O que é day trade
Day trade é uma modalidade de negociação que envolve compra e venda de ativos, como ações, por exemplo, dentro de um mesmo dia. A premissa é simples, mas a aplicação é complexa. Isso porque as negociações ocorrem dentro de um prazo curto e as decisões precisam ser feitas com base na avaliação da variação do ativo. Para isso, é necessário ter uma grande velocidade e precisão antes de comprar ou vender.
Como é um mercado de relativa flexibilidade, muitas pessoas têm visto como uma oportunidade de garantir renda trabalhando de casa. Esse fenômeno fez, inclusive, com que muitas mulheres passassem a investir para ter mais tempo de curtir os filhos são as ‘mamães traders‘.
Devido ao barulho gerado sobretudo em redes sociais e em promessas de ganhos fáceis, muitas pessoas acabam seduzidas e se frustrando com o day trade. Contudo, é possível, sim, ganhar dinheiro com esse tipo de investimento. Neste texto, entraremos mais a fundo nesse universo.
Mitos do day trader
O day trade gera muitos debates nas redes sociais. Como em qualquer assunto, existem muitos mitos e verdades contados sobre esse tipo de negociação. A seguir vamos esclarecer alguns desses tópicos.
● É preciso ficar o dia inteiro na frente do computador. Essa é uma concepção comum, contudo, trata-se de um MITO. Existem muitos day traders que operam somente nas horas vagas do trabalho ou de outras atividades. Para operar com maior efetividade, é preciso que cada um conheça a si mesmo e saiba em qual o melhor horário do dia você se sente mais confortável para operar e alcançar a sua meta diária. Além disso, é possível configurar suas entradas e saídas por meio dos Stops.
● O day trader ganha dinheiro todos os dias. Embora o sonho de todos que entram para operar no mercado seja o ganho diário, essa é uma realidade que dificilmente acontece, ou seja, é um MITO. Existem dias – e, inclusive, sequência de dias – em que é possível ganhar dinheiro no day trade. Contudo, certamente vão existir momentos em que você não vai alcançar a sua meta diária. Isso pode ocorrer por inúmeros motivos: seja por falta de concentração ou então porque o mercado tomou um rumo inesperado. Nesses momentos, vale não entrar em desespero e procurar adaptar sua estratégia para diminuir as perdas. Por isso, um trader de sucesso tem o seu psicológico e emocional treinados para situações de oscilação.
● Não é necessário usar o Stop Loss. Esse é outro MITO do mercado de day trade. Stop Loss em inglês significa ‘parar de perder’, ou seja, é o limite predeterminado que você está disposto a perder em um determinado ativo. É natural que quando um trader tem conhecimento e escolhe uma ação que está de acordo com a sua estratégia não quer abrir mão dela, mesmo se o seu valor começar a baixar. Contudo, essa esperança pode ser muitas vezes prejudicial.
● O placar do dia é o mais importante. Esse é outro MITO que é fácil de compreender o porquê. Você pode ter até ganhado 1 e perdido 2, mas se com um você ganhou muito e com dois perdeu pouco, seu resultado pode, sim, estar positivo. O que vale é o quanto você ganha e quanto você perde, e não o placar.
Estratégia para day trade
Por estratégia, podemos entender aquilo que é analisado, estipulado e planejado nos momentos anteriores às operações diárias. Uma boa estratégia para day trade envolve escolher quando o Stop Loss e o Stop Gain devem ser usados. O Stop Loss é um mecanismo que você predetermina para as suas operações em caso de uma oscilação para baixo no mercado. No polo oposto, o dos ganhos, também existe um mecanismo voltado para dar limite com uma determinada ação, chamado de Stop Gain.
Mas por que usar esse mecanismo? O objetivo do day trade não é ganhar o máximo possível diariamente? Bem, é justamente para evitar as surpresas do mercado que se deve usar o Stop Gain. Ambição é uma boa característica, mas a ganância pode levar muitos ao fracasso. Novamente o fator psicológico é muito importante a ser treinado pelo day trader. Isso porque é natural que quem está ganhando queira manter as posições obstinadamente. Contudo, em uma virada repentina do mercado, você pode acabar perdendo muito mais do que investiu inicialmente. Por isso, uma boa estratégia foca no gerenciamento de riscos. É o que veremos a seguir.
Como amenizar riscos no day trade
Nem sempre é possível sair no verde fazendo day trade. A perda é inevitável, em função do risco que envolve esse tipo de negociação. Contudo, para amenizar as perdas, é necessário ter definido em seus métodos um plano de gerenciamento de riscos visando perder o mínimo possível. Alguns passos práticos podem fazer toda diferença no longo prazo.
O primeiro deles é definir o limite diário a ser negociado e não deixar uma quantia maior do que ela na sua conta. Essa é uma ação relativamente simples, mas que, quando pensada de antemão e de forma calculista, vai evitar que no calor do momento você se deixe levar e acabe tomando uma decisão precipitada.
O segundo passo é analisar com cautela as possibilidade de ganho de cada entrada a ser feita e ser seletivo nas escolhas dela. Assim você diminui a quantidade de operações a serem feitas e, com isso, as chances de perder.
Nesse sentido, também é importante, sobretudo para traders iniciantes, não dar entrada em uma quantidade de contratos maior do que possa comportar o seu know how e psicológico. Não existe um número certo e cada pessoa sabe o seu limite, mas o estresse causado por um grande número pode levar você ao fracasso financeiro e, mais do que isso, pôr em risco sua saúde mental. Então guarde seu fôlego e vá aumentando aos poucos.
