Para muitos investir no exterior pode ser uma excelente alternativa para bons ganhos no mercado financeiro, mas você sabia que é possível aplicar nas maiores empresas americanas com um único ativo, sem sair do Brasil?
É essa a proposta do IVVB11, um fundo de índice que tem se tornado uma das principais ferramentas para pessoas que desejam aplicar em investimentos estrangeiros, e além desta possibilidade, o fundo garante uma ampla abrangência e praticidade para os investidores.
Sobre o IVVB11
Criado em 2014 e com mais de 20 mil cotas em negociação, o IVVB11 é um fundo de índice ETF, ou melhor Exchange Traded Funds, que é negociado pela B3 e replicado pelo índice norte-americano S&P 500, que é capaz de reunir as 500 maiores companhias de capital aberto do país.
Vale destacar que esse ETF é um tipo de fundo com gestão passiva, ou seja, tem a capacidade de replicar uma carteira teórica de um determinado índice que está no mercado. Esse tipo de gestão tem como vantagens o baixo custo em investimentos, além de uma taxa de administração reduzida no comparativo com os outros fundos tradicionais.
Relação com a S&P500
A S&P500 – que significa Standard & Poor’s 500, é um dos mais importantes índices de ações do mundo ao lado de dois outros grandes índices do mercado financeiro norte americano, no caso o Dow Jones e o Nasdaq. Vale lembrar que todo investidor procura analisar esse triângulo com o intuito de obter maiores lucros, isto é, antes de apostar no mercado financeiro.
O Standard & Poor’s 500 conta com as 500 maiores companhias dos Estados Unidos e atua de acordo com o valor de mercado da empresa, o que garante uma boa rentabilidade para os que desejam investir nessa modalidade, ou seja, quanto maior for o valor de mercado de uma determinada companhia, maior será a sua participação no S&P500. Em resumo, o peso da empresa será maior no índice.
Para integrar o índice norte americano, as companhias são escolhidas de acordo com o tamanho e a liquidez de seus ativos, e entre as principais empresas que fazem parte do S&P500, estão as que integram o grupo FAAMG, que é formado por: Facebook, Apple, Amazon, Microsoft e a Google.
Em resumo, a carteira do IVVB11 atua como uma réplica do ishare S&P500, e por conta disso, conta com cerca de 99,87% de índice na carteira.
IVVB11 na prática
Os lucros do IVVB11 são relacionados às oscilações do mercado e dentro desse contexto, a BlackRock – que é uma das maiores administradoras de ETF do mundo, busca a maximização dos lucros através da compra de cotas do IVV e como a base das ações é o mercado norte-americano, o S&P500 passa a acompanhar o índice.
O maior benefício que um investidor tem ao apostar nesse fundo é o fato de adquirir cotas do IVV sem depender de taxas de câmbio do real para o dólar, ou seja, toda a negociação é feita em solo brasileiro e dentro do padrão monetário do país. Outro fator bastante positivo é o investimento sem depender de contas em empresas e corretoras norte-americanas.
A negociação no Brasil é feita de maneira aberta no pregão da bolsa, porém a grande diferença é que a intermediação não é feita como ações, e sim, como cotas de fundo. Toda a ação conta com o amparo da bolsa de valores, e a B3, se torna responsável por criar o vínculo entre investidor e corretora. Vale lembrar, que o IVVB11 está sujeito às grandes oscilações do mercado.
Empresas no ETF
O IVVB11 é um ETF composto por grandes companhias dos Estados Unidos, e dentre estas empresas, existe um grande predomínio no setor de tecnologia da informação, o que configura 22,72% do fundo. Outras áreas também merecem destaque, como é o caso da saúde – que conta com 14%, financeiro com 13%, comunicações com 10,46% e por último o consumo, que conta com o percentual de 9,65%.
As principais companhias que configuram o fundo de índice são: Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corporation (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Alphabet Inc. A — Google (GOOGL), Alphabet Inc. C — Google (GOOG), Berkshire Hathaway (BRK.B) , JPMorgan Chase & Co. (JPM), Tesla (TSLA) , Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola, Netflix, Visa, Disney e Nike.
Taxas e IVVB11
Um destaque para o IVVB11 são as suas taxas e meios de administração, ou seja, na prática um gestor do fundo avalia e seleciona os ativos que estarão disponíveis no mercado pra a compra e a venda.
Vale destacar, que a taxa investida é menor nesse tipo de fundos do que nos considerados tradicionais, já que, o IVVB11 é um investimento que é feito de forma passiva, onde, o gestor aposta em um único ativo, o que anula as decisões mais complexas de outros fundos tradicionais.
Para administrar, o investidor terá que desembolsar o equivalente a 0,23% ao ano, com desconto automático do capital investido.
Em relação ao imposto de renda, a tributação ocorre como em ouros fundos de investimentos, ou seja, a alíquota de 15% é aplicada sobre o ganho do capital. Os Exchange Traded Funds não isentos da mordida do leão em vendas de até R$ 20 mil no mês, como acontece com os outros tipos de ações.
Vantagens e desvantagens do IVVB11
Investir no IVVBB11 é sinônimo de facilidade, porém é preciso analisar pontos positivos e negativos apresentados por este ETF. Entre as principais vantagens estão a proteção cambial, que garante a valorização de um determinado índice com a alta do dólar, por exemplo: Se o S&P500 estiver constante e o dólar subir, a cota valoriza em cima do dólar. Se houver um aumento da moeda e do índice, o investidor terá acesso a uma dupla valorização em sua cota.
Investir em empresas grandes e no mercado norte-americano, que conta com uma economia mais estável, garante uma menor exposição ao risco. É um ativo diversificado, que conta com mais de 500 empresas que atuam nos mais variados seguimentos da economia. O baixo custo de gestão – onde, um gestor administra ativos com uma maior simplicidade, o que custa 0,23% ao ano – ao contrário de investimentos de gestão passiva, que possuem taxas 2% de administração com o adicional de 20% em cima da performance é outro fator que merece destaque.
Em contrapartida, por se tratar de um fundo de índice, ele não conta com a distribuição de dividendos, o que impossibilita o investimento individual, ou seja, ao aplicar em um ETF IVVB11 o investidor estará se expondo a um grupo de empresas norte americanas, e dentro do grupo de 500 companhias, existirão algumas que são desconhecidas, ou, que não podem representar os seus interesses.
Conclusão
O IVVB11 é uma forma simples e prática para investir no exterior. Além de oferecer 500 grandes negócios por um valor acessível, possibilita a diversificação na carteira com ativos internacionais, o que simboliza uma maior segurança e estabilidade, já que o mercado norte-americano garante um crescimento satisfatório ao longo dos anos. Outro grande atrativo é o investimento em dólar, o que gera um retorno dentro da variação cambial.
Por outro lado, esse ETF pode apresentar riscos como em qualquer investimento de renda variável. Para fazer um bom negócio, o investidor tem que ter ciência do seu perfil e o seu nível de tolerância ao risco.
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