As commodities são matérias-primas e partes importantes do mercado financeiro, porque têm demanda mundial e seus custos impactam a inflação de todo o planeta. Assim, é essencial conhecer como elas funcionam para entender quais são as oportunidades da área.
O que são Commodities?
É um termo usado para definir bens de origem primária, ou seja, matérias-primas que servem para produzir outros itens. Portanto, sofrem poucos processos e seu estoque evita perda de qualidade.
O comércio delas ocorre na bolsa de valores e é crucial para a economia de vários países, ainda mais os que são especialistas em agropecuária ou mineração.
No geral, o cultivo ocorre em grande escala. No Brasil, alguns exemplos são os que estão abaixo:
- Soja;
- Milho;
- Cana-de-açúcar.
Seus preços variam de acordo com os custos para produzir, a qualidade, demanda e oferta. Por isso, depende de como cada safra ocorre, o que considera muito o clima e a necessidade atual de consumo do item.
É comum que o repasse das diferenças de valor que ocorrem ao longo do cultivo seja feito para os consumidores. Dessa forma, afeta a rotina das pessoas e a sua forma de consumo de modo significativo.
Tipos de Commodities
Elas são dividas em categorias que as separam de acordo com as suas características. Desse modo, é importante conhecer as suas classificações para entender o que significam, confira a seguir.
Agrícolas
São ligadas ao agronegócio e estão presentes em locais que não possuem tanta indústria. Assim, se refere a grãos, frutas e castanhas, alguns exemplos são:
- Açúcar;
- Soja;
- Algodão;
- Café;
- Trigo;
- Milho;
- Suco de laranja;
- Uva.
Ambientais
Estes são bens essenciais para a vida, mas que também interferem nas produções industriais e agrícolas. São provenientes de recursos naturais, por exemplo, água, energia, captação de carbono e tudo relacionado à sustentabilidade.
Financeiras
São commodities os títulos emitidos pelo governo ou as moedas de diferentes nações. Então, nessa categoria entram itens como dólar americano, títulos públicos do governo federal, libra, euro e real.
Minerais
É uma área que se relaciona a bens produzidos por meio de recursos naturais de energias e minerais. Só ocorrem em países ricos em metais e minérios de interesse econômico como:
- Gás natural;
- Ouro;
- Prata;
- Cobre;
- Diamantes;
- Petróleo.
As principais commodities no Brasil
O país exporta muito dos seus itens agrícolas e isso garante que a economia se mantenha competitiva. O que só é possível, porque o seu transporte é fácil e a quantidade abastece o mercado externo e interno. Alguns dos itens mais importantes são:
- Café;
- Minério de ferro;
- Alumínio;
- Soja;
- Milho;
- Açúcar e etanol;
- Petróleo;
- Água;
- Suco de laranja.
Essa grande diversidade só é possível por causa do tamanho do país e da grande quantia de produtos naturais que existem. Desta forma, o Brasil é um dos grandes fornecedores de matéria-prima no mundo, mas com isso o comércio depende muito da economia externa.
Quando há uma crise em uma alguma nação parceira, as chances disso atingir os preços internos são altas. Por isso, é importante ter um bom estoque. A fim de que haja meios de manter a qualidade e a situação não gere problemas no setor.
Como investir em Commodities?
Para investir, é preciso ter conta em uma corretora que lhe dê acesso aos itens comercializados na bolsa de valores.
Assim, é possível adquirir contratos e opções de compra, que permitem o comércio futuro por meio de quantidade e preço pré-determinados.
Este é um tipo de produto com alta procura no mercado mundial. Então, o investidor aqui tem grandes chances de lucrar um alto valor mesmo com um pequeno investimento inicial.
Uma das vantagens é que há uma forma de proteger a sua renda. Isso porque, caso haja uma projeção para que seus itens diminuam de valor, é possível negociar um contrato futuro com o preço atual. Portanto, os prejuízos são menores.