Também é importante definir o limite de perda em relação à sua meta de ganho. Esse limite deve ser no mínimo igual à sua meta de ganho, mas uma dica é fixar em 70% dele. Assim, se você tiver uma meta de R$ 100 de ganho por dia, o máximo que você poderia perder é R$70,00.
Para ganhar confiança, você pode testar suas estratégias em ferramentas de replay de mercado. É possível acessar um dia de pregão normal que já aconteceu e colocar o que se aprendeu em prática para ver se vai dar certo ou não, e dessa simulação tirar o aprendizado para investir valendo.
Melhores horários para operar
Existem inúmeras publicações feitas para ajudar a identificar os melhores horários do dia para realizar as negociações de day trade. É preciso estar atento a essas informações para adequar ao momento que você pretende delegar para realizar as operações. Um caso bem interessante é o do site Trader Timer Zone. Trata-se de um calendário econômico que tem ajudado muito os investidores, pois disponibiliza mapas dinâmicos que incluem as 12 horas anteriores e as 12 horas seguintes, servindo, assim, como referência em tempo real para orientar sobre os melhores horários para realizar as negociações, bem como os piores.
Dicas de livros e cursos para day trader
Hoje em dia, os cursos de day trade viraram sinônimo de golpe: muitas vezes, quem está vendendo o curso não tem conhecimento sobre o assunto e só quer o seu dinheiro. É o famoso “arrasta pra cima!”. Contudo, o conhecimento é um aliado essencial para fazer day trade. Por isso, é preciso que você procure cursos de pessoas reconhecidas no mercado, que façam day trade ao vivo e que ensinam de fato a realizar operações avaliando os riscos reais de cada ativo, estratégia, método, e por aí vai. E vale lembrar: quando a proposta é boa demais, tem que desconfiar.
Como apontado, o primeiro passo para quem quer iniciar nesse segmento é entender que você terá que estudar bastante sobre o mercado financeiro. Padrões de variações, análises gráficas, os motivos que geram as oscilações e outros devem fazer parte do seu cotidiano. Para se tornar um day trader profissional de sucesso, mantenha-se em busca de conhecimento, criando estratégias e mantendo a disciplina para operar. Materiais on-line, e-books, artigos, jornais e livros são excelentes para conseguir informação e se manter competitivo no mercado.
A seguir, preparamos algumas dicas de livros que podem servir de inspiração e também como material educativo para traders iniciantes e mais sedimentados no mercado.
● Reminiscências de um especulador financeiro – Edwin Lefèvre. Apesar de ter quase cem anos (foi publicado pela primeira vez em 1923), este é um livro unânime entre os investidores em se tratando de inspiração e motivação. Ele conta a história real do americano Jesse Livermore no mercado financeiro. Para quem está iniciando, é um ótimo case de sucesso para estudar. Além disso, existem lições atemporais a serem aprendidas e muitas influências da geração de Livermore sobre a dos traders de hoje em dia.
● Análise Técnica Explicada – Martin J. Pring. O próprio subtítulo da obra explica bem a que ela se propõe: o guia do investidor bem-sucedido para detectar as tendências de investimentos e pontos críticos. Essa é uma obra técnica que deve estar sempre à disposição do trader, sobretudo iniciantes. No geral, o livro apresenta boas e claras explicações sobre o básico dos indicadores técnicos e padrões, além de explicar as limitações de cada um.
● Análise Técnica Clássica – Flávio Lemos. Nesta obra o autor fornece uma fonte de consulta para investidores iniciantes que queiram aprender a desenvolver e aprimorar métodos. Para o público brasileiro, trata-se de um um livro fácil, que envolve o leitor, uma vez que foi escrito originalmente em português e não inglês para ser traduzido, como a maior parte da literatura desse segmento.
● Análise Técnica do Investidor Profissional – Constance Brown. Como o título indica, essa obra serve para quem resolveu levar a sério a vida de investidor, pois trata-se de um conteúdo avançado. A autora apresenta técnicas novas, conhecimentos clássicos e ferramentas que analistas sempre vão precisar para se manter competitivos em mercados financeiros globais.
Quanto custa
Como nada é de graça, existem custos e taxas para operar no day trade. Para o mercado futuro, existem os emolumentos, a taxa de registro e a taxa de liquidação.
Essas tarifas podem ser encontradas no site da Bolsa (B3) selecionando o produto que você deseja operar. Já nas ações, existem os custos de 0,03% (atualizados em 09/2022) sobre os valores totais operados mais os emolumentos.
A dica principal é sempre saber quais são as taxas cobradas pela bolsa para não haver nenhum tipo de surpresa quando você for fazer a sua administração de risco, por exemplo. Até porque, tanto nas operações que dão certo quanto nas que dão errado, você vai precisar pagar.
Day trade vale a pena?
Não há uma resposta final para isso, embora muitos que começam com o day trade tendem a fracassar. Isso ocorre em função da perda de interesse, pois, como vimos, esse não é um tipo de investimento fácil, como a retórica das mídias sociais e dos coaches procura dar a entender.
Para ter sucesso, você precisa estudar muito e ter persistência para aprender as nuances envolvidas nas operações. Além disso, o day trade deve estar bem delimitado dentro de uma estratégia financeira de investimentos. A busca por ganhos de curto prazo também faz com que muitas pessoas mergulhem no universo de investimentos, abrindo os olhos para os de médio e longo prazo, que são mais tradicionais e, por vezes, garantem retornos muito mais sólidos. Se você tem interesse em viver no mercado financeiro ou somente para ter uma renda extra, vale estudar esse caminho.
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