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Como contratar um assessor de investimentos?

Como contratar um assessor de investimentos?

Contratar um assessor de investimentos tem se tornado uma necessidade para milhares de pessoas. Apesar de o Brasil ter uma educação financeira insuficiente, a busca e a oferta por conteúdo sobre finanças e investimentos crescem a cada dia.  

Um estudo da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) cita que os influenciadores de finanças brasileiros ganham cerca de 36 seguidores por minuto, considerando 277 influenciadores ativos com cerca de 91,5 milhões de seguidores únicos. 

O número é impressionante e mostra uma tendência de alta dos brasileiros em consumir conteúdo voltado para os investimentos. 

Setor de finanças gerou mais engajamento no Instagram em 2022 - Fonte Exame Invest
Fonte: mLabs

Compreender a dinâmica de onde alocar corretamente seus recursos é um dos comportamentos incentivados pelo portal EuQueroInvestir, mas ainda é preciso ter cuidado e bastante estudo para saber onde investir o seu suado dinheiro. Por isso, é fundamental ter um assessor de investimentos para te guiar nas melhores opções. 

Continue a leitura e entenda a relevância e como contratar um assessor de investimentos

Por que ter um assessor de investimentos? 

Paralelamente ao aumento das visualizações de conteúdo sobre finanças, o número de investidores pessoas físicas no Brasil chegou à marca de 4,4 milhões de CPFs, sendo mais de 5 milhões de contas em corretoras de valores

Entre julho de 2021 e junho de 2022, em um cenário mais favorável à renda fixa, ainda assim ocorreu a entrada de 1,25 milhão de novos investidores na bolsa, fazendo a quantidade de CPFs saltar 40%, de 3,15 milhões para 4,40 milhões de investidores somente na renda variável.

B3 tem 5 milhões de contas de investidores em renda variável em janeiro de 2022
Fonte: B3
Número de investidores da bolsa cresce 15% em 2022
Fonte: CNN Brasil

Mas, qQuantidade não é necessariamente qualidade! Diversos desses investidores usam estratégias equivocadas ou que fogem do seu perfil de investidor. Em muitos casos, algumas pessoas, despreparadas, entraram no mundo do day trade para tentar ganhar dinheiro com a volatilidade do mercado. 

Um estudo da EESP-FGV (Escola de Economia de São Paulo da Fundação Getúlio Vargas) revela que 91% dos day traders, em um universo de 20 mil investidores, sofreram prejuízo. Além disso, somente 0,8% deles (13 investidores) tiveram um lucro diário superior a R$ 300. 

E não é apenas no day trade que as pessoas perdem dinheiro. A estratégia de investimentos má adequada à realidade macroeconômica do país também reflete na baixa rentabilidade de qualquer investimento.

Por que o pequeno investidor perde em rentabilidade para o milionário?
Fonte: Exame Invest

Em 2020, uma pesquisa da plataforma de controle de investimentos SmartBrain indicou que o retorno médio de investidores com mais de R$ 50 milhões em patrimônio (categoria conhecida como ultrahigh), que tradicionalmente utilizam um assessor de investimentos, teve um desempenho 46,5% ao daqueles que tinham menos de R$ 300 mil (o investidor de varejo).

Por isso, a melhor opção para ter bons resultados nos investimentos é ter um profissional dedicado para aproveitar as melhores oportunidades do mercado financeiro, desde opções com renda fixa até a variável. 

O que é e o que faz um assessor de investimentos?

O assessor de investimentos é responsável por ajudar os clientes a montarem uma carteira de investimentos, conforme o seu perfil de investidor e objetivos de vida. Nesta carteira, não há apenas ativos da renda variável, como as ações e fundos imobiliários, mas uma mescla com as melhores opções e aquelas que se adequam ao apetite de riscos do cliente.  

Além de montar a carteira, o assessor também orienta as decisões de investimento dos seus clientes e os rebalanceamentos necessários. Afinal de contas, este profissional não toma as decisões de forma aleatória, mas ele é munido de informações, que são levantadas pelas instituições financeiras, para a escolha dos melhores produtos. 