Devido às variações que podem ocorrer no mercado externo, o negócio é de alto risco. Mas, ainda assim, as Commodities se destacam cada vez mais por ser uma ótima chance de aumentar seus lucros com médios prazos.
Brasil tem destaque entre as commodities agrícolas
O Brasil ocupa posição de destaque no agronegócio, alcançando números recordes e atraindo a atenção de investidores.
De qualquer forma, é preciso saber que as commodities agrícolas são consideradas ativos voláteis porque, o preço está atrelado à produção, e essa produção depende de uma série de fatores naturais, que não estão sob o controle humano, como o clima.
Mesmo assim, o Brasil bateu em 2021 o seu recorde de valor de produção agropecuária, ainda que, em quantidade de produtos, a safra tenha sido um pouco menor que a de 2020 – mais um sinal da alta nos preços provocada pela guerra entre Rússia e Ucrânia e também pela pandemia de covid-19.
Como investir?
Esses ativos podem ser negociados no mercado de futuros, por meio de títulos de propriedade, ou por meio de fundos que negociam esses títulos.
Elas também influenciam muito no Ibovespa, índice de negociações da B3, já que boa parte das empresas exportadoras estão entre as maiores do país.
É possível, assim, investir em papéis dessas companhias, sempre lembrando que o risco é um fator inerente aos investimentos, especialmente quando se fala de produtos naturais.
Quais são as opções de investimento no agronegócio?
O agronegócio é um setor importante para a economia brasileira, sendo considerado uma potência mundial, alimentando mais de 1 bilhão de pessoas.
Ele se apresenta como grande destaque da economia nacional, com um quarto de toda a riqueza gerada no país.
Somente em 2020, o valor gerado foi de R$ 2 trilhões, frente a um total de R$ 7,5 trilhões do Produto Interno Bruto (PIB) nacional.
O país tem o título de terceiro maior produtor de fibras e de alimentos do planeta, sendo campeão na produção de soja, cana-de-açúcar, suco de laranja e café.
Com números tão expressivos, vale a pena conhecer outras formas de investir no agronegócio.
CRA e LCA
Os Certificados de Recebíveis (CRA) e das letras de crédito do agronegócio (LCA) tratam-se de papéis de renda fixa, emitidos por instituições financeiras e que têm a finalidade de custear a expansão do setor no país.
São produtos isentos de pagamento de IR e protegidos pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito). Na prática, é o investidor emprestando dinheiro a um banco ou securitizadora, que por sua vez, emprestará esse dinheiro a projetos do agronegócio.
Em troca, o investidor recebe uma taxa de rentabilidade, que pode ser pré, pós-fixada ou híbrida.
Ações
O setor do agronegócio é versátil e também apresenta opções de investimento na renda variável. Os interessados podem fazer aplicações comprando ações de empresas ligadas ao agronegócio que têm ações listadas em bolsa.
Somente para citar alguns exemplos de valorização em 2021, temos SLC Agrícola com 79% de ganhos no ano, JBS com 46%, Marfrig com 34% e Kepler com 26%.
Mercado futuro
Como grande parte das mercadorias agrícolas são consideradas commodities, existe a opção de investir no mercado futuro por meio de contratos derivativos.
Originalmente eles servem para proteger o mercado à vista (ou seja, quem detém a mercadoria), mas também é possível ao investidor comum ter acesso a esses instrumentos financeiros.
Entre as possibilidades, podemos citar os contratos de soja, milho, boi gordo, etanol e açúcar.
Fiagro
Lançado em março de 2021, os Fundos de Investimentos nas Cadeias Produtivas Agroindustriais ― Fiagro ― são uma nova opção de investimento em agronegócio do mercado financeiro brasileiro. Tratam-se de uma espécie de fundo imobiliário voltado ao campo. Esses instrumentos podem investir seus recursos tanto em papéis do agronegócio quanto em imóveis rurais.
Também investem em participações societárias e direitos creditórios, desde que estejam ligados ao setor. Até agora, a nova alternativa tem se mostrado um sucesso constatado pelo número de novas emissões na bolsa de valores.
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