Você tem interesse em montar uma carteira de dividendos que garanta renda passiva o ano todo? Então está no lugar certo. Com a Agenda de Dividendos, você confere quando as maiores pagadoras de proventos da bolsa brasileira costumam realizar seus pagamentos.
E pode adiantar sua posição, garantindo ter os ativos certos em sua carteira antes da data ex (vamos falar dela mais adiante). Acompanhe!
O que são dividendos?
É muito comum que alguns investidores, especialmente os iniciantes, imaginem que a única forma de ganhar dinheiro com a Bolsa de Valores é vender uma ação por um valor maior do que comprou.
De fato, essa é uma maneira, mas não se trata da única. Ter uma ação é como ter uma parte de uma empresa e, por isso, ter direito a parte do lucro desta empresa, eventualmente.
Dividendos constituem o tipo mais comum de proventos: é a maneira mais habitual pela qual as empresas que obtiveram lucro distribuem esse valor entre seus acionistas. Uma empresa tem que distribuir ao menos 25% do seu lucro entre os acionistas. Mas essa porcentagem pode ser até maior, se assim definir a Assembleia dos Acionistas.
As datas de pagamento também são discutidas caso a caso, tendo empresas que optam por pagar dividendos anualmente, semestralmente, trimestralmente ou até mensalmente.
Mas vale reforçar: primeiro, a empresa precisa ter lucro para poder distribuí-lo; segundo, a distribuição precisa ser a opção em detrimento do reinvestimento no próprio negócio.
E é por isso que alguns setores da economia são os mais indicados aos investidores que desejam boas ações pagadoras de dividendos. Em geral, setores mais consolidados, que exigem menos reinvestimentos, são bons pagadores de dividendos.
Guarde esses nomes: data com e data ex
- Data Com: terá direito a receber dividendos o investidor que tiver em seu poder ações da empresa até a data informada pela empresa em questão.
- Data Ex: é o dia seguinte à Data Com. Ou seja: quem comprar a ação após a data anunciada de Data Com (ou a partir da Data Ex) fica sem receber os proventos anunciados.
Regras de ouro dos dividendos
- Escolha ações com dividend yield e payout maiores.
- Escolha as ações com base em critérios fundamentalistas, como valor, crescimento etc, considerando também (mas não apenas) dividendos.
- Empresas consolidadas tendem a pagar mais proventos, com destaque para empresas de energia elétrica e bancos.
- Olhe para setores que pagam mais dividendos, como financeiro, energia elétrica e commodities.
- Prefira ações de companhias que apresentam receitas e lucros crescentes.
- Diversifique sua carteira de dividendos, indo além das ações. Outras boas opções são BDRs e Fundos Imobiliários.
- Reinvista os dividendos para acelerar os juros compostos.
Como saber se uma empresa é boa pagadora de dividendos?
Aqui estão as principais métricas para avaliar se uma empresa é uma boa pagadora de dividendos, na hora em que você fizer sua própria análise:
- Dividend Yield (DY): essa métrica indica a proporção dos dividendos pagos em relação ao preço atual das ações. O cálculo é:
DY % = PROVENTOS POR AÇÃO
PREÇO DA AÇÃO - Dividend on Cost ou Yield on Cost: esse indicador considera os proventos recebidos divididos pelo preço médio pago pelas ações. Este é um indicador adicional, mas sempre se lembre, suas decisões de investimentos são sempre baseadas no futuro, no que vai acontecer. Seu preço médio de aquisição não é um critério relevante para sua decisão.
- Payout: é a porcentagem do lucro líquido distribuída entre os acionistas em determinado período. Por exemplo, uma empresa com payout de 67% reteve um terço do lucro para reinvestimento interno e distribuiu o restante.
- Lucro por ação: divide o lucro líquido pelo total de ações da empresa. Um histórico permite identificar se a geração de valor para o acionista aumenta ao longo do tempo. Se o LPA cresce, há mais recursos para distribuição de proventos.
- Receita e geração de caixa: empresas que são boas pagadoras de dividendos também possuem alta geração de receita e caixa.
Agenda de dividendos
Enfim, vamos à nossa Agenda de Dividendos!
Com ela, você poderá programar os seus investimentos, a fim de ter renda passiva todos os meses.
Ela funciona assim: a cada mês, a agenda aponta a frequência de pagamentos de proventos de cada empresa nos últimos cinco anos.
Exemplo: se a empresa X pagou dividendos uma única vez ao ano em outubro nos últimos cinco anos, então, no mês de outubro, constará a informação “100%”.
Da mesma forma, se nos últimos cinco anos, a empresa Y realizou dois pagamentos de proventos ao ano, em maio e setembro, cada um desses meses receberá a informação “50%” – confira, no quadro abaixo, alguns exemplos.
Acompanhe e programe-se! Clique aqui para baixar sua Agenda de Dividendos e tenha acesso à tabela completa!
