A tecnologia blockchain, conhecida por sua associação com criptomoedas, está cada vez mais entrelaçada com o mercado financeiro convencional. Nesse cenário, os Real World Assets (RWAs) desempenham um importante papel ao vincular ativos tangíveis ao blockchain, estabelecendo uma interação transparente e dinâmica.
O que são Real World Assets (RWAs)?
Os Real World Assets (RWAs) representam ativos convencionais que passaram por tokenização, tornando-se digitais. Esse processo permite a negociação e gestão desses ativos no ambiente digital, utilizando a tecnologia blockchain para garantir transações transparentes e simplificadas.
A variedade de RWAs é ampla e inclui desde propriedades físicas, como imóveis e obras de arte, até ativos intangíveis, como direitos autorais, royalties e patentes. Por exemplo, é possível transformar os recebíveis de empresas em ativos digitais (tokens), proporcionando uma maneira eficiente e alternativa de investir em ativos do mundo real.
Real World Asset (RWA) é considerado uma criptomoeda?
Os Real World Assets (RWAs) são ativos tokenizados, e assim, se distinguem fundamentalmente das criptomoedas em termos de lastro e natureza. Por exemplo, Bitcoin e Ethereum não possuiem lastro, ou seja, de um depósito garantidor, então seu valor é determinado unicamente pelo interesse dos compradores em um determinado momento.
Por outro lado, os RWAs são totalmente lastreados por ativos reais. Isso implica que cada token RWA tem um valor intrínseco ligado ao ativo físico que representa. Por exemplo, a tokenização de um imóvel estabelece um vínculo digital direto com a propriedade real, enquanto nas criptomoedas, o valor flutua independentemente de ativos reais.
Quais as vantagens dos Real World Assets (RWAs)?
Uma das principais vantagens dos Real World Assets (RWAs) é a notável redução de custos e burocracia relacionados à emissão e negociação de ativos. Ao empregar a tecnologia blockchain, os RWAs dispensam a necessidade de intermediários tradicionais, como corretoras e bolsas de valores, tornando o processo mais eficiente e econômico, diminuindo as barreiras para a emissão e negociação de ativos.
Uma outra implicação importante do uso de ativos tokenizados no mercado financeiro tradicional é a oportunidade de utilizá-los como garantia, sem depender de cartórios ou intermediários de confiança para facilitar o processo. Isso amplia as possibilidades de utilização dos ativos e oferece maior flexibilidade tanto para investidores quanto para instituições financeiras.
Como funciona o processo de tokenização?
A tokenização é o procedimento de converter ativos do mundo real em representações digitais (tokens) na blockchain para simplificar sua negociação e administração. A seguir, como funciona cada etapa:
- 1- Avaliação e conformidade: Inicia-se com a avaliação do ativo para verificar se está em conformidade com as leis e regulamentos.
- 2- Escolha da plataforma: O emissor seleciona as plataformas blockchain e contratos inteligentes (smart contracts) mais adequados.
- 3- Registro de propriedade: A propriedade do ativo real é transferida para a entidade emissora dos tokens, garantindo a segurança jurídica.
- 4- Emissão de tokens: São emitidos ativos digitais representando frações do ativo real e oferecidos ao mercado.
- 5- Negociação no mercado secundário: Os tokens são listados em plataformas de negociação (exchanges), tornando-os mais acessíveis para compra e venda.
- 6- Gestão e transparência: A empresa mantenedora é responsável pela custódia e gestão dos ativos na blockchain, garantindo transparência nas transações.
Quais são os benefícios de tokenizar ativos?
A tokenização de ativos na blockchain traz uma série de vantagens, melhorando a segurança e diminuindo os custos operacionais, ao mesmo tempo em que proporciona maior transparência e acessibilidade. Essas vantagens demonstram a capacidade da blockchain de tornar o mercado de ativos mais inclusivo, eficiente e seguro.
Acesso aos não bancarizados
Ao simplificar o processo de aquisição e negociação de ativos, a tokenização oferece oportunidades para pessoas sem contas bancárias. Qualquer indivíduo pode utilizar RWAs por meio de um simples aplicativo de carteira digital (wallet), mesmo sem utilizar a moeda fiduciária emitida pelo governo.
Transparência e segurança
A transparência e a segurança são garantidas pela natureza descentralizada e imutável do blockchain. Todas as transações e transferências de tokens são registradas no banco de dados distribuído, assegurando uma rastreabilidade completa e diminuindo consideravelmente o risco de fraudes.
Aumento da liquidez
Os RWAs proporcionam uma maior liquidez, facilitando um mercado de negociação mais acessível e direto entre os detentores de tokens. Isso implica que os investidores podem comprar e vender frações de ativos reais com maior facilidade e rapidez, promovendo um fluxo de capital mais eficaz e contínuo, o que beneficia um número maior de participantes interessados na negociação.
Divisão de ativos em frações menores
A tokenização possibilita a divisão de ativos de alto valor em frações menores, tornando-os mais acessíveis a um público mais amplo. Isso implica que, através dos RWAs, investidores com capital mais modesto podem participar do mercado de ativos que, anteriormente, estava restrito a grandes investidores.
Exemplos de Real World Assets no Mercado Bitcoin
Os Real World Assets (RWAs) disponíveis no Mercado Bitcoin apresentam uma variedade de características, incluindo liquidez, utilidade e potencial de retorno. Os ativos reais tokenizados oferecem opções que se adequam a diferentes perfis de investidores. Uma das principais vantagens para os investidores de Real World Assets no Mercado Bitcoin é a isenção de ganho de capital na venda de até R$ 35 mil por mês para pessoas físicas. Esse limite considera o total das vendas de todos os criptoativos na carteira.
Renda Fixa Digital
Renda Fixa Digital é uma forma de investimento que oferece previsibilidade de retorno, representada na forma de ativos digitais (tokens). Entre os exemplos disponíveis a partir de R$ 100 por unidade no Mercado Bitcoin, temos as Cotas de Consórcio, uma modalidade de financiamento que evita juros de empréstimo, e os Tokens de Recebíveis, lastreados em fluxos financeiros de uma empresa. Esta categoria de RWAs apresenta oportunidades de investimento com alto retorno e baixo risco.
Futecoin
O Futecoin, ou Token de futebol, é um ativo digital que representa uma parcela dos direitos de um clube de futebol nas transferências e premiações de jogadores, correspondendo a até 5% do valor total das transações. Essa vantagem é concedida aos clubes que investem na formação de atletas, conhecidos como categorias de base. O Token da Vila (MBSANTOS01) no Mercado Bitcoin é composto por uma seleção de jogadores nos quais o clube detém esses direitos, e já proporcionou mais de R$ 34 de retorno aos seus detentores.
Token de utilidade
Em colaboração com o Mercado Bitcoin, a rede de academias Bodytech lançou o BT Token Black, um dos primeiros ativos a introduzir o setor fitness nos RWAs. Além de demonstrar pioneirismo, o token oferece benefícios exclusivos aos detentores, como entrada liberada em todas as academias, acesso a aulas de natação e estacionamento gratuito.
Participação em startups
Em contraste com a previsibilidade de retorno da Renda Fixa, temos o investimento em empresas em estágio inicial de desenvolvimento. Nesse cenário, o capital investido é direcionado para financiar o crescimento do negócio, o que pode resultar futuramente em participação nos lucros e na valorização da empresa.
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