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Assessor de investimentos é o profissional que você precisa; saiba a razão aqui

Assessor de investimentos é o profissional que você precisa; saiba a razão aqui

Osni Alves

Osni Alves

10 Ago 2022 às 13:57 · Última atualização: 10 Ago 2022 · 8 min leitura

Osni Alves

10 Ago 2022 às 13:57 · 8 min leitura
Última atualização: 10 Ago 2022

ilustração de gráfico com homem montando seta de crescimento

O assessor de investimentos é o profissional que te ajuda a investir com assertividade. Ele foi preparado para ler o ambiente econômico, analisar os ativos, antecipar tendências e colocar as melhores opções na mesa, de maneira que você possa ter uma boa base para dar o passo seguinte.

Mas atenção! Não se trata de exercício de futurologia, e sim da união entre teoria e prática, aliada à experiencia da própria gestora a qual o assessor representa.

Por isso, contar com um assessor de investimentos é, também, contar com uma gestora que tem a responsabilidade de cuidar dos seus clientes e dos muitos negócios envolvendo essa relação.

E são realmente muitos, pois há investimentos em ações, multimercados, patrimoniais, além dos já tradicionais ligados à renda fixa. Assim, cuidar do seu dinheiro não é guardá-lo embaixo do colchão. Faça a coisa certa e conte com quem entende!

Vencendo as crenças limitantes com ajuda do assessor de investimentos

Você sabia que o assessor de investimentos pode te ajudar, inclusive, a vencer as crenças limitantes que eventualmente possa haver?

Acontece que o país nunca fomentou a educação financeira desde a educação elementar e, assim, muita gente cresceu tendo concepções erradas acerca do dinheiro.

Nem mesmo no ambiente familiar se costuma tratar do assunto e, à medida que o cidadão vai crescendo, ele vai tendo contato com o dinheiro, mas sem saber, exatamente, o que fazer com ele. E isso é um grande problema.

De maneira conceitual, pode-se dizer que crenças limitantes são pensamentos impositivos criados, geralmente, no período da infância e desenvolvidos ao longo da vida. Elas acabam se tornando nossas próprias verdades e, com o tempo, desenham nossa personalidade.

Segundo especialistas, existem cinco passos que podem te ajudar a enfrentar e vencer as crenças limitantes. São eles:

1. Conhecer e identificar as crenças limitantes;

2. Descobrir a origem das crenças limitantes;

3. Aceitar que as crenças existem e assumir a necessidade da mudança;

4. Trocar as crenças limitantes por crenças fortalecedoras;

5. Ajustar a mentalidade e transformar as crenças fortalecedoras em hábito.

Repare que se suas crenças limitantes são relacionadas a dinheiro, um assessor de investimentos tem total capacidade de te ajudar a superá-las. Caso seja em outra área, você pode recorrer a um profissional de outro campo do conhecimento.

Para se ter ideia, tratar desse “estigma” está cada vez mais comum no Brasil, visto que o mercado de capitais está se democratizando, com mais pessoas participando dele. Porém, muitos destes novos investidores acabam cometendo erros primários e perdendo dinheiro.

Hoje há uma infinidade de informação na internet, e isso é relativamente bom, mas melhor que isso é ter apoio de quem faz o mercado, e não de quem apenas fala dele. Há uma (grande) diferença!

Imagem mostra assessora de investimentos na sala de reuniões.

Não seja exército de um homem só

Um dos problemas do mundo moderno é o individualismo, ou seja, considerar que se pode alcançar uma taxa substancial de sucesso sozinho. Isso é mais do que um erro, é um autoengano.

Há muita gente que se porta como um “exército de um homem só”, ou seja, ele estuda o alvo, ele prepara a empreitada, ele roteiriza a logística, ele faz o mapeamento, ele avança sobre o alvo e se pega lutando em campo minado contra tudo e todos.

A missão seria muito mais fácil se ele recebesse orientação dos mais experientes, confiasse no armeiro para limpar e preparar os equipamentos, portasse as instruções de rota dos especialistas logísticos, e fosse a campo acompanhado de seu pelotão.