Deste modo, a principal vantagem do assessor de investimentos é que ele é um profissional especialista em investimentos. Diferente de um gerente de banco, que está preocupado em oferecer outros produtos, como títulos de capitalização e outros produtos bancários, o foco do assessor é oferecer as melhores opções de investimentos do mercado. 

Imagem com home e mulher checado tablet

Mas não é qualquer pessoa que pode atuar como assessor de investimento ou AAI (agente autônomo de investimento). Embora não exija formação de ensino superior, este profissional deverá ser aprovado no exames da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) ou da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). Para ser um Assessor Autônomo de Investimentos (AAI), o profissional precisa ser certificado pela Ancord. Já os assessores que trabalham dentro das corretoras devem possuir certificação da Anbima.

Ter a capacidade de sempre se reinventar e tornar acessíveis diferentes tipos de investimentos é o que nos trouxe até aqui e nos levará ainda mais longe“, destaca Juliano Custodio, CEO da EQI Investimentos, escritório de assessoria de investimentos que está prestes a também virar corretora vinculada ao BTG Pactual, maior banco de investimentos da América Latina.

Logo, ter um assessor de investimentos à sua disposição é fundamental para ter o seu patrimônio protegido das oscilações do mercado e ainda aproveitar janelas de oportunidade.

Vale destacar que o AAI foi preparado para ler o ambiente econômico, analisar os ativos, antecipar tendências e colocar as melhores opções na mesa, de maneira que você possa ter uma boa base para dar o passo seguinte.

Por exemplo, na EQI Investimentos, uma das maiores assessorias de investimentos do Brasil, há uma série de clientes satisfeitos com os serviços prestados pela equipe de AAI. 

O meu consultor da EQI é bastante profissional nas recomendações, sempre levando em conta o meu perfil de investidor”, declarou Luis Felipe Gola, cliente da EQI Investimentos.

Meu assessor é um ótimo profissional, que me dá atenção necessária para eu ter maiores lucros e aplicações mais seguras”, afirma Elida Veraldo, outra cliente satisfeita da EQI.

Vantagens de uma assessoria de investimentos

Podemos listar inúmeras vantagens em ter um assessor cuidando dos seus investimentos. A seguir, confira algumas das principais:

Personalização do atendimento

A primeira grande vantagem é que esse profissional lhe dará um atendimento personalizado, de acordo com o seu perfil e necessidades.

Mesmo que o seu gerente de banco seja bem intencionado, muitas vezes ele não conseguirá oferecer as melhores alternativas de investimentos. Isso porque o compromisso principal dele é com o atingimento de suas metas e com a venda dos produtos da própria instituição.

Por outro lado, um assessor de investimentos tem mais autonomia. Isso significa que ele pode dar orientações mais voltadas aos interesses dos clientes.

Além disso, ele conta com todos os produtos da corretora ao qual está vinculado. Isso aumenta muito a diversidade do portfólio, o que é outro grande benefício para o investidor.

Outro ponto importante é que, pelo fato de ser um generalista, o gerente do banco normalmente não tem uma especialização específica. Por sua vez, o assessor de investimentos precisa ter certificações técnicas para desempenhar a sua função. Dessa forma, o trabalho desse profissional acaba tendo mais consistência, o que dá mais segurança ao investidor. Em outras palavras, as chances da sua carteira atingir melhores resultados são bem maiores com um assessor de investimentos.

Praticidade

Digamos que você tenha conhecimento suficiente para montar e acompanhar uma boa carteira de investimentos. Mesmo assim, será que teria tempo para fazer isso?

Ao contar com uma assessoria de investimentos, você tem a tranquilidade de que especialistas estão olhando para o seu patrimônio. Como vimos, um assessor não irá somente montar uma carteira para você, mas também fazer o rebalanceamento de sua carteira de tempos em tempos.

Acompanhamento dos riscos da carteira

Mesmo que você só tenha investimentos mais conservadores na sua carteira, saiba que eles também estão sujeitos a riscos. Crises financeiras, instabilidades políticas e diversas outras variáveis afetam a economia e, consequentemente, o mercado financeiro.

Para que o seu patrimônio fique mais protegido, uma assessoria pode lhe dar suporte no acompanhamento e controle de riscos dos investimentos. Com base no seu perfil de investidor, esse profissional lhe indicará a diversificação mais adequada. Isso também contribui para mitigar os riscos da carteira.

