar e aumentar o patrimônio da família ao longo do tempo.
A série “Herança Inteligente”, da Monett, te ajuda a organizar a sucessão patrimonial (Assista gratuitamente aqui).
Em 11 vídeos rápidos, especialistas te explicam a importância, quais são os instrumentos utilizados, as vantagens tributárias, os custos e como fazer o seu planejamento sucessório.
Ao contrário do que se pensa, o planejamento sucessório deve ser feito o quanto antes.
“Começando mais cedo você tem mais tempo para organizar a sucessão dos bens, protegendo a sua família e mitigando possíveis riscos”, afirma Carlos Biagioni, da EQI Investimentos.
Seja lá qual for o tamanho do seus bens, há diversos instrumentos que se encaixam para você fazer o seu planejamento. Testamento, doações em vida, holding familiar, pacto antenupcial, fundo de investimentos, previdência privada, seguro de vida, offshores e fundos exclusivos. Todos estes recursos estão ao seu alcance.
O processo sucessório reduz impostos de transmissão, evita disputas e litígios legais, minimiza custos de inventário, protege e agiliza o acesso aos ativos e maximiza as isenções fiscais. É a melhor forma de você garantir que tudo que você construiu em vida não será perdido e que sua família estará amparada durante os momentos mais difíceis.
Além de evitar problemas e preocupações desnecessárias para a sucessão dos bens, fazer um planejamento sucessório também tem benefícios fiscais.
Allan Teixeira, da EQI Investimentos, ressalta o papel do assessor patrimonial para traçar uma estratégia de acordo com a realidade de cada cliente.
“Tem que se estudar caso a caso. Existem muitas vantagens fiscais e tributárias no processo de planejamento sucessório, mas elas são personalizadas. Um bom assessor patrimonial vai entender, acompanhar e desenhar uma solução personalizada para você e sua família”.
A ideia do planejamento sucessório é fazer com que o seu filho, a sua próxima geração, já comece de onde você parou. Investir no processo de sucessão é uma prova de amor.
Assista à minissérie “Herança Inteligente” na Monett (por aqui!), indique para seus familiares e comecem em 2024 a fazer o planejamento sucessório da família.