No mercado de capitais é a mesma coisa. Há quem se dedique ao estudo do ambiente macroeconômico, bem como aqueles que estudam os fundamentos das empresas, e outros mais que se dividem entre renda fixa e renda variável.

Com base nestas informações, fica muito mais simples enxergar o alvo – ou saber em que direção ele está, mesmo quando o “nevoeiro” toma conta do campo. Se for necessário ajustar a rota, as informações continuam fluindo, de maneira que se possa reposicionar.

A analogia parece boba, mas tem uma razão muito real de ser. Muitos são engolidos pelos reveses do mercado de capitais, e estes são causados ou originados por taxas de juros, inflação, geopolítica internacional, guerras reais, e ruído político. Trata-se de uma caixa de pandora.

Peneirando oportunidades

Outra razão pela qual se faz importante contar com um assessor de investimentos é o trabalho de peneirar oportunidades. Acontece que um dentista tem por finalidade cuidar de pessoas que estão necessitando de tratamento dentário.

De igual modo, um advogado se ocupa de advogar, seja para empresas, seja para famílias, seja para pessoa física dentre os vários campos do Direito.

O que se pretende dizer, com isso, é que o trabalho do assessor de investimentos é procurar os melhores investimentos, de maneira a municiar seu assessorado com o que há de mais refinado, mediante o perfil e a preferência dele.

Um erro muito comum é um profissional que está ocupado o dia inteiro, extrair teses de investimento de um post de influenciador em rede social. Essa é, inclusive, a receita de uma tempestade perfeita.

Mas, importante dizer, nada contra a rede social e muito menos contra o influenciador. A questão paira sobre um investidor solitário que não estudou o mercado a contento, pautando suas iniciativas de investimentos em teses de terceiros que não necessariamente se encaixam em seu perfil e preferência. Além disso, as variáveis podem estar até mesmo descoladas do ambiente macroeconômico atual.

Por isso, pode-se dizer que investimento é um esporte coletivo. Você vai entrar em campo e tem alguma experiência em uma posição distinta. Se você joga no gol, vai precisar de dois zagueiros para lhe dar suporte. Se você joga no meio campo, precisa de dois pontas para avançar. Veja que sem estes laterais, torna-se muito arriscado jogar para frente, contando apenas com os atacantes.

O mercado é exatamente assim: para chegar no gol de forma racional e protegida, às vezes é preciso correr pelas laterais, esperando o momento oportuno de se direcionar ao centro, mais próximo da grande área adversária para, a partir dali, encontrar o caminho do gol. Pense nisso!

Recorrendo a assessores para se municiar de todas as informações

Mesmo compreendendo tudo acerca de investimentos, é recomendável também contar com profissionais especializados na hora de fazer levantamentos, cálculos e decidir por vender ou segurar.

A EQI Investimentos, por exemplo, conta com mais de mil profissionais treinados para oferecer sempre a melhor assessoria sobre todo tipo de investimento. A empresa atende por telefone, chat, e-mail e coloca seu time à disposição para ligar aos interessados também.

Além disso, mantém no ar o portal Euqueroinvestir.com com notícias, artigos e análises de maneira a manter seu público sempre bem-informado. E não apenas isso, mas também um canal no YouTube com aulas, análises, call de mercado e tudo o que é essencial ao investidor, seja ele iniciante ou alguém com uma carteira robusta.

EQI e BTG Pactual (BPAC11)

A EQI alcançou, recentemente, R$ 16 bilhões sob custódia, o que faz dela uma das maiores assessorias do país. Isso se dá também por conta dos muitos escritórios em cidades importantes, sendo capitais ou não.

Além disso, a EQI é associada do BTG Pactual (BPAC11), ou seja, tratar com a EQI é tratar com o maior banco de investimentos do Brasil, o que garante agilidade e segurança, além de uma infinidade de opções e operações à disposição do investidor.

  • Quer saber mais sobre o trabalho do assessor de investimentos e contar com um para investir melhor? Então preencha este formulário que um assessor da EQI Investimentos entrará em contato para mostrar as aplicações disponíveis!
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