Atualização sobre tendências da economia

Quem acompanha a economia sabe que, a todo momento, chegam até nós novas informações. Taxas de juros, inflação, questões políticas, tudo isso precisa ser constantemente acompanhado pois impacta diretamente os investimentos.

Dificilmente quem não trabalha no mercado financeiro consegue estar a par de todas as notícias relevantes. Por isso, essa acaba sendo mais uma das atribuições do assessor de investimentos. Como vimos, tão importante quanto selecionar o melhor portfólio é monitorá-lo com frequência.

Assessoria da EQI Investimentos

Por todos os motivos acima, fica claro que, ao investir com uma assessoria, há mais chances de alcançar a maior rentabilidade em menos tempo do que se você investisse sozinho, certo?

Nesse sentido, a assessoria da EQI Investimentos trabalha em cima de três pilares: tempo, conhecimento e comprometimento.

Elias Wiggers, assessor de investimentos da EQI detalha esse processo:

“Quando falamos em ‘tempo’, é justamente o tempo que o assessor poupa do cliente, buscando e trazendo informações e oportunidades de mercado. Já o ‘conhecimento’ é tudo aquilo que agrega valor, pois ensina e ajuda o cliente a tomar decisões com base nestas informações. Por fim, o ‘comprometimento’ se traduz no alinhamento das oportunidades com o perfil e os objetivos do investidor, e na disponibilidade do assessor por meio dos vários canais de atendimento da EQI”, explica o assessor.

Se você ainda não tem um assessor de investimentos, esse é um bom momento para começar a pensar nisso. Nos últimos anos, as reviravoltas da economia nos mostraram como os cenários podem mudar rapidamente. E quem não está com o patrimônio protegido pode sofrer bastante com a volatilidade do mercado.

Como contratar um assessor de investimentos?

Diante dessa quantidade de informações sobre as vantagens, o próximo passo é contratar um assessor de investimentos. E “como eu posso fazer isso?”, você pode estar se perguntando. Antes de tudo, é preciso que você clique neste link. Você será direcionado para a seguinte página:

Imagem de página de cadastro EQI Investimentos.
Fonte: EQI

Agora, basta preencher todos os dados de forma correta, principalmente o e-mail e o celular, para um assessor da EQI Investimentos entrar em contato.

Com base nas informações concedidas, o assessor irá marcar um bate-papo para entender os objetivos dos clientes e o seu apetite a risco.

Após este passo, o assessor buscará os investimentos mais adequados para o perfil do cliente, sempre explicando as suas características, como risco, rentabilidade e prazo. Caso o cliente aprove, o assessor fará as aplicações recomendadas. 

E qual assessoria financeira escolher?

No mercado, há diversas opções para você ter acesso a um assessor de investimentos, mas o portal EuQueroInvestir recomenda o time da EQI Investimentos. 

Em outubro, a companhia atingiu a marca de R$ 18 bilhões sob custódia, com mais de 46 mil clientes. O atendimento não fica restrito apenas a Santa Catarina e São Paulo, a EQI Investimentos conta 12 escritórios espalhados por todo o Brasil. 

A empresa segue com um ritmo de crescimento invejável. Recentemente, a EQI Investimentos adquiriu a área de gestão internacional da Garín Investimentos para ampliar a atuação com produtos e serviços financeiros fora do país.

Além da Garín, a EQI fez, nos últimos dois anos, outros movimentos importantes no mercado. A assessoria de investimentos iniciou uma gestora (EQI Asset), uma research (EQI Research), uma incubadora de gestoras (EQI Tech), firmou parceria com o Mercado Bitcoin para ofertar criptoativos a seus clientes e adquiriu parte da casa de análises Monett, conhecida pelo serviço de streaming especializado em finanças.

Muito em breve, anunciará oficialmente a mudança de assessoria de investimentos para corretora de valores mobiliários, ligada ao ecossistema do BTG Pactual. E já tem planos para a EQI fazer um IPO na bolsa de valores dentro de alguns anos, passo seguinte em uma das histórias mais bem sucedidas do mercado financeiro brasileiro.